Что такое terra luna
Обзор экосистемы Terra: руководство для новичков
Чтобы предоставить инвесторам средства для хеджирования криптоактивов, блокчейн-разработчики создали стейблкоины – цифровые токены, курс которых привязан к соответствующим фиатным валютам, например, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) и другие. Это позволило инвесторам минимизировать риски и быстро переводить свои цифровые активы в стабильные монеты на децентрализованных биржах (DEXes), чтобы застраховать свои портфели от сильной волатильности криптовалют.
Одна из главных проблем существующих стейблкоинов – централизованность. Смарт-контракты совершают только поставку токенов, но за хранение валюты, которым обеспечивается стейблкоин, отвечают кастодиальные сервисы. Именно эту проблему стремится решить Terra блокчейн, который будем рассматривать в этой статье. Вы узнаете, что такое Terra, как работает платформа, какую роль играют токены LUNA, какие проекты способствуют росту экосистемы Terra и как заработать с Terra.
Что такое Terra и что делает ее уникальной?
Terra – это децентрализованная блокчейн платформа, созданная в 2018 году разработчиками Ду Воном и Даниелем Шином из компании Terraform Labs, которая привнесла в крипторынок несколько уникальных концепций и идей. Уникальность платформы в том, что она представляет собой полноценную экосистему, включающую в себя механизм обеспечения монет (стейблкоинов) и поддержания курса, блокчейн-оракулов и смарт-контракты, которые автоматически обрабатывают операции на платформе. Создание Terra поддержала крупная группа из 15 компаний в сфере e-commerce Terra Alliance из Кореи и Юго-Восточной Азии.
Основная цель Terra – создать глобальную и эффективную платежную систему, основанную на децентрализованных технологиях, чтобы обеспечить быстрые и дешевые транзакции, в том числе, трансграничные платежи. От других платформ, предлагающих стейблкоины, Terra принципиально отличается совместимостью: платформа функционирует на нескольких блокчейнах, что обеспечивает более высокую степень децентрализации. Для достижения этой цели Terra использует Cosmos SDK и технологию Inter Blockchain Communication (IBC). Подробнее о том, что представляет собой Cosmos IBC, мы писали в статье Обзор апдейта Cosmos Stargate Upgrade: что нового.
Terra работает на механизме консенсуса Proof of Stake (PoS). На момент написания этой статьи сеть поддерживает группа из 100 валидаторов, которые обладают наибольшей суммой токенов LUNA – о них подробнее расскажем ниже. В будущем планируется увеличить число валидаторов до 130. Валидаторы получают вознаграждение за выполнение своих операций, в частности, в виде комиссий за вычисления и транзакции, а также сеньоражных вознаграждений. Terra способна обрабатывать сотни транзакций в секунду, а на подтверждение транзакций уходит в среднем около шести секунд. Средняя стоимость завершенной транзакции составляет всего несколько центов.
Токеномика Terra
В экосистему Terra уже входит 15 стейблкоинов, таких как TerraUSD (UST), TerraKRW (KRT), TerraMNT (MNT) и другие. При необходимости, пользователи могут предложить создание новых стейблкоинов привязанных к другим фиатным валютам. Далее подробно расскажем про UST, привязанный к курсу доллара.
Стейблкоин TerraUSD (UST)
В сентябре 2020 года Terra совместно с криптобиржей Bittrex Global представила стейблкоин TerraUSD (UST), который разработчики охарактеризовали как интерблокчейновый стейблкоин. В планах создателей – сделать UST доступным на каждой крупной блокчейн-платформе, включая Ethereum, Solana, Polkadot, Algorand и Binance Smart Chain (BSC). Сейчас стейблкоин UST доступен на таких платформах, как Uniswap (V2), 1inch Exchange, Sushiswap, Terraswap и Pancake Swap. Используя Terra Bridge, вы можете переводить активы между блокчейнами Terra, Ethereum или Binance Smart Chain.
В отличие от большинства других стейблкоинов, TerraUSD легко масштабируется, он более децентрализован и его можно переводить между блокчейнами благодаря совместимости Terra. Это устраняет и множество других проблем, возникающих из-за недостаточной масштабируемости. Вспомним ситуацию с платформой Maker, на которой из-за резко возросшего спроса на стейблкоин DAI его курс более чем на 10% превышал курс доллара. Эта ситуация привела к массовому выводу средств с платформы. На некоторое время платформу Maker даже исключили из списка мониторингового сервиса DeFi Pulse.
Токен LUNA
LUNA – нативный токен экосистемы Terra и фундаментальный актив для всей экосистемы. LUNA выполняет две основные функции:
Токены LUNA используют для стейкинга и добычи стейблкоинов путем сжигания в зависимости от текущего курса криптовалюты. В качестве механизма Terra использует сеньораж (seigniorage), описанный Робертом Сэмсом в 2014 году в своей статье, который обеспечивает гибкость благодаря алгоритмам. Стейблкоины в Terra ничем не обеспечены, а пользователи получают их только когда сжигают эквивалентную сумму LUNA. Это позволяет не только создавать стейблкоины, но и хеджировать активы. Например, если курс LUNA вырастет на 50% по отношению к доллару, то вы сможете эмитировать в 1,5 раза больше монет TerraUSD. Аналогично, если курс LUNA упадет на 25%, то вы сможете выкупить больше монет за UST.
Какие проекты помогают развитию Terra?
Одним из ключевых факторов роста Terra является использование приложений CHAI, MemePay и запуск инновационных блокчейн-протоколов, таких как Mirror и Anchor, благодаря которым растет применимость стейблкоинов TerraKRW (KRT), TerraMNT (MNT) и TerraUSD (UST).
В экосистему Terra входит несколько платежных решений и платформ:
По данным Terra Community Console, на платформе Terra создано более 2,6 млн аккаунтов. За год количество аккаунтов увеличилось в 4 раза. Ежедневно пользователи создавали в среднем 4 тыс. новых аккаунтов, а среднее количество активных аккаунтов в день достигло 64 тыс.
Как заработать с Terra: с чего начать
Стейкинг LUNA – самый простой способ заработать тем, кто хочет инвестировать в токены. Поскольку LUNA является механизмом стабильности для стейблкоинов Terra, валидаторы платформы и их делегаторы имеют право получать вознаграждения за обеспечение безопасности сети. Причем для получения наград необязательно становиться валидатором самостоятельно: вы можете делегировать токены любому активному валидатору в сети Terra, заплатив небольшую комиссию.
Everstake – один из валидаторов в сети Terra, который вы можете выбрать для делегирования LUNA. Мы являемся надежным стейкинг-провайдером, которому доверяет большое комьюнити, и мы поддерживаем крупнейшие PoS-платформы, тщательно отбирая только перспективные проекты, такие как Ethereum, Cosmos, Cardano, Tezos и многие другие.
Причины доверять Everstake:
— 100% безотказного времени работы (несколько серверов, резервные узлы, отдельный DevOps для каждого чейна)
— Стабильные выплаты почти 300 000 делегаторам
— Обширный портфель: надежный валидатор для 45 блокчейнов
— Более 4 млрд долларов в цифровых активах было передано нам за 4 года работы
— Мониторинг и поддержка сети в режиме 24/7
Важно выбирать только надежных валидаторов, поскольку за простой и попытки вмешаться в работу блокчейна Terra валидаторы могут получить штраф, что негативно скажется на доходности делегаторов. Например, если аптайм валидатора в течение 10 000 блоков составляет менее 95%, или он не участвует в поддержании оракулов, то его общая доля уменьшается на 0,01%. Также это может привести к его исключению на 10 минут, из-за чего сумма его наград уменьшится. Наказание за двойное подписание будет еще более значительным в размере 5%.
Если вы новичок и не знаете, как работает стейкинг в Terra, ознакомьтесь с нашими простыми руководствами по делегированию токенов LUNA в кошельке Terra Station или используя аппаратный кошелек Ledger.
Полезно знать
Годовая доходность от стейкинга составляет около 10-11% годовых, а награды состоят из микса LUNA и различных стейблкоинов. Стейкеры также получат бессплатные аирдропы ANC, MIR и все генезис аирдропы от будущих протоколов, которых по текущей информации будет не менее 15. Минимальная и максимальная сумма для стейкинга отсутствует, поэтому вы можете застейкать любую сумму LUNA, чтобы получать вознаграждения.
Делегирование не означает отправку токенов LUNA на другой адрес. Они просто связываются сетью и не могут использоваться для каких-либо других целей, кроме стейкинга, за что делегаторы будут получать вознаграждение. Анстейк-период, в течении которого монеты не будут доступны в кошельке, составляет 21 день. После истечения этого времени монеты снова можно будет использовать в кошельке для обмена, переводов и стейкинга. Награды распределяются каждые 100 000 блоков, и их пользователи могут снять в любое время, например, чтобы реинвестировать и увеличить доходность от стейкинга.
Инвестирование в MIR
MIR – это токен, который работает на платформе синтетических активов Mirror. Платформа Mirror решает проблему с доступом к торговым рынкам. Пользователи протокола могут выпускать токенизированные активы, например, акции, курс которых будет привязан к стоимости реальных активов. Торговля ими доступна из любой точки мира благодаря отсутствию ограничений со стороны регуляторов.
Прямо сейчас пользователям на платформе Mirror доступны токенизированные акции Tesla, Apple, Amazon, Ali Baba, а также токенизированные монеты BTC, ETH и другие активы. На изображении ниже, вы можете увидеть ТОП 10 синтетических активов по объемам торгов на момент написания статьи.
Холдеры токенов MIR могут их стейкать и получать вознаграждения, голосовать и участвовать в принятии решений для развития платформы, а также добавлять их в пулы ликвидности вместе с токенизированными активами для более высокой доходности.
Примечание: проценты, указанные на картинке выше, актуальны на момент написания этой статьи и могут измениться.
Доступ к функциям платформы Mirror обеспечивается через веб-плагин Terra Station. Главное, что нужно знать при использовании протокола, это то, что для получения синтетических активов требуется залоговое обеспечение. Залог должен составлять не менее 150% от суммы выпускаемых токенизированных активов mAssets. Поэтому в случае падения цены обеспеченных активов залог может быть ликвидирован.
Токен ANC – еще один продвинутый способ заработать с Terra
Anchor протокол позволяет холдерам UST заработать на своих активах до 20% годовых. Это возможно, предоставляя стейблкоины другим пользователям, желающим занять UST под залог активов, известных как bAssets. Пока доступен только один bAsset – bLUNA. Примечательно то, что и вкладчики, и заемщики зарабатывают. Как такое может быть, спросите вы?
Разработчики протокола создали нативный токен управления ANC, 40% всех токенов ANC будут распределяться между заемщиками в течение 4 лет. Таким образом, пользователи могут использовать bLUNA как залог для займа UST, получать токены ANC в качестве поощрения за взятие кредита, и заработать дополнительные 20% годовых, задепозитив UST обратно в протокол.
Anchor протокол стал далеко не первой децентрализованной платформой кредитования, но он лидирует по доходности, предоставляя владельцам токенов UST получать высокий доход на депозитах. Холдеры ANC могут застейкать токены для получения наград, участвовать в управлении протоколом или добавить их в пул ликвидности вместе с UST для получение еще более высоких наград.
Примечание: проценты, указанные на картинке выше, актуальны на момент написания этой статьи и могут измениться.
Основной риск при использовании Anchor связан с возможностью ликвидации залога. Это связано с волатильностью токенов LUNA. Из-за падения курса LUNA, кредитоспособность непогашенного долга снижается, что приводит к ликвидации залога с целью погашения кредита.
Заключение
Terra – это перспективный проект для быстрых, безопасных и дешевых платежей, депозитов и инвестирования, дающий пользователями уверенность в стабильности цифровых финансовых операций.
Экосистема Terra продолжает активно расти, к ней присоединяется все больше ритейлеров, которые получают доступ к дешевым транзакциям для продажи своих товаров и услуг, благодаря чему пользователи получают привлекательные скидки на них. Разработчики активно работают над созданием целого ряда новых протоколов и приложений для экосистемы Terra, которые будут способствовать ее дальнейшему масштабированию и позволят охватить еще большее количество пользователей.
Если вы хотите начать зарабатывать с Terra – начните стейкать, делегируя Everstake. Это самый простой способ заработать для новичков.
Подписывайтесь на Everstake в соцсетях, чтобы получать еще больше полезных материалов о проектах из мира блокчейна и стейкинге!
Криптовалюта Terra (LUNA): обзор проекта, принцип работы, характеристики, график курса, преимущества и перспективы
В традиционных системах участвуют посредники, которые могут забирать до 5% от суммы транзакции. Terra снижает транзакционные сборы до 0,5%. Что касается конечных пользователей, то благодаря механике спроса и предложения они смогут получать скидки 5-10% для каждой транзакции. Стабильность цен в системе Terra поддерживается путем увеличения или уменьшения денежной массы.
Протокол работает на механизме консенсуса Proof of Stake (PoS), где майнерам необходимо заморозить принадлежащую им криптовалюту LUNA для подтверждения транзакций в сети. Редакция Profinvestment.com предлагает обзор платформы и токена Терра, которые сейчас пользуются значительной популярностью.
Купить Terra (LUNA) на криптобирже Binance
График курса криптовалюты Terra (CRV)
График курса LUNA/USTD (можно выбрать другую пару) на криптовалютной бирже Бинанс:
Общая информация
Особенности экосистемы Terra
Terra – криптовалюта со стабильной ценой, рассчитанная на массовое принятие, также на текущий момент уже это полноценная финансовая инфраструктура для децентрализованных приложений нового поколения. Особенности проекта:
Terra модернизирует традиционную платежную систему с помощью единого эффективного блокчейна. Это дает следующие преимущества:
Платежная сеть Terra поддерживается семейством стейблкоинов, привязанных к основным фиатным валютам. В их основе – протокол, призванный всегда алгоритмически поддерживать ценовую стабильность путем расширения или сокращения денежной массы. Сеть стейблкоинов поддерживается токеном LUNA, приспособленным для стейкинга. В награду за обеспечение стабильности и безопасности стейкеры LUNA получают вознаграждение – сетевые комиссии и сеньораж.
Платежные решения Terra
Два основных платежных решения, работающих на Terra:
Оба приложения можно скачать на iOS и Android бесплатно.
Токен LUNA и его предназначение
Протокол Terra работает на Proof of Stake (PoS). Во время нахождения каждого блока протокол выбирает, кому передать это работу, из всего количества майнеров, удерживающих на счету LUNA. Создание следующего блоки происходит путем агрегирования транзакций, достижения консенсуса среди майнеров и обеспечения правильного распределения награды с высокой отказоустойчивостью. Выбор производителя блока зависит от размера доли LUNA, принадлежащей майнеру.
LUNA – наиболее эффективная защита от колебаний цен Terra. Система выступает в роли контрагента для каждого, что хочет обменять Terra на LUNA по целевому обменному курсу. При этом волатильность переносится с цены Terra на LUNA.
Где хранить LUNA
Существует как веб-версия кошелька, так и приложения для мобильных устройств (на данный момент бета-версии). И в том, и в другом случае открытый исходный код был внимательно проверен двумя аудиторскими компаниям мирового класса. Критических ошибок не найдено.
Где купить/продать, торговать криптовалютой LUNA
Токен LUNA был добавлен на биржу Binance 18 августа 2020 года. Чтобы приобрести его там, необходимо создать аккаунт на бирже binance.com и при необходимости верифицировать его (если покупку собираетесь совершать за фиатные деньги). Для покупки за криптовалюту верификация не нужна.
Пополнив счет, если он еще не пополнен, зайдите в раздел «Спотовый кошелек», отыщите нужный токен и нажмите «Торговать». Выберите нужную торговую пару. На текущий момент доступны варианты LUNA/BNB, LUNA/BTC, LUNA/USDT, LUNA/BUSD.
Функционал для создания ордеров находится внизу в центре. Создайте ордер на покупку, выбрать его тип и указав количество (а также цену, если ордер лимитный).
Преимущества и недостатки
Terra (LUNA) в настоящее время является двенадцатой по величине криптовалютой, а платформа Terra получила название «Alipay на блокчейне». Каковы инвестиционные риски Terra?
Стейблкойны превратились в важный, хотя иногда и противоречивый компонент экосистемы криптовалюты, преодолевая разрыв между фиатными и цифровыми валютами. Общая капитализация рынка стейблкоинов выросла с 20 миллиардов долларов США в октябре 2020 года до более чем 156,2 миллиардов долларов США в настоящее время.
На фоне быстрого роста проектов стейблкоинов Terra, чья монета LUNA трижды достигала рекордных максимумов за последний месяц, в том числе сегодня, заметно выделяется, поскольку является одной из первых сетей блокчейнов с чисто алгоритмическими стейблкоинами, созданными для электронной коммерции. Блокчейн смарт-контрактов и экосистема стейблкоинов Terra нацелены на предложение цифровых денег следующего поколения.
Terra стремится предлагать программируемые деньги, которые легко тратить, с низкими комиссиями, мгновенными расчетами и полезностью для международных транзакций. Сайтом технологических новостей TechCrunch не зря назвал Terra «Alipay на блокчейне»: Terra может похвастаться интерфейсом, более напоминающим интерфейс основной финтех-платформы, чем сеть стейблкоинов, несмотря на то, что ее внутренняя работа связана с технологией блокчейна и криптовалютой.
Рынок криптовалюты уже давно является нестабильным, что препятствует использованию криптовалюты в качестве средства обмена. В конце концов, никто не хочет платить по ипотеке деньгами, стоимость которых колеблется от 10 до 20% ежедневно. Terra стремится решить эту проблему, создав экосистему цифровой валюты со стабильной ценой для более быстрых и дешевых цифровых транзакций.
Так что же такое Terra и чем она отличается от других конкурентов на рынках стейблкоина и электронной коммерции? Чтобы понять это, ответим на вопросы:
Что такое Terra?
Протокол выпустил стейблкоины, привязанные к доллару США, евро, китайскому юаню, японской иене, британскому фунту, южнокорейскому вону. Все они обеспечены токеном LUNA, а TerraSDR является флагманской валютой Terra. Основной стейблкоин Terra, Terra USD (UST), направлен на снижение волатильности, связанной с такими криптовалютами, как Биткойн и Эфириум.
Terra USD обеспечивается не долларами США, а только алгоритмами смарт-контрактов и монетой LUNA. В отличие от этого, USDT, крупнейший стейблкоин по рыночной капитализации, рекламировался его оператором, Tether, как обеспеченный долларами США. Когда было обнаружено, что USDT обеспечен в основном такими активами, как коммерческие бумаги, депозитные сертификаты и казначейские векселя США, Tether был оштрафован на 41 миллион долларов США за вводящие в заблуждение заявления о своих резервах.
Тем не менее Terraform Labs надеется, что фискальная основа ее токенов в сочетании с гибким денежно-кредитным управлением протокола получит широкое распространение. Финансовое управление и режим расходов Terra управляются казначейством, которое действует аналогично центральному банку. Члены сообщества могут подавать предложения, которые конкурируют за программы стимулирования, предложения проверяются и голосуются остальной частью экосистемы, а те, которые обещают наивысший уровень принятия, утверждаются.
Как работает Terra?
Terra была построена на Cosmos SDK и использует делегированный консенсус доказательства доли владения, обеспечиваемый децентрализованными валидаторами, которые проводят транзакции в обмен на вознаграждение. Валидаторы и стейкеры также могут участвовать в сетевом консенсусе, имея право голоса, пропорциональное их делегированной доле. 130 активных валидаторов с наибольшим количеством токенов LUNA выбираются для защиты сети.
Пользователи, которые хотят чеканить стейблкоины Terra, должны сжечь LUNA в долларовом эквиваленте. Небольшая часть токенов LUNA, используемых для чеканки стейблкоинов, также известная как сеньораж, отправляется в казну сообщества, что делает добычу стейблкоинов прибыльной для сети. Это процесс, аналогичный сеньоражу, от которого центральные банки получают прибыль, когда печатают деньги.
Собственный токен Terra: LUNA
LUNA в настоящее время является 12-й по величине криптовалютой по рыночной капитализации с 24,4 млрд долларов США на момент публикации, когда монета переходила из рук в руки за 62,84 доллара США. Токен важен для механизма обеспечения экосистемы, обеспечивающего стабильность цен на стейблкоины Terra. Вот почему LUNA спроектирована так, чтобы иметь динамическое предложение, которое колеблется в соответствии с алгоритмом обеспечения безопасности протокола.
Короче говоря, LUNA отвечает за стабильность стейблкоинов Terra, и наоборот. Название протокола должно быть аналогом симбиотических отношений между Землей и Луной и того, как два небесных тела придают друг другу гравитационную стабильность.
Как упоминалось выше, каждый токен Terra привязан к фиатной валюте в качестве обеспеченной криптовалютой алгоритмической стабильной монеты. Первым стейблкоином, выпущенным Terra, был TerraKRW (KRT), стейблкоин, основанный на южнокорейских вонах. Другие включают TerraUSD (UST), TerraJPY, TerraCNY, TerraEUR, TerraGBP и TerraSDR.
Каковы достижения Terra?
Два проекта также добавляют к экосистеме: Mirror и Anchor. Mirror Finance (MIR) позволяет пользователям создавать синтетические активы, называемые mAsset, которые отражают цену акций, чтобы позволить держателям UST получить доступ к акциям. Мост Mirror’s Shuttle также обеспечивает возможность обмена массивами в сети Ethereum, что делает экосистему более функционально совместимой.
Почему Terra вызывает опасения?
Основная критика Terra среди сторонников блокчейна заключается в том, что она менее децентрализована, чем другие сети. У нее всего 130 валидаторов – это намного меньше того количества валидаторов (3038), которые защищают сеть Ethereum. Еще одна проблема, связанная с децентрализацией, заключается в том, что 10 ведущих сетевых валидаторов в настоящее время владеют около 40% делегированного предложения LUNA.
Наконец, Terraform Labs получила повестку в суд, связанную с протоколом Mirror, в рамках расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США потенциальных нарушений законодательства о ценных бумагах, таких как незарегистрированная деятельность брокерских компаний и продажа ценных бумаг за пределами регулируемых бирж ценных бумаг. Тодд Сипперман, управляющий директор Cipperman Compliance Services, которая предлагает услуги предприятиям финансовой отрасли, сказал Forkast.News: «У Terraform и Kwon почти нет другого выхода, кроме как соблюдать требования SEC». Тем не менее, участники отрасли с нетерпением ждут следующего шага Terraform Labs.
Чего ждать от Terra в будущем?
Terra также создала экосистемный фонд на 150 миллионов долларов США, возглавляемый такими инвесторами, как Arrington Capital, BlockTower Capital, Galaxy Digital, Hashed и Lightspeed Ventures. Разработчики могут открыто подавать предложения в фонд, что, как ожидается, ускорит развитие экосистемы.
Наиболее ожидаемое обновление Terra, обновление основной сети Columbus-5, также известное как Col-5, направлено на введение сжигания сеньоражных сборов, интеграцию протокола взаимного страхования Ozone и интеграцию Wormhole Token Bridge, что позволяет упростить передачу токенизированных активов между Terra, Solana и Ethereum.
Общая стоимость Terra в настоящее время составляет 12,9 млрд долларов США, зафиксированных в протоколах экосистемы. Стратегия Terra по созданию функционально совместимой и удобной платежной платформы может сделать ее привлекательной альтернативой для начинающих криптовалют с учетом все еще формирующегося списка рисков и предостережений, связанных с пространством стейблкоинов