Что такое демонетизация золота
Что означает демонетизация золота
Демонетизация золота это процесс, при котором происходит поэтапная утрата драгоценным металлом своих денежных функций, т.е. оно перестает обращаться в роли денег, превращается в товар и уходит в сферу накопления.
Другими словами, демонетизация золота означает замену одних форм денег другими (в частности, полноценные золотые деньги вытесняются из оборота и заменяются бумажными и кредитными деньгами).
Процесс демонетизации можно отнести не только к золоту, но и к серебру, т.к. указанный драгметалл тоже применялся для чеканки монет, ходивших в обращении до начала XX века. В конце XIX века демонетизация серебра полностью завершилась, однако золото не было вытеснено из оборота, которое после ухода серебра единолично утвердилось в качестве денежного знака. В настоящее время демонетизация золота также считается завершенной.
Как показала история, демонетизацией заканчивается обращение любого драгоценного металла. Причина такого развития событий заключается в том, что металлы наряду со свойствами всеобщего стоимостного эквивалента сочетают в себе также свойства ценного сырьевого товара.
Запасы металлов ограничены, а товарное производство постоянно растет, требуя все возрастающее количество денег в экономике, которые будут обслуживать обращение товаров. Поэтому рано или поздно формируется потребность заменить металлы знаками стоимости.
На каждом новом этапе становления товарного производства создавались новые формы денег, которые, в конце концов, вытеснили металлы из обращения в сокровища.
Демонетизация золота это поэтапный процесс, поэтому драгметалл лишался своих денежных функций в следующей последовательности:
Сегодня демонетизация золота и других ценных металлов привела к тому, что металлы выполняют свои функции в опосредованной форме, т.е. через их куплю-продажу на товарном рынке.
Что такое демонетизация золота?
На заре своей истории человечество что только не использовало в качестве платежных средств: шкуры, ракушки, еду и прочее. Позже стали расплачиваться благородными металлами, в виде слитков или монет. В конце 19 начале 20 века в финансовом мире правил золотой монометаллизм, все расчеты проводились в золотых рублях, фунтах или марках. Однако после Первой мировой войны все изменилось, началась демонетизация золота.
Что это за процесс, какие события ему предшествовали и зачем нужно было менять финансовую систему?
Возникновение первых золотых платежных средств
Расчеты натуральными способами (едой или ремесленными изделиями) создавали массу неудобств, ведь при оплате иногда приходилось доставлять огромное количество того или иного товара, а это не всегда представлялось возможным. Поэтому для упрощения изобретались различные способы разрешения финансовых вопросов.
Первые монеты изготавливались в Индии из бронзы, еще в 12 веке до нашей эры (более 3500 лет назад).
А деньги, по составу близкие к золоту, появились в Лидии (территория современной Турции) в 685 году до н.э., где чеканили монету из природного сплава золота и серебра – электрума.
После этого расчеты благородными металлами постоянно развивались. Злато стали использовать в Древней Греции, а позже и Римском государстве.
На просторах нашей страны долгое время золотые деньги не имели хождения, ввиду отсутствия месторождений металла. Но с развитием торговых отношений с Востоком и Европой завозились деньги других государств.
Хотя монеты и появились еще более 2000 лет назад, вначале, чаще всего, расчет производился золотом на вес. За основную расчетную единицу финансовой системы в Средиземноморье использовали талан. Это слиток металла весом в 16-26 кг. В свою очередь, талан делился на меньшие части, использующиеся при мелких расчетах.
Монетизация благородных металлов и первая банковская система
В Средние века распространенным было серебро, так как оно более доступно в добыче. Но и злато тоже имело хождение в Европе и на Ближнем Востоке.
Правители и государства чеканили свои монеты, однако часто расчет между ними происходил, как и в древнем мире – на вес.
Но металлические деньги, как и натуральный расчет, очень часто создавали неудобства при разрешении глобальных и дорогостоящих финансовых вопросов. Да и путешествовать или ездить торговать с большим количеством наличных было неудобно и опасно.
В эпоху Крестовых походов появилась такая услуга, когда рыцарь, уходя на войну, мог сдать деньги или заложить имущество, например, купцу, а взамен получить вексель. По прибытии в Иерусалим, это заверение можно было обналичивать у представителя, получив звонкую монету. Позже эта система усовершенствовалась орденом Тамплиеров. Таким образом, возникла первая банковская система с основной валютой – золотом или серебром.
Монеты из аурума изначально чеканились также различными государствами, правителями и даже отдельными городами. Они имели разные размеры, вес и состав золота. Так возникла обменная система, когда по приезде в то или иное место у менялы можно было обменять свои монеты на те, что имели хождение в данной стране.
Но злато было в ограниченном обороте. Сказывалось отсутствие месторождений в Европе, а египетские были под контролем арабов. С одной стороны дефицит драгоценного желтого металла подтолкнул к Великим географическим открытиям, а с другой – на долгое время закрепил как основную валюту серебро.
Лишь в середине 19 века возникает так называемая Парижская валютная система (1867 г.), когда основным платежным средством между государствами стало только злато.
Эпоха золотого монометаллизма
Понятие монометаллизма означает полное доминирование в финансовых расчетах одного металла, используемого в качестве валюты. За свою историю человечество использовало три таких системы.
Что подразумевал такой монометаллизм:
Изначально такая система появилась в Англии, в конце 18 века. Однако первым государством, которое перешло на золотой монометаллизм, стала Германия, накопившая достаточные запасы после войны с Францией в 1870 году. После к золотой валюте перешли Дания, Швеция, Норвегия и Голландия. А в начале 20 века златой монометаллизм утвердился почти по всему миру, кроме некоторых отсталых стран, использующих серебро.
Повсеместная монетизация золота давала много преимуществ. Основными положительными моментами стали следующие:
Такая валютная система действительно была удобной, однако просуществовала немного больше 40 лет, после чего начался процесс демонетизации золота.
Причины отмены золотого монометаллизма
Демонетизация золота – это прекращение использования благородного металла в качестве денег. В большинстве случаев аурум сегодня используют как товар, а платежные функции, которые он выполнял в начале 20 века, по сути, утрачены.
Основная причина демонетизации золотых денег скрывается в слишком бурном развитии мировой экономики. Количество добываемого ценного металла не может покрыть потребности в решении финансовых вопросов.
Изначально в индустриальную эпоху конца 19 начала 20 века золота было в достаточном количестве, однако, уже на начало Первой мировой войны большинство стран отменило обмен бумажных банкнот на металл.
В это время производство товаров возросло во много раз, и в конце 20-х годов их количество превысило все возможные золотые запасы мира.
Также основные финансовые центры мира были перенесены с разрушенной Европы в США, правительство которых стало навязывать, как основную единицу расчета, доллар.
Вторая мировая война лишь усилила гегемонию Соединенных Штатов на финансовой арене. Бурное развитие кредитования отдельных лиц и целых стран потребовало бы необъятного количества золота.
Последним контрольным выстрелом по доминированию золотых взаиморасчетов стало отсутствие конкурентной валюты в сравнении с долларом. Страны Европы лежали в руинах, а их деньги обесценились, как ничем не обеспеченные и не закрепленные.
США же, наоборот, усиливали позицию доллара. Изначально был даже установлен обмен денег Соединенных Штатов на золото.
Многие слышали об уже ставшей легендой ситуации, когда после Второй мировой Великобритания загрузила долларами целый корабль и отправила этот груз в США с целью обменять бумагу на золото. Естественно, это было невозможно, иначе бы вся экономика Штатов рухнула. После чего надпись на американской банкноте «Заверено золотом» поменяли современной – «Мы верим в Бога».
Суть процесса демонетизации
Выпуск монет из золота сегодня не прекращен, но они используются только в качестве инвестиционных средств или же для коллекционирования. Стоимость их определяется по курсу. Причем, как правило, значительно превышает указанный номинал.
В ходе своего действия демонетизация золота не произошла моментально. Это поэтапное извлечение благородного металла с расчетного оборота.
Процесс демонетизации подразумевает исчезновение таких функций золота, как мера оценки стоимости товаров и услуг и расчета между субъектами экономики.
В современном мире золото, в большинстве случаев, это товар. Однако полного своего значения оно не утратило.
Желтый металл, хотя и утратил свой международный оборот, все равно используется на рынках золота, где каждый день устанавливается его курс.
Как элемент накопления, аурум тоже не используют, ввиду трудностей при быстром расчете, так как он уже не является денежным средством. Однако все государства имеют свой запас золота, который выступает своего рода страховкой и гарантией страны в получении кредитов и участии в любых других финансовых операциях.
По сути, демонетизация золота, как процесс, продолжается и сегодня. Ведь многие банки, державы и экономические союзы не отреклись от использования драгоценного металла. Аурум остается основной гарантией любого финансового объекта, его количество дает возможность брать кредиты, в некоторых случаях (Европейская валютная система) даже используется в межбанковских операциях.
Перспективы золота, как исключительных денег
Хотя динамика ценовой политики этого металла и не влияет глобально на мировую экономику, его приобретение может быть довольно неплохой долговременной инвестицией, как для целого государства, так и отдельных лиц.
Ведь, как показал последний мировой кризис 2008-09 годов, когда упали цены на недвижимость, или, например, стоимость акций многих компаний, золото продолжало расти в своей стоимости.
Изменение стоимости золота в долларах за унцию (31,1 грамм)
Такие данные обусловлены тем, что потребность в золоте, невзирая на его отмену как основного платежного средства, растет. Ведь это не только ювелирные украшения, но и важный компонент в электронике, которая развивается сегодня очень бурно. Последнее снижение в цене обусловлено ростом добычи.
Однако стоимость вряд ли значительно снизится – золотые месторождения исчерпывают себя, а потребности в этом металле растут.
Но главное – еще не скоро все государства откажутся от накопления денег в виде золотого запаса, который остается единственной твердой валютой в мире.
Сущность и причины демонетизации
Демонетизация золота — постепенный процесс утраты золотом своих денежных функций.
Последняя треть двадцатого века войдет в мировую историю товарных и денежно-валютных отношений как период, когда практически завершился процесс демонетизации золота. Драгоценный металл, с древнейших времен выполнявший общественно-экономическую функцию денежного товара, ныне утратил свое предназначение как базиса денежного и валютного обращения, уступив эту роль кредитно-бумажным деньгам. Золото вернулось в товарный мир, но не как рядовой товар, подобный другим металлам, а как товар «особого сорта», обладающий некоторыми специфическими чертами, унаследованными от свойств бывшего денежного материала.
Наиболее развитой стадией использования золота в качестве денежного металла была, как известно, система золотого монометаллизма, основанная на официальном признании золота как единственного денежного товара и всеобщего мерила ценностей. Высшей фазой золотого монометаллизма было денежно-валютное устройство в форме так называемого золотомонетного стандарта. Эта система предполагала свободную циркуляцию полноценных золотых монет во внутреннем денежном обращении; беспрепятственную их чеканку для любого владельца золота; неограниченный размен денежных заменителей, включая бумажные деньги, на драгоценный металл по твердым паритетам; свободный вывоз золота за границу и ввоз его в страну в любой форме и по любым каналам.
Исторически функция мировых денег стихийно закрепилась за золотом и серебром, а в рамках Парижской валютной системы (1867 г.) — только за золотом. Однако в роли золота произошли существенные изменения под влиянием демонетизации. Демонетизация золота — процесс постепенной утраты и денежных функций. Этот процесс длительный, как и демонетизация серебра, которая продолжалась несколько столетий до конца XIX в.
Демонетизация золота обусловлена объективными и субъективными причинами:
1. Золотые деньги не соответствуют потребностям современного товарного производства, когда преодолена экономическая обособленность товаропроизводителей в связи с тенденцией к обобществлению и планомерности даже при частной собственности.
2. С развитием кредитных отношений кредитные деньги — банкноты, векселя, чеки — постепенно вытеснили золото вначале из внутреннего денежного обращения, а затем из международных валютных отношений.
3. Субъективные факторы — валютная политика США, государственное регулирование операций с золотом — ускоряют его демонетизацию.
Стратегия валютной политики США в отношении золота направлена на дискредитацию его как основы мировой валютной системы в целях укрепления международных позиций доллара. США взяли курс на гегемонию доллара после первой мировой войны, когда финансовый центр переместился из Европы в Америку. После второй мировой войны США, опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал, развернули борьбу за господство доллара под лозунгом «доллар лучше золота». Тактика стратегического курса США на укрепление гегемонии доллара путем ускорения демонетизации золота менялась в зависимости от конкретной обстановки. В условиях послевоенной разрухи в Западной Европе, Японии усилилась роль золота, и США использовали свои возросшие золотые резервы (24,6 млрд долл. в 1949 г., или 75% официальных золотых резервов капиталистического мира) в качестве подпорки доллара. Был установлен размен доллара на золото для иностранных центральных банков, что способствовало стабилизации его курса.
Под давлением США в целях сохранения ведущих позиций доллара на протяжении более 35 лет (1934—1971 гг.) поддерживалась заниженная официальная цена золота (35 долл. за 1 тройскую унцию, равную 31,1035 г), которая служила базой официального масштаба цен и паритетов валют. Под воздействием государственного регулирования отрыв официальной цены золота от его реальной стоимости приобрел значительный размер. Устав МВФ обязал страны-члены совершать правительственные операции с золотом лишь по официальной цене для поддержания неизменного золотого содержания доллара и его репутации как резервной валюты. С этой же целью впервые в истории осуществлялось межгосударственное регулирование рыночной цены золота через золотой пул в 1961—1968 гг. С 70-х годов, когда относительно ослабли международные позиции США, избыток долларов, огромная краткосрочная задолженность страны, обесценение доллара способствовали возрастанию роли золота как реального резервного актива. В этих условиях МВФ под давлением США активизировал политику по ускорению демонетизации золота — соперника доллара.
Чеканка монет из драгоценных металлов, продолжается до настоящего времени, но производится для удовлетворения спроса со стороны нумизматов и как инвестиционная монета, при этом цена реализации монет изначально в сотни раз превышает обозначенный на них номинал.
Демонетизация золота это поэтапный процесс, поэтому драгметалл лишался своих денежных функций в следующей последовательности:
1. Сначала золото прекратило использоваться в наличном обороте (функция средства обращения);
2. Затем перестало применяться как средство платежа;
3. Позже потеряло функцию меры стоимости;
4. Дальше не стало использоваться как средство накопления;
5. И, в конечном счете, утратило функцию мировые деньги.
Основные виды неполноценных денег: 1) бумажные деньги, 2) биллонные монеты – металлические денежные знаки в виде монет из недрагоценных металлов (низкопробного серебра, меди, никеля и т.д.), 3) кредитные деньги охватывают векселя, банкноты, чеки, кредитные карточки и другие подобные формы расчетов.
Покупательная способность неполноценных денег в отличие от полноценных определяется их представительной стоимостью. Представительная стоимость всей массы неполноценных денег определяется стоимостью товаров, находящихся в обращении (с учетом скорости обращения денег), т.е. тех товаров, на которые она (масса) обменивается. Иначе говоря, она равна потребности товарооборота в деньгах.
Представительная стоимость каждой неполноценной денежной единицы — это часть стоимости всех товаров, приходящаяся на одну денежную единицу.
Демонетизация золота
Золото много веков служило самым надежным и самым удобным способом оплаты за товар и играло главную роль в товарообмене. История торговли восходит к незапамятным временам, когда люди расплачивались слитками золота и серебра, а затем золотыми и серебряными монетами. Монеты из золота весят прилично, поэтому много монет в кошеле не утащишь. Монеты делали меньше, тоньше, а затем началась и демонетизация. Демонетизация является процессом, при котором золото утратило свою денежную функцию. Серьезно, много ли сейчас людей расплачивается на рынке золотом? Некоторые страны даже не имеют извечного золотого запаса и ничем не обеспечивают свои бумажные деньги.
Как началась демонетизация?
Демонетизация золота началась с появлением первых чеков и долговых обязательств. Людям все тяжелее стало носить и хранить свое состояние, поэтому они расплачивались чеками и векселями, обеспеченными определенным золотым запасом. Золото хранилось у банкиров и ростовщиков, преумножалось и оседало в карманах земле- и судовладельцев. Процесс демонетизации золота закончился в 70 годах прошлого века, когда США отказалось обеспечить свою национальную валюту золотым запасом. Произошедшее возмутило общественность, но процесс демонетизации был запущен. В современном мире золото больше не является платежным средством, скорее это товар “особого” рода, особого порядка, равно как и серебро.
Естественно, демонетизация золота длилась веками, этот процесс занял 200 лет и прошел определенные стадии превращения. Первой стадией стала потеря функции средств обращения. Закономерно, что после этого золото утратило и платежеспособную функцию. После платежеспособной функции было утрачено и возможность золота являться мерой стоимости.
Причины, вызвавшие демонетизацию
У каждого процесса должны быть свои причины, ничто не возникает из ниоткуда и не пропадает никуда. Ученые с мировым именем проводили ряд изысканий и исследований, изучали саму природу проявления процесса и выявили несколько основных факторов, приведших к стихийному процессу вытеснения золота. Первая причина – это новая ступень экономического развития. При восхождении на новую ступень экономики выяснилось, что система золотого обращения не соответствует запросам и не удовлетворяет потребителя. Кроме того, золотая система начала приносить определенные неудобства, не удовлетворяя потребностей товарного производства.
Кредит и кредитные отношения стали развиваться в быстром темпе, что также может явиться одной из причин возникновения и поддержания процесса. Государство усиливает свою экономическую роль, производство растет и развивается бурными темпами. Из-за бурного развития возникает большая потребность в деньгах, в то время как добыча золота не увеличивается. Использовать золото в качестве валюты становиться дорого и невыгодно.
Формы демонетизации
Выделяют две основные формы, юридическую и фактическую. Если говорить о юридической, то юридически процесс завершен Ямайской валютной реформой. Исключили любые сноски на металл, отменена официальная цена. Однако официального отрицания по поводу использования золота как международного актива нет. Однако до сих пор существует понятие Золотого стандарта, обозначающего привязку бумажных денежных билетов к определенному весу золота. То есть, каждый рубль Российской федерации должен быть обеспечен определенным количеством золота. Единственная страна в мире, чья национальная бумажная денежная валюта не привязана к золотому запасу – США.
С одной стороны, правительству США это выгодно, однако если человек решит заняться поддельным выпуском долларов и сделает это на высоком уровне качества, то мало кто сможет что-либо доказать. Если же деньги будут напечатаны на родном станке и на особой бумаге, то США и весь мир вполне может постичь инфляция крупных масштабов. На данный момент многие страны переходят на другую форму международной оплаты, обеспеченную золотым запасом.
Результат демонетизации
Многие ученые по разному относятся к процессу демонетизации, считая его положительным или отрицательным. Разберемся, является такой процесс злом или благом для мировой цивилизации? Катастрофических последствий демонетизация не имела, она являлась естественной эволюцией денежно-валютной системой. На данный момент, бумажные деньги являются эквивалентом товаров на рынке, но при этом ничем не обеспечены.
Золото остается на рынке и участвует в товарообороте, но уже в качестве товара особой ценности. Особо много покупают украшения из золота, золото цениться во многих сложнейших механизмах и конструкциях, является отличным проводником и мягким металлом для изготовления изделий потрясающей красоты. В денежной массе преобладают так называемые “неполноценные” деньги. В эту массу входят безналичная валюта и ценные бумаги.
Интересен тот факт, что уже и бумажные деньги теряют свою платежеспособность, весь валютный оборот переходит в электронную систему. Электронные деньги набирают свою популярность, поэтому бумажные деньги проходят свои стадии дематериализации и демонетизации. Причина процесса – быстрое развитие интернет-бизнеса.
Основные термины
Существуют полноценные и неполноценные деньги. Полноценными являются те, которые обеспечены благородными металлами, их стоимость соответствует стоимости вложенного металла. Неполноценные – это те, что не обеспечены золотым запасом. К неполноценным относят обыкновенные бумажные деньги, а также монеты из дешевых металлов. В России такие монеты называют мелочью, разменными монетами.
Покупательная способность – это представительная способность валюты, то есть сколько и какого товара можно купить за одну единицу валюты. На 1 рубль мало чего купишь, а на 1 доллар или евро уже можно. Этим и обеспечивается валютный курс и стоимость валюты на международном рынке. При разговоре об иностранной валюте необходимо помнить о конвертации.