Что такое дебетовая карта альфа банка
Плюсы и минусы дебетовых карт
Содержание:
По подсчётам Банка России, 89% россиян пользуются пластиковыми картами, однако треть из них просто снимает наличные. Специалисты считают, это связано с тем, что у пользователей нет чёткого понимания преимуществ безналичной оплаты.
Дебетовая карта – базовый банковский продукт, электронный ключ доступа к деньгам. Баланс такой карточки зависит от того, какая сумма внесена на счёт. Пластик заменяет собой наличные: с его помощью можно расплатиться за товар в магазине или в интернете, сделать перевод или просто снять часть денег.
У дебетовых карт есть свои плюсы и минусы. Рассмотрим их подробнее.
Преимущества дебетовых карт
Стоит отметить, что основные плюсы оформления и использования дебетовых карт связаны с принципами их функционирования. Каждый владелец карты сможет в этом убедиться в процессе её использования.
Выгода
Выпуск и обслуживание дебетовых карт осуществляется бесплатно. Также можно пополнять баланс и снимать средства в банкоматах Альфа-Банка и партнёров без удержания дополнительных комиссий.
Отказавшись от наличных в пользу пластика, вы можете зарабатывать.
Возврат части потраченных средств происходит за счёт бонусной системы и зависит от оборота по дебетовой карте. Кэшбэк выплачивается баллами, которыми вы можете компенсировать уже совершенные покупки. Также вы можете выпустить карту партнёрской программы, например, Перекрёсток или Пятёрочка, и тратить накопленные баллы на ежедневные покупки.
Альфа-Банк предлагает и продукты для путешественников — определенный процент со всех покупок возвращается милями, которые можно потратить на поездку.
Значительно сэкономить помогают партнёрские акции, когда торговые точки предоставляют скидку при оплате картой или позволяют получить повышенный кэшбэк.
Приумножить сумму можно за счёт начисления процента на остаток средств. Чем больше сумма ежемесячных трат, тем выше процент на накопительном счету.
В Альфа-Банке вы можете экономить на регулярных платежах (за мобильную связь, ЖКХ, штрафы ГИБДД и прочее) — эти переводы осуществляются без комиссии.
Что такое дебетовые карты
Содержание:
Банковские карты прочно вошли в нашу жизнь — с их помощью мы покупаем утренний кофе, оплачиваем доставку продуктов или долгожданный отпуск. Но до сих пор не все знают, чем дебетовые карточки отличаются от кредитных.
Что такое дебетовые карты
Дебетовые карты — базовый банковский продукт. Это самый простой пластик, который выпускается к счёту. Баланс такой карточки нулевой, пока владелец его не пополнит. Карта заменяет собой наличные: ей можно расплатиться за покупки в магазинах, перевести кому-то деньги или просто оплатить счета. Сумма операции не может превышать остаток денег на счёте.
На дебетовой карте обязательно будут следующие реквизиты:
Уникальный номер из 16 знаков (в редких случаях — из 20);
Срок действия (от 2 до 5 лет в зависимости от степени защиты);
Фамилия и имя владельца на латинице (исключение — неименные карты);
Сам способ оплаты — магнитная полоса, чип;
CVC-код для интернет-платежей;
Логотип банка и его реквизиты (контактные телефоны, адрес);
Логотип платёжной системы.
Альфа-Банк работает с тремя платёжными системами: Visa, MasterCard и Мир. Вы можете выбрать любую, учитывая некоторые территориальные ограничения. Так, карты международных систем не работают на территории Республики Крым. Дебетовые карты «Мир» изначально принимались только внутри России, но сейчас ими можно пользоваться на территории некоторых стран СНГ.
Пластик может различаться и по категориям: карты бывают классические и премиальные. Во втором случае в комплекте с картой владелец получает дополнительные возможности от банка — повышенный кэшбэк и проценты, расширенные программы страхования, сопровождение личным менеджером, выделенную телефонную линию и другие.
Для чего они нужны: преимущества и недостатки
Дебетовые карты серьёзно облегчают жизнь, так как имеют неоспоримые преимущества перед наличными. Какие же у них плюсы?
Сохранность средств. Потерять наличные проще, чем пластик. При утере карту легко заблокировать и сохранить деньги. Если у банка отозвали лицензию, все размещённые в финансовой организации деньги до 1 400 000 рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов, а значит, их получится вернуть.
Удобство. С появлением дебетовых карт отпала необходимость носить в кошельке банкноты и монеты. Теперь у вас всегда под рукой точная сумма к оплате, а ещё вы защищены от ошибки кассира, который может дать неверную сдачу или фальшивую купюру. Скорость расчёта тоже отличается — оплата карточкой быстрее.
Универсальность. Одна и та же дебетовая карточка может работать со счетами в разных валютах, позволяя экономить на конвертации. Вы можете пользоваться большинством карт в любой стране мира, совершая как онлайн-, так и офлайн-покупки.
Выгода. Часть потраченных по дебетовой карте денег возвращается в виде кэшбэка или бонусов, на остаток по счёту начисляются проценты, а партнёрские акции помогают совершать покупки с выгодой. В Альфа-Банке вы можете экономить на регулярных платежах (мобильная связь, ЖКХ, штрафы ГИБДД и прочее) — эти переводы осуществляются без комиссии.
Круглосуточный доступ. Вы можете сделать покупку, снять или внести наличные на счёт дебетовой карты в любое время, ведь интернет-банк доступен круглосуточно. Через него можно совершать платежи и переводы, смотреть баланс и историю платежей, а также аналитику по расходным статьям.
У дебетовых карт есть и недостатки. Банк устанавливает лимиты на совершение таких операций, как снятие и перевод денег, но обычно они довольно велики. Но при бронировании гостиницы или автомобиля за границей лучше пользоваться «кредиткой». Это связано с тем, что в качестве задатка блокируется крупная сумма, и для этого требуют кредитную карту, на которой указано слово «credit».
Дебетовый пластик пригодится, чтобы получить средства на свой счёт в банке. Помимо перечислений от работодателя, вам могут безналично оказывать финансовую помощь или возвращать долг. Если вы решить оформить налоговый вычет за обучение, медицинские или другие услуги, средства будут возвращены на банковский счёт.
Условия оформления
Для оформления банковских услуг необязательно посещать офис лично. Просто заполните небольшую анкету на нашем сайте, и через некоторое время с вами свяжется сотрудник для уточнения деталей. Если заявка подана до 15:00, курьер доставит готовую дебетовую карту в тот же день.
Карта не предполагает пользования деньгами банка, а значит, подтверждать трудоустройство и доход не нужно. Впрочем, если вы предоставите эти данные, банк может сформировать индивидуальное предложение по предоставлению кредитной линии.
Если вы не являетесь гражданином РФ, для выпуска карты нужно обратиться в отделение банка, имея при себе:
документ, удостоверяющий личность (паспорт, идентификационная карта);
комплект документов, подтверждающих право пребывания (виза, разрешение на временное пребывание, вид на жительство, патент и прочее);
нотариально заверенный перевод — потребуется, если в документах нет указания персональных сведений на русском языке.
После подписания анкеты на ваше имя открывается счёт и изготавливается пластиковая дебетовая карточка. Срок выпуска — от нескольких минут до трёх дней. После её получения нужно придумать четырёхзначный ПИН-код для подтверждения операций, а затем совершить хотя бы одну через банкомат для корректной работы чипа и систем бесконтактной оплаты.
Виды дебетовых карт в Альфа-Банк
В Альфа-Банке широкая линейка дебетовых карт, и каждая выпускается бесплатно — на весь период действия и без дополнительных условий. Продукты можно условно разделить на три категории, в зависимости от того, какое преимущество они дают своему пользователю: 1. Для покупок, позволяющие накапливать бонусы, баллы или кэшбэк: Альфа-Карта, Перекрёсток, Пятёрочка, Яндекс.Плюс; 2. Для путешественников, позволяющие зарабатывать мили: Alfa Travel, Аэрофлот; 3. Для особых запросов: Мир и Детская карта.
По Альфа-Карте вы получаете кэшбэк до 2% за все покупки и до 5% на остаток.
Аэрофлот предлагает держателям карт от 1,5 до 2 миль на бонусный счёт за каждые потраченные 60 рублей. С их помощью можно получить бесплатный перелёт, повысить класс обслуживания. А ещё бонусные баллы можно использовать у партнёров проекта. Владельцы премиальных дебетовых карт получают дополнительные преимущества: проход в бизнес-залы аэропортов, страхование, трансфер и роуминг.
Alfa Travel предлагает копить на путешествия. В зависимости от суммы трат по дебетовой карте и категории оплаты начисляется от 2 до 11 миль за каждые потраченные 100 рублей. Работает это так: вы заводите на специальном сайте личный кабинет, где можно бронировать отели и покупать билеты. Для премиальной карты также предусмотрен набор бесплатных услуг: персональный консьерж, доступ в бизнес-залы, страхование для всей семьи и другие.
По картам Пятёрочки возвращаются баллы на бонусный счёт магазина: до 2 за каждые потраченные 10 рублей. А ещё бонусные баллы начисляются за открытие карты и в честь дня рождения держателя. Аналогичная программа у Перекрёстка — вернётся до 3 баллов с каждых 10 рублей, и их снова можно будет потратить в магазине.
Яндекс.Плюс предлагает получение кэшбэка 1% со всех покупок и повышенного в определённых категориях: 5% за траты на рестораны, развлечения и спорт и до 10% — за расходы на товары и услуги внутри экосистемы Яндекса. Чтобы использовать накопленную сумму, нужна подписка.
По дебетовому «Миру», который необходим для получения пособий и выплат от государства, можно тоже получать кэшбэк, зарегистрировавшись в программе лояльности и покупая товары и услуги у партнёров системы.
Детская карта предназначена для несовершеннолетних пользователей и имеет определённые ограничения. За покупки в кафе и ресторанах возврат от суммы покупки составляет 5%.
Бесплатная Альфа-Карта
кэшбэк 2% на всё, 10% у партнёров и 8% на остаток
всегда, без условий
До 2% кэшбэка на всё и до 10% у партнёров
на остаток по счёту
Снятие без комиссии
в любых банкоматах по всему миру
100 000 денежных призов
Закажите бесплатную Альфа-Карту в декабре и участвуйте в розыгрыше в приложении банка. Можно выиграть 1000 ₽ или 2000 ₽, а можно миллион!
Рассчитайте кэшбэк по Альфа-Карте
Оформите заявку и сразу
получите Альфа-Карту
Кэшбэк от партнёров банка
Кэшбэк 7% в интернет-магазине Hoff
Кэшбэк до 8% за покупки в интернет-магазине Asos
Кэшбэк 3% в розничных магазинах Московского Ювелирного Завода
Кэшбэк 4% за оплату туров на сайте level.travel
Кэшбэк 4% за оплату туров на сайте Travelata
Кэшбэк 5% на любые курсы в Skillbox
Кэшбэк 5% за покупки на сайте netology.ru
Кэшбэк до 33% за покупки в онлайн-кинотеатре IVI
Кэшбэк до 3% за покупки в интернет-магазине М.Видео
Преимущества дебетовой Альфа-Карты
Делайте переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 ₽ в месяц).
— За мобильную связь
— Штрафы ГИБДД и другие услуги
Получите больше с накопительным Альфа-Счётом — до 8,5% годовых с первого месяца
Оформите бесплатную дебетовую Альфа-Карту
Откройте накопительный Альфа-Счёт в приложении
Пополните счёт бесплатным переводом из другого банка
или наличными в банкомате
Другие дебетовые Альфа-Карты
Повысьте свой статус и пользуйтесь лучшими премиальными сервисами на рынке
Подробно об Альфа-Карте
всегда, без условий
Кэшбэк у партнёров банка
Кэшбэк на все покупки
первые 2 календарных месяца. Далее — при покупках от 100 000 ₽ в месяц
при покупках от 10 000 ₽ в месяц
Максимальная сумма кэшбэка в месяц
Доход на среднемесячный остаток по счёту карты
годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 ₽)
годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 ₽)
в банкоматах банка и партнёров
Бесплатно до 50 000 ₽
в банкоматах других банков по всему миру
Переводы по номеру телефона
Бесплатно до 100 000 ₽
в месяц клиентам других банков,
свыше — 0,5% от суммы (не более 1500 ₽)
Скачайте PDF с подробными условиями
Кэшбэк начисляется в рамках Программы лояльности АО «АЛЬФА-БАНК» для физических лиц, являющихся держателями банковских карт с реверсивным CashBack/ «Цифровых карт», проводимой «АЛЬФА-БАНК» в период с 25 сентября 2018 года по 24 сентября 2023 года, полный текст правил доступен по ссылке.
Те, у кого уже есть дебетовая Альфа-Карта с бесплатным обслуживанием, кэшбэком за покупки и начислением процентов на остаток, точно знают, как получить максимум пользы. Эта карта придумана специально для тех, кто знает счёт деньгам. Попробуйте и оцените её возможности сами!
Плюсы каждого типа Альфа-Карт
Альфа-Карта — кэшбэк до 2% на покупки, доход на остаток до 8% годовых, бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах по всему миру. Оплата без комиссии ЖКУ, связи и штрафов ГИБДД.
Альфа-Карта Premium — кэшбэк до 3% на покупки, доход на остаток до 8% годовых, бесплатное снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру, персональный менеджер и другие премиальные привилегии.
5 причин заказать дебетовую Альфа-Карту
2% кэшбэка за все покупки и до 10% у партнёров.
До 8% годовых на остаток.
Бесплатное обслуживание карты.
Бесплатное пополнение и снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров.
Онлайн-переводы на счета в другие банки через мобильное приложение и интернет-банк.
Оформить Альфа-Карту можно за 3 простых шага: заполните онлайн-анкету (достаточно паспорта), дождитесь звонка или смс о готовности карты, получите её бесплатно с представителем банка или в ближайшем офисе банка.
Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, ведь они зависят от суммы покупок по Альфа-Карте в предыдущем месяце.
Подробнее об условиях
Кэшбэк от партнёров:
На остаток по карте:
до 8% годовых ежемесячно
Правда, что я могу заказать Альфа-Карту на сайте и сразу начать ею пользоваться?
Да, это правда. Вы сможете оплачивать покупки и копить кэшбэк. Выплатим его, когда получите пластиковую карту. Сразу же активируются другие преимущества карты: бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, до 8% на остаток по карте, бесплатные переводы и так далее.Подробнее
Как начисляется кэшбэк?
Кэшбэк начисляем за покупки по картам. Начисление происходит до 15 числа следующего месяца. Проверяйте его в приложении и компенсируйте любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.
Как получить кэшбэк 2%?
Мы начисляем кэшбэк 2% за все покупки без условий до конца следующего месяца с даты активации карты. Далее: 1,5% за все покупки при тратах от 10 000 ₽ в месяц, 2% при тратах от 100 000 ₽ в месяц.
За какие операции по карте кэшбэк не начисляется?
Кэшбэк не начисляется за снятие наличных и комиссии банка по карте, списанные в соответствии с действующими тарифами. Кроме того, банк не начисляет кэшбэк по операциям в казино и тотализаторах; покупку лотерейных билетов и облигаций; операциям, совершённым в пользу паевых фондов, ломбардов; по операциям с финансовыми организациями; по всем операциям, связанным с переводом денежных средств на счета/карты АО «Альфа-Банк» и других банков; по операциям, связанным с переводом денежных средств в счёт увеличения остатка электронных денежных средств («Яндекс.Деньги», WebMoney, и т.д.), за операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели итд в крупных гипермаркетах), по операциям, совершенным в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry; за покупки за рубежом по картам Alfa Card (кроме покупок в иностранных интернет-магазинах); за покупки за рубежом по картам Alfa Card Premium, если валюта счёта совпадает с валютой операции (кроме покупок в иностранных интернет-магазинах); за операцию, превышающую 50 000 рублей по картам Alfa Card ; за операцию, превышающую 500 000 рублей по картам Alfa Card Premium. Банк оставляет за собой право аннулировать ошибочно начисленный кэшбэк и изменить перечень операций, по которым кэшбэк не начисляется.
Как получить 8% годовых на остаток?
Мы начисляем 8% годовых без условий до конца следующего месяца с даты активации карты. Далее — 3% годовых. Максимальная сумма 300 000 ₽. Начислим процент после получения пластиковой карты.
Является ли Альфа-Карта мультивалютной?
Да. В приложении вы можете открыть текущий счет в нужной вам валюте и привязать карту в этому счету. Привязка карты происходит моментально.
Есть ли комиссия за снятие наличных?
Комиссии нет, если вы снимаете в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров.
Как активировать карту?
Зарегистрируйтесь в нашем приложении по номеру карты. После входа в разделе Все счета и карты выберите карту и нажмите кнопку с активацией. Придумайте и задайте пин. Готово, ваша карта активна.
Можно ли использовать бесконтактную оплату?
Для её активации нужно провести любую операцию в банкомате или при первой оплате на кассе вставить карту в терминал и ввести пин-код.
Замените его в приложении банка. В разделе Все счета и карты выберите карту и нажмите Новый пин-код.
Заблокируйте её в приложении или интернет-банке.
Как оплачивать коммунальные услуги без комиссии?
Просто нажмите кнопку Оплатить и перевести в приложении банка и выберите пункт Коммунальные услуги.
Пополнение карты и перевод в другой банк без комиссии
Вы можете пополнить карту без комиссии переводом с карты другого банка в нашем приложении. Сделать перевод в другой банк можно несколькими способами:
по реквизитам счёта (9 ₽ за перевод);
по номеру телефона (до 100 000 ₽ в месяц бесплатно);
по номеру карты (см. тарифы). Нажмите кнопку Оплатить и выберите нужный пункт.
Хотите настроить пуш или смс-уведомления?
Откройте приложение и в правом верхнем углу нажмите на иконку •••. В настройках выберите нужный вам формат уведомления.
Не нашли ответ на вопрос?
Воспользуйтесь круглосуточным чатом в приложении или позвоните по телефону: +7 495 788 88 78 для Москвы и МО, 8 800 200 00 00 для регионов России.
Дебетовые карты
Дебетовая Альфа-Карта
на остаток по карте
выпуск и обслуживание
Дебетовая Альфа-Карта Premium
Особые привилегии премиального обслуживания
на остаток по карте
Дебетовая карта Alfa Travel
Самая выгодная банковская карта для путешествий
милями за покупки на travel.alfabank.ru
выпуск и обслуживание
Дебетовая карта Alfa Travel Premium
Особый пакет привилегий, необходимый для любого путешествия
милями за покупки на travel.alfabank.ru
страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass
Дебетовая карта Аэрофлот
Выгодные условия для клиентов Аэрофлота
миль за каждые 60 ₽ покупки
повышение класса за мили
выпуск и обслуживание
Дебетовая карта Аэрофлот Black Edition
Премиальное обслуживание и выгодные условия для клиентов Аэрофлота
миль за каждые 60 ₽ покупки
страховка для всей семьи, трансферы, Priority Pass
выпуск и обслуживание, при выполнении условий
Дебетовая карта Пятёрочка
Баллы «Выручай-карта» за любые покупки
в подарок на день рождения
за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка»
за каждые 10 ₽ покупки вне магазинов «Пятёрочка»
Дебетовая карта Перекрёсток
Баллы «Клуб Перекрёсток» за любые покупки
«Перекрёсток» в подарок
за каждые 10 ₽ покупки в «Перекрёстке»
за каждые 10 ₽ других покупок
Дебетовая карта МИР
Карта национальной платежной системы
переводы по номеру телефона до 20 000 ₽
Дебетовая Детская карта
Карта, привязанная к счёту родителей
кэшбэк от покупок во всех кафе и ресторанах
мобильный банк у вас и ваших детей
Кэшбэк 1-5-25
Дебетовая карта Альфа-Банка и билайн
выпуск и обслуживание
кэшбэк за оплату связи и услуг билайн
на остаток по карте
World of Tanks
С 1 сентября 2020 выпуск и перевыпуск карт World of Tanks прекращён.
World of Tanks Blitz
С 1 сентября 2020 выпуск и перевыпуск карт World of Tanks Blitz прекращён.
World of Warships
С 1 сентября 2020 выпуск и перевыпуск карт World of Warships прекращён.
CashBack
Карта больше не выпускается
CashBack Premium
Карта больше не выпускается
Молодежная карта NEXT
Карта больше не выпускается
Виртуальная карта
Самый безопасный способ оплаты онлайн
Карта больше не выпускается
Карта больше не выпускается
МИСиС
Карта больше не выпускается
М.Видео-Бонус
Карта больше не выпускается
Аэрофлот
Карта больше не выпускается
РЖД Gold
Карта больше не выпускается
Alfa-Miles
Карта больше не выпускается
S7 PRIORITY
Карта больше не выпускается
Cosmo-карта
Карта больше не выпускается
Мужская карта
Карта больше не выпускается
AMWAY
Карта больше не выпускается
Игры@mail.ru
Карта больше не выпускается
Warface
Карта больше не выпускается
5 причин оформить дебетовую карту в Альфа-Банке
Бесплатно! Выпуск, обслуживание карты и снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров. Дебетовая карта Альфа-Банка даёт возможность бесплатного доступа к мобильному или интернет-банку, а это — оплата мобильной связи без комиссий, а также интернета, штрафов ГИБДД, коммунальных и других услуг.
Безопасно! Если пластиковая карта потеряется, её можно моментально заблокировать и заказать выпуск новой.
Выгодно! Двойной доход: кэшбэк или мили за покупки и до 7% на остаток.
Разумно! Банковская карта помогает контролировать бюджет: в приложении можно отслеживать все покупки и прогнозировать траты.
Удобно! Дебетовая карта — практичное и надёжное платёжное средство для расчётов за рубежом: при необходимости всегда можно взять и перевести рубли в евро, доллары или другую валюту.
Как получать преимущества при покупках с дебетовой картой Альфа-Банка
При подборе банковской карты многие ищут самые «дешёвые», с низкой стоимостью обслуживания. Однако, чтобы выбрать лучший вариант, важно оценить условия и преимущества каждого типа карты.
Например, оплачивая покупки дебетовками Альфа-Банка, можно получать мили, баллы или бонусы, а также обменивать их на бесплатные ж/д билеты, авиабилеты или расплачиваться в супермаркете «Перекрёсток».
Неслучайно исследовательская компания Frank Research Group признала дебетовую карту «Перекрёсток Mastercard» Альфа-Банка самой выгодной в категории «Максимальная выгода для всех в массовом сегменте», Alfa Travel — «Самая выгодная карта для путешествий».
Настало время сделать выбор: какой будет ваша персональная выгода.