Что такое втб фонд сбалансированный
ПИФ ВТБ «Фонд Сбалансированный»: доходность и перспективы
Автор: Natali Killer · Опубликовано Июль 6, 2020 · Обновлено Сентябрь 1, 2021
Деньги должны работать и приносить своему владельцу дополнительный доход — эту истину давно усвоили уже не только миллионеры, не спускающиеся со страниц журнала Форбс, но и представители среднего класса. Появилась свободная сумма? Откладывая деньги под матрас, вы становитесь беззащитными перед инфляцией. Торговля на рынке Форекс, другие высокорисковые вложения могут привести к тому, что инвестиции сгорят. Но есть несколько оптимальных вариантов по соотношению рисков и прибыльности. Один из них — паевые инвестиционные фонды от ВТБ. Что такое ПИФы? На что обращать внимание при выборе активов? Какие предложения наиболее достойны внимания современного инвестора? Об этом и пойдет речь в статье.
Краткое содержание статьи
В чем преимущества инвестирования в паевые инвестфонды?
Паевой инвестиционный фонд — имущественный комплекс, УК которого управляет деньгами пайщиков с помощью спекулятивных операций с акциями, облигациями, ценными бумагами. Среди преимуществ этого вида активов можно отметить низкий порог входа (хватит и нескольких тысяч рублей), контроль со стороны государства, профессиональное управление, возможность диверсифицировать активы. 
Кроме того, паевых фондов на современном рынке представлено немало, и многие из них предлагают различные программы, так что под любые запросы и требования можно найти оптимальный вариант. Оптимальный вариант — паевые инвестфонды. Доходность ПИФов ВТБ уже много лет держится на максимальном уровне при невысоких рисках.
Важно. Прежде чем определиться с конкретным ПИФом, нужно изучить его характеристики в разных плоскостях. Не спешите с анализом: потратьте несколько часов на анализ предложений сегодня, и плодами своих трудов вы сможете пользоваться многие годы позже.
Виды фондов от ВТБ
Банковская группа ВТБ, как и множество других крупных финансовых организаций, сформирована собственные ПИФы, среди которых есть открытые и интервальные. Какой вариант выбрать? Каждый вариант, будь то фонд «Сбалансированный» или «Казначейский», имеет свои особенности, свои достоинства и недостатки. Что же нужно учитывать при выборе?
Можете выбирать среди ПИФов ВТБ 3 категорий:
Обзор инвестфонда «Сбалансированный» от ВТБ
Предлагаем вам рассмотреть одно из наиболее привлекательных предложения на современном рынке на сегодня — ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ. Его стоимость пая, динамика роста показателей доходности, структура портфеля выглядят максимально привлекательно для инвесторов.
Инвестиционная стратегия
Особенность фонда — стратегия, при которой средства распределяются примерно поровну между акциями и бондами, что позволяет оптимизировать прибыль. УК постоянно отслеживает экономическую ситуацию на рынке, при необходимости перераспределяя активы.
Инвестиции фонда «Сбалансированный» от ВТБ распределены между такими сферами, как энергетика и финансовый сектор, телекоммуникации и сырье, производство и электроэнергетика, потребительский сектор и субфедеральные бонды.
График прибыльности, котировок ПИФа «Сбалансированный» выглядит очень привлекательно: за последний год управляющие обеспечили прибыльность в 13,68%, а трехлетний показатель достиг отметки в 59,76%.
Оптимальный вариант для инвесторов, которые не готовы к высоким рискам, стремятся получить оптимальное соотношение рисков и прибыли. Аналогичной стратегии придерживаются управляющие ПИФа «Сбалансированный» от Газпромбанка, фонда «Сбалансированный» от Россельхозбанка.
Плюсы и минусы
Покупая паи «Сбалансированного» фонда, вы можете рассчитывать на следующие плюсы своего выбора:
Среди минусов инвесторы выделяют следующие аспекты:
Структура, основные активы
В качестве базовой фонд использует аллокацию 50% портфеля в акции, и 50% — в инструменты с фиксированной доходностью. При анализе рынка ценных бумаг принимаются во внимание текущие тенденции развития эмитента и отрасли в целом, фундаментальные характеристики. Важный критерий отбора — высокая рыночная ликвидность актива. Среди инструментов с фиксированной доходностью предпочтение отдается государственным, корпоративным и субфедеральным облигациям. 
Сегодня активы «Сбалансированного» ПИФа распределены по таким сферам, как:
Если говорить более предметно, то основную долю акций в инвестиционном портфеле фонда занимают:
Условия инвестирования
ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ предлагает инвестирование на следующих условиях:
| ISIN | RU000A0JR2A5 |
| Тип | Открытый |
| Категория | Фонд смешанных инвестиций |
| Управляющая компания | ВТБ Капитал Управление активами |
| Минимальная сумма первоначальных и последующих вложений | от 1000 руб. |
| Рекомендуемый срок инвестирования | от 1 года |
| Комиссия УК | 2,50% |
| Комиссия при покупке: | 0% |
| при продаже при владении паем: | |
| более 365 дней | 1% |
| от 180 до 364 | 1,50% |
| до 179 дней | 2% |
| Налогообложение при продаже паев | 13%, при владении паем более 3 лет предоставляется налоговый вычет |
Обратите внимание, что ВТБ является налоговым агентом, а это означает, что УК берет на себя все обязательства по удержанию подоходного налога и предоставлению отчетности в ФНС.
Как и где купить паи?
Паи можно приобрести 3 способами:
Инструкция по покупке через сайт УК:
7. Выберите способ оплаты (с банковской карты или ВТБ Онлайн).
8. Поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку персональных данных и заполните платежные реквизиты для оплаты.
Заявки на приобретение паев будет обработана в течение 5 рабочих дней.
Динамика стоимости и доходность
Фонд появился в 2007 году, стоимость пая тогда составляла 9,99 рублей. За один год стоимость упала до 5,12 рублей, после чего начала активно расти. В конце 2010 года пай стоил 11,79 рублей, а еще через два года (к 2012) цена на пай достигла 13,67.
Сегодня стоимость пая составляет 31,4 рублей — за все это время стоимость пая выросла на 214,31%, соответственно, среднегодовая доходность за весь период — 16,48% (за последние три года среднегодовая доходность — 16,85%).
О том, как правильно выбрать стратегию инвестирования, смотрите в видео:
И последнее, инвестируя в ПИФы, вкладывайте только свободные деньги, так как риски присутствуют даже в самых консервативных инвестициях. Помните также о том, что прошлые показатели прибыльности могут служить лишь примерной иллюстрацией работы фонда, но никак не гарантией будущей доходности.
ВТБ – Фонд Сбалансированный. Сведения о Фонде
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Фонд Сбалансированный» (далее — Фонд).
Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007 № 0962-94131346.
Краткое название Фонда: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Фонд Сбалансированный».
Акционерное общество ВТБ Специализированный депозитарий.
Лицензия специализированного депозитария на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, предоставленная ФКЦБ России от 25 ноября 1997 года № 22-000-1-00005.
Акционерное общество ВТБ Специализированный депозитарий.
Лицензия регистратора на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов от 25 ноября 1997 года № 22-000-1-00005, предоставленная ФКЦБ России.
Общество с ограниченной ответственностью «Аудиторская компания «Мариллион».
Прием заявок на выдачу, обмен и погашение инвестиционных паев Фонда производится Управляющей компанией, а также агентами Фонда:
ОГРН: 1027700431296
Место нахождения: 125047, Российская федерация, г. Москва, ул. Гашека, 8-10
Почтовый адрес: 125047, Российская федерация, г. Москва, ул. Гашека, 8-10
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.citibank.ru/
Телефон: +7 (495) 725-10-00
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
ОГРН: 1027739609391
Место нахождения: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
Почтовый адрес: 109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.vtb.ru/
Телефон: 8 (800) 100-24-24, +7 (495) 777-24-24
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
ОГРН: 1027739176563
Место нахождения: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
Почтовый адрес: 125171, город Москва, Ленинградское шоссе, дом 16 А, стр. 2
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.otpbank.ru/
Телефон: +7 (495) 775-4-775
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
Дата включения сведений об агенте в реестр паевых инвестиционных фондов: 08 ноября 2011 г.
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО ВТБ Капитал Управление активами, Банк ВТБ (ПАО):
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО «ОТП Банк»:
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО КБ «Ситибанк»:
АО ВТБ Капитал Управление активами
Банковский счет (транзитный счет):
40701810800191000031 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва
к/с 30101810700000000187 БИК 044525187
Оплата паев по заявке № ___, плательщик ФИО ___, НДС не облагается.
Выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав Фонда денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день.
Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев, должны быть включены в состав фонда в течении 5 (Пяти) рабочих дней с даты возникновения основания для их включения в состав фонда.
Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приёма заявки на погашение инвестиционных паев.
Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев, за исключением случаев погашения инвестиционных паев при прекращении фонда.
В случае, если учёт прав на погашённые ивестиционные паи осуществлялся на лицевом счёте номинального держателя, выплата денежной компенсации может также осуществляться путём её перечисления на специальный депозитарный счёт этого номинального держателя.
В соответствии с ПДУ фондом максимальное вознаграждение Управляющего — не более 2,5% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальные вознаграждения Специализированному депозитарию, регистратору, Аудитору — не более 0,16% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,13% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальный размер расходов, оплачиваемых за счет имущества составляющего Фонд, составляет 0,15% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,05% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
При подаче заявки Управляющей компании — 0%.
При подаче заявки Агенту:
При подаче заявки на погашение инвестиционных паев Управляющей компании и агенту, АО «ОТП Банк», Банк ВТБ (ПАО), расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается на следующую скидку:
При подаче заявки на погашение инвестиционных паев агенту АО КБ «Ситибанк», расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается на 3%.
В случае если инвестиционные паи, в отношении которых подана заявка на погашение, были получены в результате обмена инвестиционных паев другого паевого инвестиционного фонда, находящегося (находившегося) под управлением управляющей компании, срок владения инвестиционными паями такого паевого инвестиционного фонда засчитывается при расчете периода владения в целях применения скидок согласно условиям настоящего пункта.
Инвестиционные паи Фонда могут обмениваться на инвестиционные паи ПИФов:
Информацию можно посмотреть в Интернет по адресу: www.vtbcapital-am.ru
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
Структура активов фонда ВТБ – Фонд Сбалансированный
Топ 5 ценных бумаг в составе портфеля (на 30.11.2021г.):
Ключевые параметры портфеля (на 30.11.2021г.):
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Средневзвешенная доходность к погашению, % | 9.43% |
| Средневзвешенная дюрация, лет | 4.4 |
| Средневзвешенный кредитный рейтинг | BB+ |
| Соотношение акций/облигации, % | 57/43 |
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
Инвестиционная стратегия паевого фонда ВТБ – Фонд Сбалансированный
Целью инвестирования является достижение компромисса между долгосрочным приростом капитала и необходимостью ограничения уровня риска.
Целевая валюта активов
Стоимость пая и чистых активов, руб.
| 15 декабря 2021 | 16 декабря 2021 | изменение, % | |
|---|---|---|---|
| Стоимость чистых активов, рублей | 46 076 337 291.64 | 46 598 432 870.22 | 1.13 ↑ |
| Расчетная стоимость пая, рублей | 39.23 | 39.65 | 1.07 ↑ |
Динамика стоимости пая, %
| С 30.10.2007 | С начала года | 1 неделя | 1 месяц | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | 2 года | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 296.9% ↑ | 10.75% ↑ | -1.05% ↓ | -4.82% ↓ | -4.82% ↓ | -0.2% ↓ | 11.6% ↑ | 21.7% ↑ | 48.72% ↑ | 80.06% ↑ |
С информацией о доходности паевого инвестиционного фонда, рассчитанной в соответствии с п.20 Указания Банка России от 02.11.2020 N 5609-У, можно ознакомиться осуществив переход на страницу сайта
Интерактивный график стоимости пая
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
ВТБ – Фонд Сбалансированный. Реквизиты
Для покупки инвестиционных паев необходимо:
Внимание! Просим при проведении оплаты инвестиционных паев принять к сведению следующую информацию:
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше