Что такое великая депрессия и как она связана с мировым экономическим кризисом
Великая Депрессия в США 1929-1933 годов. Тяжелый американский кризис
Великая Депрессия (great depression) – продолжительный экономический кризис в мировой экономике, начавшийся в США в 1929 году, а затем и в других странах мира.
Причины Великой Депрессия в США
Перед началом Великой Депрессии золотые запасы США увеличивались не так стремительно, как развивалась экономика. Это обстоятельство привело к появлению скрытой инфляции, так как правительство печатало новые деньги под бурный рост экономики. Тем самым была подорвана обеспеченность доллара золотом, нарастал дефицит бюджет, а ФРС снижал учетную ставку.
Возникла ситуация, когда рост производительности труда в промышленности уменьшился, а количество псевдоденег (векселей, расписок и тд.), наоборот выросло. Этот дисбаланс в экономике и привел к «черному вторнику» 1929 года.
Последствия Великой Депрессии для США и мира
Великая Депрессия в США 1929-1933 годов, выраженная в цифрах, выглядит удручающе.
Уровень промышленного производства в 1933 г. упал на 46% по сравнению с 1929 г. После Великой Депрессия 1929 года промышленность США была отброшена более чем на 20 лет назад, к уровню 1911 г.
Разорилось около 135 000 компаний, доходы корпораций упали на 60%.
Общая капитализация рынка упала в 4.5 раза с 87 млрд. долл. до 19 млрд. долл. Фермерская недвижимость упала в цене более чем 10 раз. Разорилось около 897 тыс. фермерских хозяйств, т.е. 14.3% от общего числа.
Зная о событиях, которые происходили в прошлом веке, невольно проводишь аналогии с сегодняшним мировым финансовым кризисом. Можно с легкостью найти общее у Великой Депрессии и мирового финансового кризиса 2008-2009.
Все опять началось в США, все опять началось с финансового сектора, а затем перекинулось на реальную экономику, фондовый рынок обрушился, потребительский спрос падает, безработица растет, деньги обесцениваются…Что будет дальше? Неужели нас ждет еще одна Великая Депрессия, которая теперь коснется и России?
Великая Депрессия в США (1929-1933)
Понятием «Великая Депрессия» называют один из крупнейших в мировой истории экономических кризисов. Несмотря на то, что Великая Депрессия разразилась в США, она затронула и многие другие страны.
Начавшийся в 1929 году кризис на первый взгляд показался американцам обычной частью экономического цикла, состоящего из повторяющихся падений и подъёмов. Великая Депрессия развивалась по тем же законам, что и предшествовавшие ей мелкие экономические спады XIX-XX веков. Однако новый кризис поразил всех своим масштабом, страна не могла преодолеть его очень долгое время.
Американская экономика 1920-х годов
1920-е годы вошли в историю Америки под названием «ревущие». Это было беззаботное время новых идей, смелых проектов, оживления международной торговли и роста технологических мощностей. Эпоха после Первой Мировой войны во многих развитых странах стала периодом коренной перестройки экономики и производства. Появляются новые отрасли, на производствах широко используется конвейер, и модернизируются способы организации труда. В американской экономике широкое распространение находит фордистская модель производства, получившая название от имени Генри Форда и базирующаяся на:
Очень многие полагали, что государство достигло точки наивысшего расцвета и встало на путь непрерывного прогресса. Однако параллельно с ростом благосостояния среднего американца и расширением производства в американской экономике происходили и пока ещё никем не замеченные регрессивные процессы. На товарном рынке постепенно складывался кризис перепроизводства. На фондовой бирже царила неразбериха, в несколько раз выросло число случаев махинаций с ценными бумагами. Выпуском акций занимались практически все существовавшие в стране мало-мальски крупные предприятия. Часто ценные бумаги продавали подставные фирмы, существующие только на бумаге. Часто акции отпускали в долг, но брокер имел право в любой момент потребовать с заёмщика всю сумму покупки, которую нужно было выплатить в течение суток. Такие займы называли маржинальными. В итоге, на фондовом рынке возник грандиозный мыльный пузырь, лопнувший осенью 1929 года. Реализация многочисленных проектов требовала немалого количества денег, поэтому в период с 1921 по 1929 год банки и государство стали щедро раздавать кредиты. Избыточное предложение на ссудном рынке привело к резкому снижению кредитных ставок и впоследствии породило кризис в банковской сфере.
Несмотря на обострение ситуации в стране, стоит понимать, что Великая Депрессия — не вырванное из контекста явление, а закономерный этап экономического цикла, следующий после подъёма. Однако закономерный и ожидаемый кризис наложился на некоторые регрессивные элементы американской экономики. Это привело к выходу ситуации из-под контроля и её усложнению.
Причины Великой Депрессии. Два взгляда на начало кризиса
Рассмотрению причин Великой Депрессии посвящено немало трудов экономистов и историков. На этот счёт до сих пор ведутся оживлённые дискуссии. Существует несколько разных направлений, представители каждого из которых по-своему смотрят на начало кризиса.
Однако и кейнсианцы, и «австрийцы» понимали, что столь масштабное событие не могло возникнуть только по одной причине. Корни Великой Депрессии лежат в целом комплексе переплетающихся между собой факторов. К их числу, по мнению кейнсианцев, относятся:
Сторонники австрийской школы выдвигали другие причины:
Также многие (в основном, сторонники марксизма) связывают начало кризиса с особенностями политической обстановки тех лет. После волны социалистических революций в Европе и Азии, состоятельные американцы стали более строго смотреть на рабочее движение. Любая устроенная рабочими стачка, демонстрация или активное действие профсоюза рассматривались как проявление коммунистической угрозы. Подобные настроения привели к тому, что крупный бизнес постепенно сосредотачивал в своих руках рычаги государственного управления. Прочие группы экономистов приводят такие причины как: сокращение государственных заказов после окончания Первой Мировой войны; демографический рост; подорожание товаров местных производителей, вызванное протекционистской политикой правительства, и многое другое.
Обвал Нью-Йоркской фондовой биржи в октябре 1929 года
К концу 1920-х годов до широкой публики стали доходить некоторые известия, свидетельствующие о не совсем здоровой ситуации на биржевом рынке. Каждая такая новость порождала отток инвестиционных средств, но после очередного заверения со стороны правительства в стабильности Нью-Йоркской биржи снова следовал рост продаж акций. Однако общество постепенно разочаровывалось. Акции не приносили тех невероятных сверхприбылей, о которых говорили брокеры. А многие ценные бумаги и вовсе фактически не стоили ни цента.
19 октября во многих газетах появилась очередная новость о несостоятельности правительства и слабости биржи. Это моментально вызвало волну паники и отток средств с рынка. В последующие дни страх инвесторов только нарастал. Наконец наступил «чёрный четверг» — 24 октября 1929 года. В этот день обезумевшие от страха люди почти за бесценок продали почти 13 миллионов акций. Если к моменту открытия биржи, цены были на стабильном уровне, то буквально через два часа стоимость многих акций пробила свой исторический минимум. Биржевой счётчик даже не поспевал отмечать стремительное падение цен.
Около полудня было собрано экстренное совещание крупнейших финансистов страны. Они пытались объединить свои капиталы для спасения биржи и установить оптимальный уровень цен на акции. Какое-то время вкладчиков пытались убедить в том, что ситуация находится под контролем, падение стоимости ценных бумаг объясняется простым выводом средств с биржи, а котировки не верны. Более того, во многих газетах события 24 октября преподносились как новый этап в практике биржевых торгов. Волнения попытался успокоить и президент Гувер, заявивший, что экономика США в полном порядке. Однако катастрофические процессы продолжали разъедать американскую экономику. В течение последних дней октября продолжали падать в цене акции таких огромных и, как казалось раньше, несокрушимых компаний как General Motors, Paramount и многих других.
По Америке прокатилась волна самоубийств. Сводили счёты с жизнью не только простые вкладчики, но и крупные трейдеры. О ситуации, сложившейся в те годы на бирже, можно судить по графику, отражающему изменения индекса Доу Джонса (то есть, средней цены акций на рынке). В 1921 году этот индекс равнялся 63, летом 1929 — поднялся до 381, а в октябре 1929 — упал до 198. В 1932 году на пике Депрессии индекс Доу Джонса равнялся 41. В общей сложности вкладчики потеряли почти 74 миллиарда долларов, что в 3 раза превышало расходы США на Первую Мировую войну.
Обвал Нью-Йоркской биржи был не причиной, а проявлением уже давно развившегося и нараставшего кризиса. Эти события привели к созданию в 1934 году мощной государственной структуры, отвечающей за регулирование финансовых операций на бирже.
Годы кризиса
Вслед за обвалом биржи началось массовое банкротство банков, чьи акции обесценились. В период с 1929 по 1932 год закрылось почти пять тысяч банков, все они остались должны своим клиентам проценты по депозитам. Из уцелевших банков вкладчики вывели все свои средства. Поскольку США были мировым кредитором, Великая Депрессия ударила по Европе, Латинской Америке и некоторым странам Азии. В первую очередь, кризис сказался на Великобритании и Германии, больше всего зависевших от американских кредитов.
Несмотря на кризис, в 1931 году открылся один из самых роскошных отелей — Waldorf Astoria
Вслед за крахом в финансовой сфере кризис начался в производстве. Предприятия не могли получать новые кредиты и поэтому закрывались. В течение первых лет кризиса закрылось 50% американских фирм и заводов. Миллионы людей по всей стране оставались без работы. К 1933 году безработица достигала 25%. Те, кому удалось сохранить своё рабочее место, как правило, трудились неполный день или месяцами не получали зарплату. Обездоленные, голодные люди устраивали митинги и забастовки. Одной из самых крупных демонстраций конца 1920-х — начала 1930-х стал «голодный марш» в Детройте, организованный бывшими рабочими завода Генри Форда. По митингующим был открыт огонь, в итоге, четыре человека погибли.
В годы Депрессии увеличился уровень преступности. Одними из самых ярких олицетворений кризиса стали знаменитые Бонни и Клайд, грабившие банки, магазины и заправки. По вине их банды погибло множество полицейских и обычных людей. В начале 1930-х годов в стране начался передел собственности. Преступные кланы обещали разорившимся фермерам и владельцам компаний кредит с минимальной ставкой, а после того как жертва брала деньги в долг, ей объявляли о начислении огромного процента.
Аль Капоне зарабатывал на происходящем
Значительно изменился и сам быт американцев. Люди были вынуждены ходить в бесплатные столовые, чтобы попасть в них, нужно было отстоять длинную очередь.
Очередь за бесплатным супом для безработных
Претерпела изменения и женская мода — наряды стали намного скромнее и утилитарнее. Примерно половина детей, родившихся во время Великой Депрессии или незадолго до неё, болели рахитом. Поскольку мало кто мог себе позволить отремонтировать свой автомобиль или купить для него топливо, к машинам стали прилаживать конские сбруи. Люди победнее, те, у кого изначально не было ни автомобилей, ни лошадей, передвигались по стране на крышах вагонов, что часто становилось причиной травм.
Детям было сложнее всего
Обеспокоенные своим будущим американцы искали любой повод отвлечься от гнетущей реальности, и в этом им помогал кинематограф. Несмотря на отсутствие денег у населения, в годы Великой Депрессии резко выросла посещаемость кинотеатров. Особенно американцам нравились «Волшебник страны Оз», «Унесённые ветром» и «Кинг-Конг».
Политика Герберта Гувера
С 1929 по 1933 год пост президента США занимал Герберт Гувер. Многие экономисты (в первую очередь, последователи австрийской школы) полагают, что политика Гувера обострила кризис. Все действия 31-го президента исходили из благих побуждений, однако, его взгляды были несколько наивны. Сложно сказать, мог ли Гувер предотвратить Великую Депрессию. Скорее всего, разрушительные процессы в экономике достигли своего пика ещё при президенте Кулидже, Гувер же получил в наследство внешне благополучную страну, в самом сердце которой уже назрел кризис. В итоге, всё своё президентство Гувер был вынужден бороться с Великой Депрессией и терпеть поступавшую со всех сторон критику. Политика Герберта Гувера в докризисные месяцы опиралась на следующие идеи:
В ноябре 1929 года Гувер разработал план спасения экономики и начал его осуществлять.
Но, несмотря на все эти усилия, Гуверу удалось только отсрочить катастрофу. Кризисные процессы слишком сильно разъели американскую экономику. В 1933 году кризис достиг своего пика, и Гувер проиграл очередные президентские выборы. У своих соотечественников 31-ый президент вызывал ненависть, хотя он сделал всё возможное для спасения страны. Впрочем, через несколько десятилетий общественность снова стала относиться к Гуверу благосклонно. К тому времени бывший президент прославился как блестящий публицист.
Новый курс Франклина Рузвельта
Победивший на выборах 1933 года Франклин Рузвельт считается спасителем Америки. Многие полагают, что 1932-33 годы были моментом достижения американской экономики дна, а конец 1930-х были периодом подъёма и расцвета. Однако экономические показатели говорят об обратном. После 1933 года уровень безработицы оставался на уровне 15%, что никак не говорит об оздоровлении экономики. Сторонники австрийской школы, видевшие основной причиной начала кризиса излишнее вмешательство государства в экономику, полагают, что политика Рузвельта не только не привела к ликвидации кризиса, но и продлила его.
Более того, суть стратегии Рузвельта ничем не отличалась от ключевой идеи Гувера. Оба президента были сторонниками стабилизации рынка при помощи сильной руки государства. Все элементы «нового курса» Рузвельта были продолжением политики его предшественника. Просто к 1933 году кризис стал подходить к своему закономерному завершению, что было связано не столько с действиями правительства, сколько с объективными экономическими принципами.
«Новый курс» Рузвельта включал в себя:
Несмотря на множество оговорок, в американской политической практике «новый курс» Рузвельта до сих пор считается самым веским аргументом в пользу государственного регулирования экономики.
Отголоски Великой Депрессии ещё долго оставались неотъемлемым элементом повседневной жизни американцев. Моментом полного преодоления последствий кризиса считается начало Второй Мировой войны, когда многие безработные мужчины ушли на фронт, а промышленность получила массу государственных заказов.
Последствия Великой Депрессии
Кризис 1929-1933 годов принёс поистине катастрофические последствия.
Впрочем, даже такая глобальная катастрофа содержала в себе нечто положительное. Великая Депрессия была беспрецедентным явлением. Далеко не все экономисты того времени могли изучить этот кризис, используя свои уже устаревшие теории. Поэтому события 1929-1933 породили новое поколение экономистов, поспособствовали возникновению и развитию кейнсианства и привели к упадку некогда авторитетной политэкономии. Также в 1930-40-е годы появился такой обширный раздел экономики как макроэкономика, занимающийся изучением колебаний производства и целого ряда глобальных показателей.
Великая Депрессия в США и ее влияние на мировую экономику
Великая депрессия — это термин, который обозначает мировой экономический кризис, возникший на территории Соединенных Штатов Америки 24 октября 1929 года.
В течение четырех лет длился период кризиса, который также затронул экономики таких крупнейших государств как Германия, Франция, Великобритания, Канада и ряд других стран.
Почему в один день обрушились все биржевые акции и что привело к закрытию более тысячи банков по всем Соединенным Штатам Америки – попробуем разобраться.
Великая Депрессия в США и ее влияние на мировую экономику
Предыстория
«Ревущие» двадцатые – так принято называть период жизни США, наполненной новыми идеями и смелыми проектами в культурной и социальной сферах, а также развитием промышленности и технического процесса.
Факт! Бурные или ревущие двадцатые — это беззаботное время перемен и красивого образа жизни, который захватил не только молодежь Соединенных Штатов Америки, но и ряд других стран. Во франкоязычных странах этот период назывался «сумасшедшие двадцатые», а в Германии — «золотые двадцатые».
Первая мировая война повлияла на мировую историю – началась перестройка во всех сферах. Традиционный образ жизни изменился благодаря радикальной модернизации и развитию современных технологий.
Причины Великой депрессии
Переход на машинное производство и разделение труда казалось настоящим раем и достижением высшей точки человеческого развития. Однако, параллельно этому и зарождался кризис.
Интересно! Переход на машинное производство стало поводом для сокращения рабочих мест. А после Первой мировой войны снизилось и производство военной техники – это тоже послужило предпосылкой к возникновению безработицы.
Переход к промышленному производству – одна из причин возникновения кризиса. Другой же причиной стал демографический рост.
В период с 1890 года был замечен активный приток иммигрантов. Люди различных конфессий и разных стран переселялись в США в поисках лучшей жизни. А после Первой мировой войны, началась новая волна и количество жителей существенно увеличилось.
Факт! В 1929 году правительство США выпустило закон об ограничении бесконтрольного въезда в страну.
Иммигранты старались размещаться на севере, где господствовало производство, а не сельское хозяйство. Перенасыщение рынка рабочей иностранной силой стало еще одной причиной кризиса.
Еще одним поводом наступления Великой депрессии стали социалистические настроения среди американских жителей. Любая забастовка или волнение среди рабочих объявлялось как проявление коммунистической угрозы. Бизнес примерял на себя роль государства и тут же пресекал все стачки и демонстрации.
К тому же государство прекратило контролировать предприятия. А заводы и фабрики вовремя не смогли переориентироваться и широкое производство товаров не успевало скупаться потребителями, заставляя промышленность залазить в кредиты для создания все новых и новых товаров.
Но одну из важных ролей в возникновении экономического кризиса сыграли фальшивые акции различных компаний и их спекуляции несуществующими фирмами, которые привели к краху фондовой биржи в Нью-Йорке.
«Черный четверг» 1929 года
Однако обвал биржи стал не столько причиной, а следствием давно развивающегося экономического кризиса.
Среди населения стали появляться слухи о нестабильной ситуации на биржевом рынке. В результате чего многие инвесторы перестали вкладывать свои средства в акции различных компаний. Долгое время правительство пыталось внушить людям о развитии экономики, а кризис – это всего лишь слухи, разносимые злыми языками.
Под влиянием авторитета государства, американцы вновь и вновь скупали акции. Однако баснословной прибыли, о которых распинались брокеры, они не приносили.
Пик беспокойства начался в октябре 1929 года, а точнее 24 октября. Именно в этот день инвесторы продали более 13 миллионов различных акций практически за бесценок.
Факт! 24 октября 1929 года в народе прозвали «черным четвергом».
Крупнейшие финансисты пытались спасти биржу, объединив свои капиталы. А, тем временем, государство и журналисты пытались внушить американцам о новом этапе биржевых торгов и состоятельности экономики.
Интересно! После обвала фондовой биржи по Соединенным Штатам Америки прошла целая серия самоубийств. Многие инвесторы теряли миллионы, покупая у спекулянтов акции фирм, которые существовали лишь на бумаге.
Однако, начало кризиса стало разрушать экономику не только США, но и других стран (в частности европейские державы и страны Азии), связанных с американской стороной торговыми путями и кредитами.
Годы кризиса
Как было сказано выше, многие страны финансово зависели от Америки. Великобритания, Германия и Франция оказались в невыгодном положении после того, как большинство американских банков объявили себя банкротами.
Следующими под раздачу кризиса попали различные предприятия. Только в начале 30-х годов прошлого столетия более 50% заводов и фабрик пришлось закрыть. Безработица достигла максимального уровня – 25 % населения оказалось без работы и средств существования.
Небольшую часть безработных государство отправило развивать инфраструктуру страны: бывшие заводские рабочие строили дороги, каналы, мосты и многое другое. В этот период был возведен знаменитый мост в Сан-Франциско «Золотые ворота», небоскреб «Эмпайр Стейт Билдинг» в Нью-Йорке, и дамба Гувера радом с Лас-Вегасом.
Интересно! Потерявшим работу и оголодавшим людям ничего не оставалось делать, как выходить на митинги и устраивать демонстрации. Крупнейшим шествием стал «голодный марш» в Детройте. Его устроили рабочие автомобильного завода Генри Форда. Митинг был разогнан полицейскими. Более 60 человек получили ранения, а четверо погибло.
Марши бастующих американцев подавлялись не только полицейскими, но и различными преступными группировками, которых привлекало правительство США.
В годы кризиса увеличилось количество бандитов и гангстеров. Появлялись различные преступные кланы. Они грабили заправки и банки, давали предприятиям и обычным людям кредиты под сумасшедшие проценты и убивали полицейских.
Последствия Великой депрессии и меры по восстановлению
Главные последствия Великой Депрессии в США — банки и заводы закрылись, средний и малый бизнес разорился, сельское хозяйство пришло в убыток.
Репутация и влияние Соединенных Штатов Америки на мировой арене пошатнулось. А инфляция в Германии и Италии, которая началась вследствие краха американской экономики, стала предпосылкой к возникновению фашистского настроения.
Социальная жизнь американце также претерпела немалые изменения. На смену красивой жизни, которая была популяризована в «ревущие» двадцатые, пришел упадок и разруха. Женщины сменили шикарные наряды на практичные и скромные, а мужчины стали обедать в бесплатных столовых, а не в дорогих ресторанах. Дети, рожденные в годы Великой Депрессии, недополучали нужное количество витаминов и минералов, вследствие чего болели рахитом.
Факт! Самым страшным последствием Великой Депрессии стали многочисленные смерти. По данным, в период экономического кризиса в США погибло около 12 миллионов человек.
На годы экономического кризиса пришлось правление 31-президента США – Герберта Гувера. Именно его политику считают губительной для экономики страны. Однако, стоит отметить, что кризис стал зарождаться еще при предыдущем президенте – Калвине Кулидже.
Тем не менее, уже в ноябре 1929 года, Гувер составил план спасения экономики и начал его реализовывать.
Все усилия 31-го президента только отсрочили кризис, практически не добившись положительного результата. И, по истечении президентского срока, Гувер покинул Белый дом.
Вместо него пост занял Франклин Рузвельт, которого в народе прозвали спасителем. Однако, политика нового президента стала лишь продолжением идей предшественника.
Выход их экономического кризиса пришелся на начало Второй мировой войны. В этот период промышленность получила «второе дыхание» благодаря новым военным заказам. А своего «спасителя» Франклина Рузвельта народ избрал президентом Соединенных Штатов Америки на третий срок.