Что такое валютный поезд

Раскрыт сценарий ограничения обмена валют для России

Что будет, если США введут такие санкции

Фото: Алексей Меринов

По данным Bloomberg, США и страны Европы рассматривают возможность введения санкций против крупнейших российских банков. В частности, лишив их возможности менять рубли на доллары, евро или британские фунты. То есть выходить на международный рынок и напрямую совершать сделки с иностранными коммерческими банками. Но как это осуществить технически и юридически? Тут, скорее, соответствующие предписания могут быть разосланы своим, западным кредитным организациям – мол, категорически нельзя иметь дела с российскими партнерами.

Валютная конвертация означает, что денежные средства одного государства обмениваются на валюту другого. Кстати, один из наиболее распространенных механизмов купли-продажи иностранной валюты за российские рубли связан с Межбанковскими Валютными Биржами (МВБ), которые имеют соответствующую лицензию от ЦБ. Каким образом коллективный Запад собирается блокировать эти рыночные операции, непонятно.

По словам экспертов, даже если каким-то неведомым, сказочным образом идея будет воплощена в жизнь, ничто не мешает закупать валюту у третьих стран, в частности, у Китая. С этой страной у России совершенно особые торгово-валютные отношения, неподвластные козням Запада.

Та же история – с Индией, с которой практически все взаиморасчеты ведутся в рублях и рупиях, напоминает Беляев. Кроме того, продавая на Запад нефть, газ и другое ископаемое сырье, Россия зарабатывает доллары и евро, которые оседают на ее счетах. И никакая конвертация тут вообще не нужна: этой валютой спокойно можно рассчитываться в торговле с Америкой и странами Европы. Конечно, признает собеседник «МК», с моральной точки зрения ситуация неприятная. Тем более, что сами мы считаем рубль конвертируемой валютой и стараемся всячески поддерживать этот его статус.

При этом США продолжают импортировать нефть и сжиженный природный газ из России. То же самое делает Великобритания, которую американские СМИ называют одним из возможных союзников Америки на санкционном фронте.

Смысла в этой мере для США нет никакого, поскольку она приведет к полной дедолларизации российской внешней торговли (что, кстати, было бы неплохо). Напомню, что средства Фонда национального благосостояния уже не вкладываются в доллары».

А финансовый аналитик FxPro Александр Купцикевич не исключает грозных последствий для России. По его словам, хотя рубль практически не используется в международных расчетах, сам факт такого усиления давления на нашу страну рискует обернуться штормом на отечественном рынке. Панические распродажи рубля теми инвесторами, которые хотели «просто заработать» на разнице процентных ставок, могут вернуть рубль на исторические минимумы к доллару – около 80.

Двойная конвертация сделает внешнеторговые и финансовые операции вдвое дороже. Это снизит рентабельность обмена товарами и услугами, сократит импорт, дополнительно повысит цены на потребительском рынке». Гражданам будет сложно, а то и невозможно приобретать валюту для поездок за рубеж и для накоплений, оплачивать покупки в иностранных интернет-магазинах.

Вероятно, резюмирует Гойхман, возникнут административные ограничения по объемам и курсу в снятии долларов и евро со счетов в банках. Все это станет благодатной почвой для возврата к черному рынку иностранной валюты.

Источник

В начале 2022 года рубль сможет пробить психологически важную отметку

Специально для «Российской газеты» начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Георгий Ващенко рассказал о движении валют на неделе и дал прогноз по рублю в новом году:

— Евро на неделе, вероятнее всего, продолжит слабеть к доллару. Федеральная резервная система США может ускорить переход к ужесточению политики. А повышение ставки не исключено уже в первом квартале будущего года.

Европейский ЦБ проявляет более инертную политику, что может привести к заметному ослаблению евро. Если курс EUR/USD опустится ниже 1,12, то ближайшей поддержкой может стать отметка 1,08.

В понедельник не выйдет важной статистики, которая повлияла бы на динамику валют в паре с рублем. Открытие ожидаем вблизи 73,50 за доллар и 82,75 за евро. 14 декабря предстоит уплата налога на прибыль, в связи с чем возможно снижение курса USD/RUB до 73, если на рынке будет низкая активность и мало покупателей.

В центре внимания также нефть. Опасения относительно распространения нового штамма коронавируса снижаются, как и заболеваемость. В связи с этим можно ожидать роста котировок нефти выше 76 долларов за баррель. Российская валюта может укрепиться на этом фоне.

Банк России очевидно повысит ключевую ставку в пятницу до 8,5% годовых. Это уже заложено в цены ОФЗ. Наибольшие опасения сейчас внушает инфляция. Однако она носит не локальный характер, а охватывает значительное число стран, и способствует росту цен на экспортные товары. Именно поэтому инфляция не является фактором для ослабления рубля. Подобный период в экономике уже был в середине 2000-х годов.

Полагаю, что до Нового года не следует опасаться за рубль. Это одна из самых крепких валют стран ЕМ (развивающихся рынков). Волатильность курса в уходящем году была довольно низкой.

Источник

Что такое валютный счет и как его использовать

Какими нормативными актами регулируются правила открытия и ведения валютных счетов

Часто при проведении экспортных и импортных сделок хозяйствующие субъекты осуществляют со своими иностранными партнерами расчеты в валюте.

Как вести бухгалтерский учет операций с иностранной валютой, читайте в материале справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». Для просмотра получите бесплатный пробный доступ.

В такой ситуации встает вопрос об открытии, например, долларового счета, счета в евро или иной валюте. Для этого достаточно обратиться в уполномоченный банк и подать заявку на открытие текущего счета в инвалюте. Одновременно банк откроет транзитный валютный счет.

Все действия, которые будет производить компания по своим счетам, будут находиться на строгом контроле и отслеживаться работниками банковского учреждения. В случае подозрения на нелегальность производимых действий сведения будут моментально переданы в контролирующие органы.

Все операции, связанные с валютой Российской Федерации и иностранной валютой, регулируются нормами закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Он разъясняет основные термины, используемые в сфере валютного регулирования; определяет виды операций, которые разрешено проводить между различными категориями субъектов (резидентами и нерезидентами); устанавливает права и обязанности указанных субъектов, а также органов и агентов валютного контроля.

Остановимся подробно на понятии валютных счетов — текущего и транзитного.

Текущий валютный счет — для чего нужен и где открыть

Открывать и обслуживать валютные счета на территории Российской Федерации имеют право только те кредитные организации, которые получили лицензию Центробанка на проведение операций со средствами в инвалюте. Поэтому хозяйствующему субъекту — российской компании или ИП необходимо предварительно ознакомиться с перечнем банков, у которых имеется действующая лицензия.

Текущий валютный счет предназначен для осуществления валютных операций, к которым относятся:

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Полный перечень всех действий, которые можно совершать с иностранной валютой, приводится в п. 9 ч. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ и касается не только операций по расчетным счетам, но и наличных операций.

Практически все денежные средства по сделкам проходят не напрямую через текущий валютный счет, а лишь миновав транзитный. О последнем далее.

Для каких целей открывают транзитный счет в банке

Транзитный валютный счет в банке открывается автоматически, независимо от желания клиента. Он всегда сопутствует валютному расчетному счету. То есть компания подписывает один договор банковского счета, а банк открывает сразу два счета. То же самое и с закрытием: уведомление подается на закрытие текущего счета, а банк закрывает оба счета.

Основное предназначение транзитного счета — идентификация поступлений инвалюты в пользу организации/ИП и учета валютных операций. Он используется практически во всех операциях, которые намерен осуществлять клиент с иностранной валютой. Например, контрагент перечисляет оплату за продукцию российской компании на валютный счет. Денежные средства первоначально зачисляются на транзитный счет. А с него уже списания проходят по следующим направлениям:

Таковы правила, установленные инструкцией Центробанка от 30.03.2004 № 111-И.

Возможно ли открыть валютный счет за рубежом

Российское законодательство, в частности ч. 1 ст. 12 закона № 173-ФЗ, не запрещает отечественным фирмам и предпринимателям обзаводиться валютными счетами в зарубежных банках. При этом порядок их открытия, ведения и закрытия устанавливаются законодательными актами соответствующей страны. Закон № 173-ФЗ к указанным аспектам уже никакого отношения не имеет, однако продолжит регулировать перечень тех операций, которые российский резидент может совершать по счетам, обслуживаемым в иностранных банковских учреждениях. Кроме того, закон обязывает российских клиентов иностранных банков сообщать в налоговую инспекцию о каждом факте открытия или закрытия таких счетов в течение месяца.

О том, как построчно заполнить уведомление в налоговую об открытии счета в банке за пределами РФ, узнайте в «КонсультантПлюс». Получите пробный демодоступ и бесплатно переходите в готовое решение.

Опоздание или непредставление сведений об открытии, закрытии счетов или изменении их реквизитов грозит компании или предпринимателю огромным штрафом — до 1 млн руб. (ч. 2 и 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Итоги

Для расчетов с иностранными партнерами, а также для других целей российская организация или предприниматель может воспользоваться возможностью открыть валютный счет в российском банке. При этом будет открыт не один, а сразу два счета — текущий (для осуществления всех операций) и транзитный внутрибанковский. Порядок их открытия, ведения и закрытия определяются законом № 173-ФЗ и инструкциями Центробанка. Также хозяйствующий субъект вправе взаимодействовать и с иностранными банковскими учреждениями в части обслуживания расчетных счетов независимо от вида валюты. Однако о каждом таком факте взаимодействия необходимо отчитываться перед российскими налоговиками.

Источник

Что такое валютная биржа

В периоды резких валютных колебаний у инвесторов (да и у людей далёких от инвестиций) просыпается резкий интерес к покупке/продаже иностранной валюты.

В эти периоды у обменников и в банках можно наблюдать очереди на совершение конверсионных операций. Однако порой валюты не хватает даже в банках, да и не всегда может быть удобным посещать их офисы. Причем сами банки приобретают валюту на Московской бирже, в рамках которой представлен не только фондовый, но еще и валютный рынки. Собственно, сам Центральный Банк (ЦБ) рассчитывает курсы валют по результатам торгов как раз на валютном рынке. А с 13.02.2012 г. клиенты участников торгов (профессиональных участников валютного рынка: банков, брокерских компаний) получили возможность совершать сделки с валютой на Московской бирже наравне с профессиональными участниками. Причём речь идет не только о получении спекулятивной прибыли из разницы котировок, но и о непосредственно конверсионных операциях и выводе валюты на валютные банковские счета. Т.е. на бирже физическое лицо, открывшее счет у участника торгов, может покупать, например, доллары за рубли и выводить уже купленные доллары! Для реализации этой возможности необходимо открыть торговый счёт в брокерской компании. Причем торги на валютном рынке по большому количеству инструментов проходят с 10:00 до 23:50, что превышает время работы банковских отделений, а комиссия оказывается значительно ниже.

Отвечая на вопрос, что такое валютная биржа, стоит вспомнить про биржу ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа). Собственно, история валютного рынка начинается с образования в 1992 г. ММВБ, где и производились сделки с валютой. В данный момент (после объединения ММВБ и РТС в 2011 г.) валютный рынок является одной из секций Московской биржи с ежедневным оборотом свыше 1 трлн руб. На валютном рынке свыше 500 участников, а годовые обороты его более 300 трлн руб.

На валютном рынке Московской биржи торгуются не только рубли (RUR), доллары США (USA) и евро (EUR), но и ряд других валют: британский фунт (GBP), гонконгский доллар (HKD), китайский юань (CNY), швейцарский франк (CHF).

Торги валютой проходят в следующих режимах поставки: TOD (today) — поставка валюты происходит в день заключения сделки; TOM (tomorrow) — поставка валюты происходит на следующий день после совершения сделки.

Все сделки осуществляются в режиме двустороннего обезличенного аукциона (как и на фондовом рынке), т.е. все заявки принимаются в стакан котировок в порядке их поступления по соответствующим ценам с указанием лотности. Размер лота для инструментов TOD и TOM равен 1000 у.е., а для свопа (TODTOM) — 100000 у.е. Причем можно как играть на курсе валют, покупая и продавая валюту со спекулятивной целью, так и совершать конверсионные операции с целью вывода валюты на валютный банковский счет. Естественно, для получений выгоды от спекуляций с валютой желательно пройти обучение торговле на валютном рынке. Минимальный шаг цены соответствует 0,0025 у.е., что в большинстве случаев и является спредом по ликвидным инструментам, а в паре с низкими комиссионными делает приобретение валюты на валютном рынке Московской биржи более удобным и менее затратным.

С 13.02.2012 г. физическим и юридическим лицам открыт доступ к биржевым торгам валютой на Московской бирже. Если учесть, что в рамках данных торгов представлен список наиболее востребованных валют в паре с низкими затратами на ее конвертацию, то можно сказать, что с открытием брокерского счета операции с валютой становятся гораздо более выгодными.

Источник

Что такое курс валют? Кто определяет, каким курс будет сегодня или завтра? Существуют ли способы, позволяющие предугадать движение котировок?

Курс валюты актуален не только для инвестора, но и для простых граждан страны, которые собираются посетить другие государства. Однако мало кто знает, как формируются котировки, как они регулируются в банках и государством. Основное, что знакомо гражданам Российской Федерации – это то, что имеются доллары, евро и другие валюты, но мало кто в курсе, что и с другими валютами можно производить обменные операции.

Что такое курс валют

В новостях постоянно мелькает понятие курс валют. Оно интуитивно понятно, однако, мало кто знает, что оно обозначает. Говоря простыми словами, это стоимость денежной единицы одного государства, выраженная в денежной единице другого государства, ценных бумагах и драгоценных металлах. Иными словами, это показатель, который характеризует, сколько единиц иностранной валюты потребитель может приобрести за одну единицу своей национальной валюты.

Понятие валютного курса используется в финансовой сфере, в торговле и при осуществлении инвестиции. Курс показывает, какая покупательская способность у национальной валюты по сравнению с иностранной. Именно по нему инвесторы оценивают благосостояние государства и перспективы вложений в страну.

Существует два вида курса, который значительно отличаются друг от друга:

Не все валюты имеет соответствующий спрос и предложение, позволяющее установить их курс. Тогда определяется кросс-курс. Это отношение одной валюты к другой через третью. Как правило, в качестве третьей выступает евро или доллар, так как эти пары находятся в свободном обращении на рынке. Кросс-курс предполагает двойной перевод. Центробанк России использует кросс-курс, чтобы определить, какая цена у валюты. Он не применяется только при расчете котировок евро и долларов.

Несколько слов о плавающем курсе валют

Есть ряд государств, где стоимость валюты считается плавающим курсом, то есть определяется движениями на рынке. К примеру, именно в нашей стране котировки основываются на итогах биржевых торгов. Причем для расчета берут данные Московской биржи, а не Санкт-Петербургской.

Для того чтобы на следующий день определить, какая стоимость будет у валюты, берут все значения на бирже за предыдущий день и вычисляют среднее значение. Полученное число будет являться официальным курсом следующего дня. Это очевидное преимущество, поскольку плавающий курс дает трейдерам возможность заработать на разнице в цене. Также плавающий курс не требует у государства денег на обеспечение фиксации стоимости.

Помимо вышеперечисленного, плавающий курс увеличивает зависимость реальных доходах граждан страны от экономической привлекательности для инвесторов. Связано это с тем, чем выше стоимость национальной валюты, тем больше иностранной можно приобрести.

Фиксированный курс

Фиксированный курс – это стоимость валюты, которая установлена государством и регулируется им же. Этот вид котировок не зависит от того, какие процессы происходят на бирже. По сути, фиксированный курс на практике встречается очень редко, поскольку у него больше недостатков, чем достоинств.

Для государства экономически невыгодно поддерживать фиксированный курс, особенно в случаях, когда в стране наблюдается кризис. Связано это с тем, что в данном случае Центробанку придется совершать огромное число сделок себе в убыток, чтобы поддерживать заявленную стоимость валюты. Также государства не хотят работать с фиксированным курсом, поскольку есть вероятность появления черного рынка, где будет наблюдаться плавающий курс.

Что такое валютный коридор

Валютный коридор – это промежуточный вариант между фиксированным и плавающим курсом. Он отличается тем, что государство устанавливает уровень-максимум и уровень-минимум, в пределах которых движется цена на валюту. Центральный банк не позволяет цене выйти за ограничивающие рамки. Если курс приближается к критической отметке, Центральный банк принимает решения, признанные удержать стоимость в пределах валютного коридора.

Что необходимо знать о котировках валют

Независимо от того, ездите ли вы за границу, покупаете ли там товары, вам необходимо знать некоторые нюансы о формировании котировок. Благодаря этому вы поймете, как движется рынок, чтобы не потерять свои сбережения.

К примеру, доллар относится к рублю, как 1 к 65. Иными словами, за 65 рублей вы можете купить 1 доллар США, то есть обменный курс показывает, сколько надо национальной валюты, чтобы приобрести иностранную.

Существует ли валютный рынок, и где он находится

Фондовый рынок представлен площадкой, что нельзя сказать о валютном, который считается внебиржевым. Здесь торговля ведется напрямую между участниками, то есть, не используя биржу. Единого централизованного валютного рынка, где сосредоточены все продавцы и покупатели, нет. Существует несколько площадок, где покупатель взаимодействует с продавцом через различные виды связи. Это может быть телефон, электронная почта и другие.

По сути, внебиржевой валютный рынок – это огромная площадка, где сосредоточены крупнейшие игроки:

Как формируются котировки

На площадках, где происходят торги валютой, например, на Форекс, курс формируется, исходя из спроса и предложения. Банковские учреждения покупают и продают разные валюты, чтобы удовлетворить спрос потребителей. Именно продавец и покупатель формируют курс. Если спрос, например, на евро, большой, его стоимость возрастает и, наоборот, при отсутствии спроса евро обесценивается к национальной валюте.

Как Центробанк России устанавливает стоимость валют

Ежедневно Центральный банк каждого государства устанавливает свой курс валют. Каждое учреждение имеет свои методы расчета. Центробанк России выставляет цену, ориентируясь на Московскую биржу. Берут определенный период торгов и рассчитывают среднюю стоимость, по которой продавалась и покупалась валюта.

Котировки, установленные Центробанком, не оказывают особого влияния на граждан страны, поскольку по официальному курсу купить или продать валюту физическим лицам невозможно. Это необходимо для того, чтобы определять суммы, которые необходимо направить на исполнение международных контрактов, где стоимость выражена в валюте.

Как на бирже формируется стоимость валют

Считается, что самые справедливые котировки – это те, которые устанавливаются на бирже, где происходит свободная торговля между участниками. Стоимость устанавливается рынком, не сопровождаясь чьей-либо выгодой. В связи с этим, если имеется такая возможность, лучше приобретать валюту именно на бирже, например, на Московской или Санкт-Петербургской.

Опытные трейдеры знают, что именно на биржи формируется не только стоимость евро и доллара, но и других валют.

Для обычного физического лица нет особой разницы, где курс выгоднее – в банке или на бирже. Однако когда речь идет о больших суммах, например, о 100 000 рублей, разница в стоимости весьма ощутима.

Зачем нужны котировки

Валютные котировки необходимы для того, чтобы торговать на рынке, совершать переводы за границы. При проведении операций они выступают неким ориентиром для всех сторон.

Почему курс в банке отличается от того, какой представлен Центробанком

Когда вы приходите в банковское учреждение, чтобы купить или продать валюту, вы обращаете внимание на то, что курс отличается от того, который выставляется Центробанком. Это связано с тем, что банковские учреждения тоже хотят получать процент от совершаемых операций, поэтому они искусственно завышают или занижают курс.

К примеру, по официальным сводкам курс доллара к рублю – 1 к 63,61. Соответственно, для покупки одного доллара необходимо отдать 63,61 рубль. Приходя в банковское учреждение, вы видите, что здесь курс уже 64,61. Именно эта разница в 1 рубль является прибылью, которую получит банк при покупке пользователем одного доллара.

Что оказывает влияние на котировки

На курс валют оказывают влияние следующие факторы:

Следует рассмотреть каждый фактор более подробно, чтобы понять, о чем идет речь.

Дефицит текущего счета

Дефицит текущего счета показывает, насколько объем торговли товарами страны превышает экспорт. Если имеющиеся средства направлять на закупку товаров другого государства и не производить своего, это приведет к тому, чистые продажи уйдут в минус. К примеру, Таиланд начнет больше импортировать, чем экспортировать. В этом случае Правительству страны, чтобы закрыть дефицит текущего счета, придется занять некоторую сумму у другого государства. Инвесторы отреагируют на это отрицательно, Таиланд в их глазах потеряет доверие. Все это приведет к тому, что котировка национальной валюты упадет, поскольку не будет достаточных вложений в бюджет, возникнет избыточное количество тайских батов.

Задолженности

Если у государства есть какие-либо задолженности по выплатам другим странам, это также будет оказывать значительное влияние на курс валют. Если долгов много, инвесторы не будут стремиться вкладывать деньги в это государство, боясь высокого уровня инфляции. Это приведет к тому, что национальная валюта значительно ослабнет.

Процентные ставки

Немаловажную роль в формировании котировок играют мировые процентные ставки. Если в одном государстве они повышаются, это более привлекательно для инвестора, который хочет получить прибыль, чем, если они снижаются. Соответственно, люди вкладываются в валюту с высокой ценностью, за счет чего ее стоимость возрастает.

Решения Правительства и Центрального банка

Правительство и Центральный банк постоянно следят за котировками. Связано это с тем, что возникает необходимость поддерживать финансовую стабильность в стране и регулировать инфляцию.

Если не контролировать эти два параметра, в государстве повысится уровень инфляции, что снизит котировки национальной валюты на мировой арене, так как снизится покупательская способность других стран. В качестве примера можно привести Англию, где уровень инфляции выше, чем в странах Европы. За счет этого стоимость товаров из Великобритании довольно высока, у других государств снизился спрос на эти товары, в связи с чем, упал спрос на национальную валюту Англии.

Спекуляция

Спекуляция – это процесс покупки валюты с целью ее продажи при росте стоимости. Трейдеры могут подать в течение нескольких минут, как только цена немного изменится, или выбрать выжидательную тактику и продать только через несколько месяцев. За счет того, что на рынке представлено большое количество трейдеров, которые занимаются спекуляцией, мы получаем колебания курса.

Какие еще факторы могут повлиять на курс

Помимо вышеперечисленных факторов, на плавающий курс оказывают влияние следующее:

Это все основные факторы, влияющие на стоимость валюты, однако, существует ряд и второстепенных показателей, которые могут изменять курс. В связи с этим, очень трудно предугадать, куда пойдет цена.

Как государство может влиять на валютный рынок

При осуществлении функции регулирования, государство не вытесняет игроков с рынка, оно обеспечивает безопасность, как для покупателя, так и для продавца. Ежегодно вводятся новые законодательные акты, призванные отслеживать все изменения, происходящие на валютном рынке, чтобы в случае чего своевременно отреагировать.

С недавних пор в силу вступил закон, который запрещает брокерам работать на территории Российской Федерации без лицензии, выданной Центробанком РФ. Таким образом, этот орган стал контролирующим для всех брокеров.

Как государство регулирует котировки валют

Юридические лица, зарегистрированные и работающие на территории Российской Федерации, имеют право производить расчеты между собой в рублях неограниченное число раз. Что касается компаний, находящимися за рубежом, при заключении сделок с российскими юридическими лицами, необходимо придерживаться правил, прописанных Центробанком России. Связано это с тем, что такие операции являются валютными.

Если компания, зарегистрированная на территории РФ, захочет открыть счет в другой стране, у ЦБ необходимо приобрести лицензию.

Что касается физических лиц, они без ограничения на территории своей страны могут создавать валютные счета. Для них доступны следующие операции:

Помимо перечисленных выше действий, гражданин РФ, открывший валютный вклад, имеет право осуществлять инвестиционные мероприятия в зарубежные компании, формировать инвестиционный портфель и осуществлять платежи за недвижимость или другое имущество, находящееся за границей.

Если гражданин Российской Федерации осуществляется оплату на сумму, превышающую 10 000 долларов, требуется у органов валютного контроля приобрести специальный документ, который подтверждает необходимость приобретения такой суммы денег.

Обобщая вышесказанное, котировки валют в нашей стране, как и в большинстве других государств, характеризуются плавающим курсом, что дает возможность заработать на колебании стоимости. Также плавающий курс для государства более выгоден, чем фиксированный. На практике мы встречаемся с тремя видами ценообразования – курс установленный биржей, Центральным банком и коммерческими банковскими учреждениями. На практике именно рыночные котировки являются основополагающими для цен, которые видят рядовые физические лица. Понять, куда пойдет стоимость довольно сложно, однако, если научиться играть на опережение, на изменении цен можно хорошо зарабатывать.

Источник