Что такое валютный контроль в сбербанке

Как подключить валютный контроль и консалтинг для ВЭД

СберБизнес предоставит сервис для работы с документами валютного контроля и информацию о поставленных на учёт контрактах, валютных операциях и таможенных декларациях. В проведении всего процесса валютного контроля вы можете воспользоваться консалтинговыми услугами. И всё в «Едином окне участника ВЭД».

На сайте банка вы можете посмотреть тарифы на услуги валютного контроля и консалтинга.

Откройте магазин внешнеэкономической деятельности

В нижней части меню выберите Все продукты и услуги. Найдите раздел Внешнеэкономической деятельности и выберите Единое окно участника ВЭД.

Подключите услугу

Ознакомьтесь с информацией об услуге, которую предоставит банк, и нажмите кнопку Перейти.

Вам откроется подключенная услуга ВЭД. Для начала работы с валютным контролем перейдите на вкладку Валютный контроль.

А также вы сможете создавать заявления на предоставление отдельных консалтинговых услуг и на обслуживание договора «ВЭД Под ключ».

СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.

Контактная информация

Коммуникации с клиентами

Сбербанк в социальных сетях

Приложения

© 1997—2021 ПАО Сбербанк.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

Источник

Валютный контроль в 2021 году для юридических и физических лиц

Что относится к операциям с валютой

Валютные операции регулируются федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. По этому закону к валютным операциям относятся следующие сделки:

Далее поясним, кто относится к резидентам в контексте рассматриваемого закона, а кто — к нерезидентам.

Резидентами могут быть как физлица, так и организации-юрлица:

Нерезидентами также выступают и юрлица, и физлица:

Из вышесказанного можно сделать вывод, что валютному контролю в 2021 году подвержены не только организации, но и обычные граждане.

Если стороны валютной операции резидент и нерезидент, то она производится без ограничений.

В общей формулировке валютные операции между резидентами — вне закона (п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ). Однако предусмотрено достаточно большое количество исключений, то есть перечень валютных операций, которые могут производить между собой резиденты. Полный список исключений указан в п. 1 ст. 9 закона 173-ФЗ. Приведем самые распространенные случаи допустимых валютных операций:

Подробности о валютных операциях между резидентами и нерезидентами — в статье.

Ниже рассмотрим, как происходит валютный контроль для юридических лиц и валютный контроль для физических лиц.

Кто принимает участие в контроле операций с валютой

Валютный контроль — это процесс слежения за соблюдением валютного законодательства.

Органы валютного контроля — это Центральный банк РФ, Федеральная таможенная служба и Федеральная налоговая служба. Агенты налогового контроля — уполномоченные банки.

Валютный контроль за валютными договорами кредитных и некредитных финансовых предприятий осуществляет Центральный банк РФ.

Резидентов и нерезидентов, не относящихся к финансовым организациям, контролируют органы и агенты валютного контроля в РФ: ФТС, ФНС и уполномоченные банки. Уполномоченные банки участвуют в этом процессе, так как только через них организации могут совершать валютные операции.

Уполномоченные банки — это кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензии Центробанка совершать банковские операции в иностранной валюте.

Центральный банк координирует действия уполномоченных банков в валютном контроле. Правительство, в свою очередь, координирует работу органов валютного контроля и Центрального банка.

Права тех, кто осуществляет валютный контроль:

Также те, кто проводит валютный контроль, обязаны:

За несоблюдение правил валютного законодательства, выявленное валютным контролем в 2021 году, штрафы назначаются по КоАП РФ.

Как заполнить платежку при валютном переводе, мы рассказывали в статье «Образец заполнения валютного платежного поручения».

Суть валютного контроля

В чем же заключается процедура валютного контроля? В запросе документов валютного контроля.

Посмотрите, что относится к подтверждающим документам для валютного контроля:

Порядок представления подтверждающих документов регулирует Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Согласно этой Инструкции полному валютному контролю подвержены не все контракты. Важна договорная сумма для валютного контроля. По контрактам с суммой ниже 200 тыс. руб. в банк достаточно сообщить лишь код операции. Коды всех операций приведены в приложении № 1 к Инструкции, их перечень достаточно обширен.

Если сумма контракта превышает 200 тыс. руб., то пакет необходимых документов валютного контроля для банков значительно расширяется. Резиденты при совершении операций по зачислению иностранной валюты на транзитный валютный счет в уполномоченном банке или при списании иностранной валюты должны представить в банк документы, связанные с проведением этих операций. Таковыми документами могут быть инвойсы, акты, накладные, счета-фактуры.

При импорте валютный контроль так же, как и валютный контроль экспортных операций, имеет особенности. Какие должны быть лимиты сумм контракта для учета в валютном контроле экспорта и импорта:

В этих случаях предусмотрен учет контрактов валютного контроля.

Порядок документооборота при валютном контроле

Итак, мы обозначили три разновидности действий при валютном контроле:

ВАЖНО! Сумма переводится в рубли и исчисляется на дату заключения договора по курсу ЦБ РФ.

Сроки представления документов в 2021 году для валютного контроля

Для контрактов свыше 200 тыс. руб. документы представляют:

Сроки постановки контракта на учет валютного контроля аналогичные. Только помимо того, что резидент должен представить в уполномоченный банк необходимые документы, сопровождающие сделку, банк после получения этих документов не позднее следующего рабочего дня присваивает контракту уникальный номер валютного контроля. Применяемые раньше паспорта сделки валютного контроля не используются, теперь вместо них — УНК валютного контроля (уникальный номер контракта).

Кроме того, резидент должен самостоятельно осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки и сообщить о ее сроках в банк.

Также необходимо представить подтверждающие документы и справку о подтверждающих документах для валютного контроля в 2021 году в следующих случаях:

ВАЖНО! Если речь идет о периодических платежах, например по договорам аренды, лизинга и прочее, то в этом случае на периодические платежи справку и документы представлять не надо.

Информацию о том, как заполнить справку о подтверждающих документах, вы найдете в готовом решении «КонсультантПлюс», если оформите пробный бесплатный доступ к системе.

Подведем итоги в таблице:

Итоги

При осуществлении валютных операций резиденты могут использовать только уполномоченные банки. Также они обязаны отчитываться по совершаемым валютным операциям путем представления подтверждающих документов. Перечень документов и порядок валютного контроля зависят от суммы контракта и от его содержания.

Источник

Что такое валютный контроль в сбербанке

По рабочим дням все операции через СберБизнес проводятся по московскому времени:

По выходным и праздничным дням расчёты производятся только в рублях.

1 для клиентов Северо-Западного банка до 16:00 МСК, Волго-Вятского банка – до 15:30 МСК.

2 расчёты в этих иностранных валютах через счета Ностро Сбербанка осуществляются на следующий операционный день.

Чтобы ваш валютный перевод был обработан автоматизированными банковскими системами, соблюдайте требования по оформлению. Правильное оформление валютного перевода поможет избежать дополнительных комиссий банков, участвующих в прохождении платежа.

Обработка платежей, оформленных без соблюдения указанных требований, осуществляется банками в ручном режиме. Комиссии за перевод при ручной обработке могут быть выше, выставляются к оплате дополнительно или удерживаются из суммы платежа.

1. Не используйте поле Код инструкции.

2. Укажите SWIFT-код банка при заполнении реквизитов Банка-посредника и Банка бенефициара.

3. В поле Счёт или IBAN укажите номер счёта бенефициара в формате IBAN для переводов в страны, использующие его. Корректность IBAN проверяется автоматически.

4. Не используйте поле Доп. информация.

5. В поле Назначение перевода укажите корректные дату и номер контракта, счёта, договора или иного документа, на основании которого осуществляется оплата, а также наименование выполненных работ или оказанных услуг. Правильное заполнение сэкономит время на уточнение реквизитов и ведение переписки с банками.

Заполнение реквизитов банка бенефициара при оформлении валютного перевода в банки США, Канады и Австралии возможно двумя способами.

Приоритетным оформлением реквизитов банка бенефициара является указание его SWIFT-кода. Расшифровка SWIFT-кода из справочника исключает ошибки в наименовании и местонахождении банка, возможные при заполнении вручную.

При направлении переводов в небольшие банки США введите реквизиты вручную и укажите национальный клиринговый код банка бенефициара.

Для переводов в отделения или филиалы банков Канады и Австралии введите реквизиты банка бенефициара вручную, укажите национальный клиринговый код банка бенефициара, а для банка-посредника укажите SWIFT-код головного офиса банка бенефициара.

В пользу банка Канады:

В пользу банка Австралии:

Для банка-посредника укажите SWIFT-код головного офиса банка бенефициара.

Заполнение реквизитов банка бенефициара в казахских тенге (KZT) возможно по следующим сценариям.

Для перевода в пользу банка-резидента Казахстана укажите в реквизитах его SWIFT-код.

Если SWIFT-код отсутствует, заполните реквизиты вручную, указав банковский идентификационный код (BIC) в строке «Филиал».

Банковский идентификационный код (BIC) состоит из буквенно-цифровых символов латинского алфавита и предоставляется контрагентом.

Для перевода в пользу банка-нерезидента Казахстана заполните реквизиты банка бенефициара вручную и укажите номер корреспондентского счёта в казахском банке-посреднике. Если банку-нерезиденту присвоен бизнес-идентификационный номер (BIN), укажите его в строке «Филиал». Для казахского банка-посредника выберите SWIFT-код из выпадающего списка.

Если BIN не присвоен, укажите 12 нолей.

При оформлении валютного перевода поле Назначение перевода обязательно для заполнения.

Заполните информацию, за какие товары или услуги осуществляется перевод.

Если места для указания информации в поле Назначение перевода недостаточно, продолжите заполнять назначение перевода в поле Доп. информация после кодового слова /ACC/.

Для переводов в казахских тенге (KZT) на первой строке поля Назначение перевода укажите код назначения платежа.

Единый код назначения платежа EKNP состоит из 7 цифр и включает в себя:

Коды предоставляет контрагент клиента одновременно с платёжными реквизитами.

В контракте должно быть определено, за чей счёт взимаются банковские комиссии за исполнение платежа – плательщика, получателя или совместно. При оформлении перевода укажите способ оплаты комиссии в соответствии с условиями контракта:

BEN комиссии всех банков оплачиваются бенефициаром (то есть все комиссии удерживаются из суммы перевода).

Некоторые банки-корреспонденты выставляют комиссию на плательщика независимо от содержания поля 71А «Способ оплаты комиссии». Сторонние банки выставляют дополнительную комиссию по исполнении перевода.

Если вы отправляете перевод в долларах США в другой банк и выбрали кодовое слово OUR, средства могут быть зачислены бенефициару не в полном объёме.

Для доставки платежей в долларах США в полной сумме используйте услугу гарантированного поступления платежа в долларах США в банк бенефициара в полной сумме FULLPAY. Для этого при оформлении перевода выберите кодовое слово /FULLPAY/ из выпадающего списка в поле Доп. информация. Комиссия за услугу FULLPAY составляет до 20,00 долларов США.

При оформлении валютного перевода используйте поле Доп. информация для указания дополнительной информации плательщика.

В начале первой строки укажите кодовое слово. Все последующие строки начинайте либо с кодового слова, либо с двух слешей «//».

Не используйте поле Доп. информация без необходимости. Наличие информации приводит к ручной обработке, задержке в исполнении и дополнительным комиссиям банков-участников расчётов.

Поле не предназначено для указания документов для валютного контроля: номера ГТД, паспорта сделки, дублирования курса конверсии для мультивалютного перевода и т. п.

Для переводов в китайских юанях (CNY) в другой банк выберите и укажите на первой строке кодовое слово из справочника кодовых слов поля Доп. информация. Указание другой информации после кодового слова не допускается. Кодовое слово предоставляется контрагентом клиента одновременно с платежными реквизитами.

Для переводов в пользу клиентов банков, расположенных не на материковом Китае (Гонконг, Тайвань, Макао), указание каких-либо кодовых слов не требуется.

Информацию для банка бенефициара укажите на второй строке поля Доп. информация после кодового слова /ACC/.

Используйте данное поле только для указания информации для государственных или контролирующих органов стран плательщика или получателя средств.

Поле не является обязательным для заполнения, и информация указывается только в случае действия специальных требований к расчётным реквизитам.

Сейчас действуют специальные требования к расчётным реквизитам при переводах средств в любой валюте в пользу клиентов банков Объединённых Арабских Эмиратов. В поле Информация для регулирующих органов обязательно указание кода назначения платежа (Purpose Сode) в следующем формате: /BENEFRES/AE//XXX, где «XXX» – код назначения платежа, состоящий из 3 букв латинского алфавита. Корректный код назначения платежа предоставляется контрагентом. Выберите соответствующее кодовое слово из справочника и вручную добавьте код назначения платежа.

В некоторых случаях вы можете получить запрос об уточнении реквизитов перевода или по линии комплаенс от банка, задержавшего платеж. Возможная причина приостановки платежа – в дополнительной проверке платёжных реквизитов.

Банк может запросить копии контрактов, лицензий и других документов, раскрывающих подробную информацию о сути перевода. Запросы отразятся на вкладке «Уведомления» в правой верхней части рабочей области. Посмотрите детали запроса в разделе «Связанные документы».

Для ответа на полученный запрос нажмите кнопку «Создать уточнение».

Важно! В случае неполного или несвоевременного ответа на запрос комплаенс возникает риск возврата платежа или блокировки средств иностранным банком.

Сервис «SWIFT GPI Tracker» позволяет в режиме реального времени отследить статус исполнения валютного перевода другими банками после его отправки из ПАО Сбербанк по системе SWIFT.

1. Перейдите в Счета и платежи

В списке платежей выберите нужный валютный перевод. Если по нему есть возможность отследить платёж, в списковой форме отобразится признак наличия SWIFT GPI Tracker.

2. Откройте форму просмотра

В правой части формы откроется превью SWIFT GPI Tracker с текущим статусом валютного перевода.

3. Откройте подробную форму

Для просмотра более подробной информации об исполнении платежа другими банками нажмите кнопку Отследить платёж.

На экране появится форма детального просмотра SWIFT GPI Tracker. Если сообщение от какого-либо банка не поступило, цепочка статусов прервётся.

4. Просмотрите историю статусов

При наличии несколько статусов по одному банку, они будут сгруппированы. Нажмите кнопку Показать возле интересующего вас банка, чтобы посмотреть историю статусов.

Если банк, участвующий в прохождении платежа, не является участником системы SWIFT GPI Tracker, то статус-трекер обновляться не будет.

Свяжитесь с контрагентом для уточнения информации о получении средств.

В случае отмены валютного перевода банком-корреспондентом денежные средства поступят в ПАО Сбербанк и будут зачислены на ваш счёт. Банк-корреспондент оставляет за собой право удержать комиссию из суммы перевода.

По переводу возможно возникновение рекламационной переписки. Запросы отразятся на вкладке Уведомления в правой верхней части рабочей области. Посмотрите детали запроса в разделе Связанные документы.

Если по платежу не было запросов на уточнение, то причина будет указана при возврате средств на ваш счёт. В случае необходимости повторного направления ознакомьтесь с причинами возврата во избежание отмены платежа со стороны банков-корреспондентов.

Источник

Как пройти валютный контроль и получить оплату от иностранных клиентов

Компания из другой страны впервые перевела исполнителю из России оплату за заказ. Но получить деньги сразу не получится: сначала банк должен провести валютный контроль.

Дарья Камалина

Эксперт по валютному контролю Тинькофф Бизнеса

Разработчик выполнил свой первый заказ для иностранной компании, и она перевела ему оплату. Но получить деньги сразу не получится: сначала нужно предоставить документы по сделке в банк, чтобы он провел валютный контроль. Разбираемся, как к нему подготовиться и пройти быстрее.

В статье собрали самое главное, но все равно она получилась большой. Вы можете использовать ее как шпаргалку — сохраняйте в закладках или отправьте себе в удобный мессенджер.

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Любые расчеты с иностранцами — валютные операции. Для государства важно, чтобы эти платежи были по определенным правилам. Они зафиксированы в валютном законодательстве.

За законностью операций следят банки. Они изучают сделки, смотрят на документы по ним и фиксируют нарушения, если они есть. Информацию о них передают в Центробанк, а тот — в налоговую. Все это и есть валютный контроль.

Чтобы банк одобрил платеж и перевел его на валютный счет, обычно нужно предоставить документы — те, по которым работаете с заказчиком. Они могут отличаться в разных ситуациях.

Прежде всего, нужно обратить внимание на основной документ. Тут есть три варианта:

Для каждого из них — свои нюансы, которые мы разберем дальше.

Оплата по контракту

Когда используют контракты. Для сложных сделок или сделок на долгий срок, например на год или больше.

О чем нужно знать. Контракт — то же самое, что и договор. В нем исполнитель вместе с иностранным заказчиком фиксирует основные договоренности по сотрудничеству: порядок работы, сроки оплаты и другие важные условия.

Почти все контракты можно разделить на четыре типа:

Универсального шаблона для всех контрактов не существует, все зависит от конкретной ситуации. Иногда банки составляют рекомендации, какую информацию сразу включить в контракт, чтобы валютный контроль пройти быстрее.

Почему важно следить за суммой контракта. Контракты могут быть с фиксированной суммой или без нее. С фиксированной суммой — это когда конкретная стоимость товара или услуг прописана в документах. Здесь все просто.

Контракты без суммы — это когда вам платят по факту. Например, переводчик перевел один текст, ему в рамках контракта заплатили за него. Потом он перевел еще и снова получил оплату. И вот тут нужно складывать общую сумму контракта — все деньги, которые проходят по контракту.

По контракту без суммы вы получили четыре платежа, каждый — 1 300 000 ₽. Чтобы узнать общую сумму контракта, их нужно сложить:

1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ = 5 200 000 ₽

От суммы контракта зависит, какие документы запросит банк и нужно ли ставить контракт на учет, то есть заранее сообщать банку о нем. На учет надо ставить контракты:

Если сумма контракта в иностранной валюте, то ее нужно пересчитать в рублях по курсу ЦБ на дату контракта.

Какие документы нужны для платежа. Если сумма по контракту больше 200 000 ₽, кроме него в банк нужно предоставить подтверждающие документы. Они помогают понять банку, что сделка действительно была.

В каждом случае список таких документов отличается. Но обычно это те, что фигурируют в контракте и дополнительных соглашениях к нему. Например, акты или товарные накладные. Если сомневаетесь, уточните пакет документов у своего банка.

Что учесть при работе с контрактами

Если контракт стоит на учете в банке, понадобится еще справка о подтверждающих документах. Ее можно оформить одну на все документы.

Оплата по инвойсу

Когда используют. При небольших суммах и разовых сделках.

О чем нужно знать. Инвойс — международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем все так же, как в российском счете: пишете, что и для кого делаете, в какой срок, за сколько и когда оплатить.

Инвойс могут оформлять вместе с контрактом, и тогда он будет подтверждающим документом для этого контракта. Но иногда инвойс может быть основным документом по сделке и заменять контракт. Обычно это бывает при разовых заказах.

В остальном требования и правила здесь такие же, как и по контрактам. Инвойсы редко бывают на крупные суммы, но все равно лучше следить, чтобы они не превышали лимита 6 000 000 ₽. Иначе документ нужно будет поставить на учет.

Какие документы нужны для платежа. Часто при оплате по инвойсу никакие другие документы не нужны. Например, в Тинькофф Бизнесе его достаточно для проведения платежа. Если вы обслуживаетесь в другом банке, условия лучше уточнить, они могут отличаться.

Оплата по оферте

Когда используют. При удаленной работе с крупными корпорациями. Например, с магазинами приложений App Store и Google Play или с биржей фрилансеров Upwork.

О чем нужно знать. Оферта — это предложение о заключении сделки, в котором описаны существенные условия договора. Чтобы работать по оферте, не нужно ничего подписывать. Достаточно просто принять ее условия. Обычно для этого достаточно поставить галочку в личном кабинете или ответить на письмо.

Оферту, как и любой контракт, при достижении определенной суммы платежей нужно ставить на учет:

Самое сложное в офертах — разобраться, кто кому оказывает услуги. Здесь все не так очевидно, как с обычными контрактами.

Разработчик создает приложения для App Store и Google Play. Кажется, что, раз платят ему, он оказывает услугу и это экспорт. Но это не так. По условиям этих оферт App Store и Google Play размещают приложения у себя, то есть оказывают услугу разработчику. А значит, это импорт.

Чтобы вам не запутаться, мы составили таблицу с основными офертами и указали, какой у них тип.

Типы оферт для популярных международных компаний

Какие документы нужны для платежа. При первом платеже загружают саму оферту, информацию о ней и подтверждающие документы. При последующих платежах достаточно только подтверждающих документов. Это могут быть квитанции или акты.

Как отправить документы в банк

Порядок передачи документов может отличаться в разных банках. В большинстве случаев их принимают в электронном виде. Например, клиенты Тинькофф Бизнеса могут все сделать через личный кабинет. А если не догрузилось или специалисты банка попросили дополнительные документы — отправить их прямо в чате.

Сроки прохождения валютного контроля

С момента, как валюта пришла на транзитный счет, у компании есть 15 дней на валютный контроль. Если пройти его с опозданием, бизнес могут оштрафовать — максимально на 150 тысяч рублей.

Сам валютный контроль по закону не может занимать больше одного рабочего дня. Например, если документы пришли во вторник, решение должно быть не позже среды, если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Специалисты банка могут отклонить платеж. Обычно это происходит в двух случаях:

Чтобы у вас был запас по времени на исправление возможных недоработок, лучше не откладывать прохождение валютного контроля на последний момент.

Как можно ускорить валютный контроль

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, можно сразу учесть требования и рекомендации банка. В первую очередь они будут полезны клиентам Тинькофф Бизнеса, но могут помочь и при взаимодействии с другими банками.

Обязательные требования:

Дополнительные рекомендации:

При постановке контракта на учет перевод нужен всегда. В Тинькофф Бизнесе его делают бесплатно для клиентов, но на это может уйти несколько дней. Пока перевода нет, контракт на учет поставить нельзя.

Валютный счет от Тинькофф

Удобная работа с валютой:

Источник