Что такое fxmm на бирже

Ищем альтернативу банковскому депозиту. ОФЗ или FXMM?

У каждого инвестора бывают моменты, когда на какое-то время на счете появляются свободные средства.

Причины могут быть разные:

Стандартно, что рекомендуют делать в таком случае – приобрести ОФЗ с датой погашения в необходимый для вас срок (хотя по доходности ОФЗ из-за роста инфляции малопривлекательны).

Именно конкретная дата погашения не всегда и прельщает: а вдруг деньги вам понадобятся завтра и продавать ОФЗ придется себе в убыток, да и купонные выплаты можно не получить.

Но есть инструмент на бирже, знания о котором могут пригодиться в подобных ситуациях.

Это рублевый FXMM. Разберемся, что это такое, и когда приобретать его выгодно.

Самое главное: FXMM – это ETF фонд, т.е. инструмент в точности повторяющий базовый финансовый индекс, за которым он следует.

Соответственно, одна из самых важных характеристик ETF – это его наполнение.

FXMM (FinEx Cash Equivalents UCITS ETF) основан на индексе Solactive GBS 1-3 Mnth UST-Bills Index– краткосрочных казначейских облигациях США (сроком погашения 1-3 месяца) высокой надежности и рейтингом ААА.

Обычному инвестору напрямую получить доступ к таким инструментам очень сложно и к тому же дорого.

Приобретая FXMM, вы инвестируете деньги в краткосрочные облигации США без необходимости открывать счет у иностранного брокера, платить самостоятельно налоги и т.д.

Немаловажно и то, что вы покупаете их за рубли.

С момента начала торгов на Московской бирже 16.05.2014 стоимость ETF FXMM неспешно, но стабильно увеличивается.

При вложении средств в ETF инвестору необходимо обращать внимание на информацию о СЧА (стоимость чистых активов). В ETF фондах она определяется практически каждую секунду.

Этот показатель важен именно для ETF фондов, потому что определяет некий уровень доверия и надежности фонда.

А также от этого показателя зависит стоимость пая и суммарная комиссия за управление.

СЧА высчитывается из разницы между активами и пассивами компании.

Соответственно, чем СЧА больше, тем расходов у фонда меньше.

Обратите внимание на сравнение доходности FXMM, эталонного индекса и СЧА:

Доходность и СЧА меняются практически идентично, а доходность бенчмарка значительно отстает.

Основной «плюс» приобретения FXMM– это простота покупки и продажи. Акции FXMM высоко ликвидны, поэтому покупка или продажа занимает не более минуты.

У данного финансового инструмента нет купонных выплат, они реинвестируются.

FXMMETF– это не просто портфель американских облигаций, это портфель с рублевым хеджированием.

Простыми словами – с защитой от изменения курса доллара.

Именно поэтому фонд ведет себя как короткий рублевый депозит, а не просто как некоторое количество долларов.

Работа фонда выглядит следующим образом: вы покупаете акции FXMM за рубли, на них сразу же покупаются доллары и одновременно заключается контракт на продажу этих долларов по более высокой рублевой цене на следующий день.

А вот на то время, пока доллары не проданы, на них покупаются US T-Bills. Вышеперечисленные операции повторяются каждую ночь.

В результате, T-Bills используют для хранения активов фонда, а вот изменение стоимости активов – это как раз доходность от рублевого хеджирования.

Именно поэтому рублевая стоимость активов фонда никак не зависит от изменения курса доллара, а так как хеджирование происходит каждую ночь, то снижается риск долгосрочного изменения процентных ставок.

Если вы внимательно прочитали всё вышесказанное, то должны понять, что приобретение акций FXMM защитит ваши средства, если курс рубля будет укрепляться.

В противном случае есть смысл вложить свои средства в фонд FXTB. Но обратите внимание, что это валютный фонд, поэтому и доходность измеряется в валюте.

По своему наполнению эти фонды идентичны, но во втором случае применяется валютное хеджирование.

Таким образом, вложение средств на краткосрочную перспективу в фонд FXMM несет в себе большое количество преимуществ:

— это наименее рискованный фонд из линейки FinEx (управляющая компания, которая дает доступ российским инвесторам к покупке ETF Австралии, Великобритании, Казахстана, Германии, Китая, России, США и Японии).

Маркировка риска фонда FXMM 1 по шкале от 1 (минимальный риск) до 7 (максимальный риск).

Данная шкала едина для фондов коллективного инвестирования, которые работают по законодательству Европейского Союза.

Такой низкий риск обусловлен и тем, что цена колеблется в очень узком диапазоне. А отсюда следует, что вы без труда сможете забрать свои средства и через неделю, и через год.

— простота и доступность покупки и продажи любому инвестору

— возможность получить доходность, не переводя деньги с брокерского счета на депозит, обезопасив себя от изменения курса рубля

— стабильность цены определяет FXMM как эквивалент денежных средств: именно поэтому в названии присутствуют слова Cash Equivalents.

И все-таки, вернемся к началу нашего разговора: ОФЗ или FXMM?

Если вам, к примеру, нужно разместить средства не небольшой, а тем более неопределенный срок, то доходность FXMM будет немного выше (правда, доходность FXMM рассчитать сложнее, поскольку она плавающая и зависит от динамики доходности портфеля US Treasury Bills и форвардной премии – результата хеджирования).

При сравнении надо учитывать брокерскую и депозитарную комиссию в случае с ОФЗ.

И еще один нюанс: ЦБ РФ озвучил возможность увеличения ключевой ставки.

В случае с FXMM – это никак не сказывается на результате, потерять деньги можно только в случае, если ставки в долларах окажутся выше рублевых – мягко скажем, маловероятный вариант.

В случае с ОФЗ рост ставок приведет к падению стоимости (при этом доходность FXMM наоборот вырастет).

Падение ставок по-прежнему ничем не угрожает FXMM, а цена ОФЗ тоже не изменится, потому что эта траектория уже заложена в стоимость.

В целом надо сказать, что на вложения в FXMM инвесторам следует обратить серьезное внимание – нет проблем с выбором ценных бумаг, не надо ориентироваться на сроки погашения ОФЗ.

Вы можете использовать средства в любой момент времени без риска потери. И это, пожалуй, самое важное.

Если вы хотите более подробно познакомиться с платформой QuantPro и самостоятельно протестировать алгоритмические стратегии на исторических данных, либо в виртуальной торговле, и принять решение, готовы ли вы использовать их в реальной торговле, зарегистрируйтесь по ссылке.

Вы можете обратить внимание, что на платформе не указана стоимость продукта. Все приложения на платформе находятся в бесплатном доступе.

Естественно, при подключении платформы к реальному счету, мы берем некоторую плату за техническое сопровождение. Размер зависит от величины портфеля (чем больше депозит, тем меньше затраты в процентном соотношении и тем больший процент дохода вы можете получить) и обсуждается индивидуально.

Мы помогаем в составлении портфеля и даем рекомендации, как дополнительно диверсифицировать ваш депозит.

Источник

Что такое fxmm на бирже

Сегодня расскажем о FXMM ETF — наименее рисковом биржевом фонде семейства FinEx.

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Источник

FXMM ETF: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое ETF FXMM?

ETF FXMM — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже.

ETF фонды – это биржевые инвестиционные фонды, которые создают диверсифицированные портфели, а затем, подобно акционерным обществам, выпускают ценные бумаги, приобретая которые инвестор вкладывает в сбалансированный набор активов крупных российских или зарубежных компаний, входящих в портфель. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.

Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, эта статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

ETF FXMM — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о ETF FXMM

ТикерFXMMСоставКраткосрочные казначейские облигации СШАУправляющая компанияFinEx Funds plcЦена, ₽17256Комиссия фонда, % в год0,49%Активы, млн ₽3136Средний объём торгов, штук в день20787Дата начала торгов на Мосбирже16.05.2014Средняя доходность с момента запуска, % годовых45,3%СайтСсылка

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в ETF FXMM?

FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM) основан на индексе Solactive GBS 1-3Mnth US T-Bills Index краткосрочных казначейских облигаций США (сроком погашения 1-3 месяца) с высокой надежностью и рейтингом AAA.

Управляющей компанией фонда является FinEx Investment Management LLP.

Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США. Напрямую получить доступ к таким инструментам очень сложно. Благодаря ETF FXMM даже новичок с небольшим капиталом, без специальных знаний и квалификации может инвестировать в краткосрочные гособлигации США.

С полным списком состава активов фонда FXMM можно ознакомиться по ссылке.

Динамика котировок ETF FXMM

ETF FXMM начал торги на Московской бирже 16 мая 2014 года.

График котировок ETF FXMM

С момента старта торгов котировки уверенно растут: вложившись в бумаги фонда 22 мая 2014 года, можно было бы приобрести 1 бумагу за 1002 рубля и к ноябрю 2018 обнаружить прирост своих вложений на 46% за 4 года.

Этот фонд подойдет вам, если нужно на непродолжительное время вложить некоторую сумму в рублях так, чтобы можно было без убытков изъять ее в любой момент.

Как приобрести ETF FXMM?

ETF FXMM торгуется на Московской бирже в рублях. Таким образом, для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите ETF по тикеру (FXMM) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку (а в нужный момент — продажу).

Покупку FXMM можно сравнивать с размещением средств на банковский вклад до востребования, так как продать FXММ можно в любой момент, как только понадобятся средства. При сравнении необходимо учесть влияние брокерских комиссий и НДФЛ.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:

1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Источник

Много яиц, много корзин. Как работают биржевые фонды

Что это такое и какие ETF есть на Московской бирже

В статье «Дать денег Минфину» я рассказал, как инвестировать в государственные облигации.

Помимо гособлигаций на бирже есть много других инструментов, часто более интересных. Однако следить за каждым и покупать каждую ценную бумагу сложно и дорого. Сегодня поговорим о том, как снизить риск и пользоваться множеством инструментов одновременно.

Не держите яйца в одной корзине

Финансисты часто говорят про диверсификацию. В обычной жизни то же самое называют «не класть все яйца в одну корзину».

Допустим, вы вложили деньги в пять компаний. Это безопасно? Нет: при разорении одной из пяти компаний вы потеряете 20% капитала. Ценные бумаги — это не застрахованные вклады: если компания разоряется, вы теряете все вложенные деньги, а не только недополученный доход.

Решение на поверхности: раскладывать деньги по разным местам. На фондовом рынке это значит вкладывать в акции и облигации, в разные компании и желательно на разных рынках и в разных странах. Чем шире рассредоточены ваши деньги, тем меньше риска.

Но чем больше бумаг, тем больше работы они требуют. Вам нужно будет постоянно искать на рынке интересные компании, в которые стоит вложить. А еще следить за всеми бумагами, которые вы уже купили: держать их или продавать. Также растет требование к капиталу: вы вряд ли сможете купить много разных акций по одной. Их будут продавать десятками и сотнями, каждая может стоить по несколько тысяч рублей. В итоге минимальный порог входа на несколько рынков сразу потребует капитала в несколько миллионов.

ETF вместо отдельных бумаг

ETF — это набор ценных бумаг. Покупая акцию фонда, вы как бы становитесь владельцем небольшой части этого набора.

Представим, что есть некий фонд, в котором лежат два типа акций: половину занимают акции «Газпрома», вторую половину — акции Сбербанка. Покупая одну акцию такого фонда, вы как бы в равных пропорциях покупаете акции «Газпрома» и Сбербанка.

Более реальная ситуация: в фонде в некоторых пропорциях есть акции 50 компаний. Покупая одну акцию фонда, вы как бы покупаете акции всех 50 компаний в тех же пропорциях.

Инвестиции — это несложно

Индексные ETF

На финансовом рынке существует понятие индекса. Индекс — это умозрительный портфель каких-то ценных бумаг, которые биржа или какая-нибудь компания считает эталонным. Например, я могу составить «Индекс Куроптева» и перечислить в нем 100 компаний, чьи ценные бумаги буду считать важными. Или 50 компаний с зеленым логотипом. Или 42 компании, названия которых рифмуются с моим именем. Критерий может быть любой. И это будет моим индексом.

Значение индекса — это виртуальное число, которое нужно для оценки изменения цен акций внутри индекса. Оно высчитывается сложным образом, но само по себе не так важно. Важно, как значение индекса меняется со временем.

Пример из жизни. Есть индекс РТС : в него входят акции 50 наиболее крупных и ликвидных российских компаний. Индекс РТС отражает усредненное состояние всего российского рынка. Если значение индекса РТС снижается, значит, на российские акции в целом нет спроса и они дешевеют. Если растет, значит, акции интересны инвесторам.

Абсолютное значение индекса обычно не имеет значения, важно лишь его изменение во времени. На начало 2016 года значение РТС составляло 749,28, и это значит, что за прошедший год российский рынок акций вырос на 40%.

Индекс — это информационный продукт, его нельзя купить на бирже. Представьте, что индекс — это рецепт супа: в нем написано, что нужно купить, чтобы получилось вкусно. Так же и в индексе: он говорит, какие бумаги нужно купить, чтобы получился какой-то правильный портфель. Но если вы хотите пообедать, то вам нужен не рецепт, а сам суп.

Вы можете взять индекс и купить все акции из него самостоятельно. Это очень сложно и дорого, но чисто теоретически возможно. Представьте, что вам нужно приготовить суп из 500 ингредиентов, каждый из которых продают только на оптовой базе и только от 10 килограммов. То же самое здесь: в индекс S&P 500 входят 500 компаний, акции которых могут стоить от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей, еще и не каждую можно будет купить в единичном экземпляре.

Другой вариант — сходить в кафе и заказать суп там. Шеф-повар уже купил все нужные ингредиенты и сварил огромный котел с супом. Вам нальют одну тарелку из этого общего котла. То же самое в индексном фонде: специальная управляющая компания уже купила все нужные ценные бумаги индекса и «сварила» из них готовый фонд. Вам продают долю в этом фонде — такого размера, какого захотите.

Цена акции индексного фонда будет повторять динамику индекса — так же, как цена супа будет повторять динамику цен на отдельные продукты. Если индекс вырос на 10%, то и цена акции фонда должна вырасти на 10%.

В чем сила ETF

Помимо диверсификации инвестиции через фонд снимают с инвестора часть рутинных задач — например реинвестирование.

В статье про корпоративные облигации на Московской бирже я говорил, что рассчитываемая биржей доходность облигации подразумевает реинвестирование купонов. То есть при каждой выплате купонов нужно заново покупать на них облигации.

Инвестиции через фонд снимают с инвестора часть рутинных задач

Каждая покупка — это дополнительное действие для инвестора. Теперь представьте, что в фонде 50 ценных бумаг, у каждой свои даты купонных выплат, за каждой нужно следить. Облигационный ETF делает все сам.

Например, цена одной акции фонда еврооблигаций может составлять около 6000 рублей, а самостоятельное формирование такого же набора еврооблигаций — сотни миллионов рублей. Некоторые ETF предоставляют возможности, которые недоступны инвестору с капиталом в несколько сотен тысяч рублей.

Благодаря фондам вы также можете инвестировать в портфели акций и облигаций разных стран, проводя расчеты в рублях. Через фонды становятся доступны инструменты денежного рынка и товары.

Конечно, всё это счастье достается не бесплатно. Существует комиссия за управление фондом — это могут быть цифры в районе 0,5–1% в год и в эту сумму не входит комиссия биржи, брокера или депозитария. Плата за управление уменьшает стоимость акций фонда, отдельно ее платить не надо.

Откуда берется цена акции ETF

Цена одной акции фонда — это результат деления стоимости всего, что есть в фонде, на количество выпущенных акций.

Если в фонде будет одна акция «Газпрома» и одна Сбербанка, по 150 рублей каждая, то стоимость активов фонда — 300 рублей. Обычно применяется термин СЧА — стоимость чистых активов.

Если сам фонд выпустил 100 акций, то стоимость активов, приходящихся на одну акцию, составляет 300 ÷ 100 = 3 рубля. Это расчетная цена акции, или СЧА на акцию. Зная расчетную цену, мы знаем справедливую цену акции.

Рыночная цена акции фонда на бирже может отличаться от расчетной из-за баланса спроса и предложения. Теоретически она может быть любой, хоть 1% от расчетной цены, хоть 1000%. Но дело в том, что при больших отклонениях от цены эти акции не будут покупать или продавать. Чтобы этого не было, кто-то из участников торгов будет выступать на бирже в качестве маркетмейкера.

Маркетмейкер — это такой участник торгов, которому самому акции не нужны, но он всегда готов купить, если вы хотите продать, и продаст, если вы хотите купить. Его задача — делать так, чтобы цены на акции фонда держались в районе расчетной цены и никто не паниковал. Обычно маркетмейкингом занимаются брокерские компании, но бывают и специализированные организации.

На иллюстрации маркетмейкер дает лучшую цену продажи. А его заявка на покупку всего на 20 копеек хуже лучшей цены:

Маркетмейкер — это как перекупщик на авторынке. Если он видит, что кто-то продает бумагу сильно дешево, он ее покупает и перепродает по нормальной рыночной цене. Если же вы хотите купить, то маркетмейкер даст вам нормальную цену.

ETF на Московской бирже

Фонды устроены таким образом, что за покупку, продажу и хранение имущества, а также за аудит фондов отвечают разные организации — администратор фонда, попечитель фонда и аудитор фонда. Попечителем и администратором фондов «Финэкс» является «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», аудитором — «Прайс-ватерхаус-куперс». Это крупные и известные финансовые институты. Такое сложное хозяйство нужно, чтобы фонды работали честно.

Фонды «Финэкс» можно разделить на несколько групп: фонды денежного рынка, облигаций, акций и товарные фонды. Про некоторые из фондов я расскажу подробнее.

Фонд денежного рынка FXMM : откладывать свободные деньги

FXMM — это фонд денежного рынка. Его поведение проще всего описать как рублевый депозит сроком на одну ночь, у которого проценты начисляются каждый день.

Это единственный инструмент на Московской бирже, позволяющий частному инвестору с небольшим капиталом получить доход на деньги, не занятые в акциях или облигациях. Входной билет на настоящий денежный рынок начинается примерно от 10 000 000 рублей, а одна акция FXMM стоит около 1000 рублей.

FXMM — это самый предсказуемый фонд. Цена акции просто растет на одну-две копейки каждый день:

Цена одной акции FXMM в рублях, Московская биржа

Для торговли на Московской бирже

Доходность FXMM находится на уровне короткого рублевого депозита в банке. За 2015 год она составила 8,25%. Не забывайте, что, в отличие от депозитов, никаких страховок ваших сбережений тут нет.

Фонды облигаций FXRU и FXRB : инвестировать в еврооблигации

Фонды FXRU и FXRB — это фонды валютных еврооблигаций российских компаний, таких как «Газпром», Сбербанк, ВЭБ и другие.

Оба фонда содержат один и тот же набор ценных бумаг из индекса «Барклайс» и сочетают в себе высокую валютную доходность российских еврооблигаций и их высокий по мировым стандартам риск.

Рублевая цена акций FXRU сильно зависит от курса доллара. При росте доллара акции FXRU растут в цене, а при снижении — падают.

FXRB — это тот же портфель еврооблигаций, но с защитой от изменения курса рубля к доллару и более высокой рублевой доходностью. Изменение курса не влияет на рублевую цену акции.

На графике видно, что цена акций FXRU близко повторяет курс доллара. FXRB на курс не реагирует, а его падение в декабре 2014 связано с падением цены портфеля облигаций.

Изменение рублевой цены акций FXRU и FXRB в процентах, изменение курса доллара в процентах

Текущая доходность портфеля облигаций FXRU к погашению составляет около 3,5% годовых в валюте. Однако стоит учитывать, что НДФЛ при продаже вы заплатите с рублевой разницы между покупкой и продажей.

Фонды акций FXIT и FXUS : инвестировать в американские акции

С помощью акций фондов «Финэкс» вы можете инвестировать в акции Германии, Японии, Соединенного Королевства, Австралии, Китая, США и России.

Еще один фонд на американском рынке — FXUS — состоит из более широкого набора акций. В FXUS входят акции таких известных компаний, как «Эксон-мобил», «Джонсон и Джонсон», «Кока-кола», «Дисней».

Расчеты при покупке и продаже FXIT и FXUS идут в рублях. Для понимания можно представить, что при покупке вы отдаете рубли, на них покупается валюта и на эту валюту — американские акции. При продаже процесс идет в обратную сторону: акции как бы продаются за валюту, она конвертируется в рубли, рубли возвращают вам. Налогом облагается рублевая разница между покупкой и продажей.

Фонды FXIT и FXUS интересны тем, что позволяют даже с небольшим капиталом легко инвестировать в американский рынок — один из основных мировых рынков акций, доходность которого гораздо выше российского.

Изменение рублевой цены акций FXIT и FXUS в процентах, изменение курса доллара в процентах

Источник