Что такое дивидендные аристократы
Топ-15 дивидендных аристократов с самой высокой доходностью
Акции компаний, выплачивающих дивиденды, являются отличным дополнением к любому инвестиционному портфелю.
Инвесторы любят их за то, что они приносят пассивный доход. Получая дивиденды, вы получаете часть прибыли компаний, в которые инвестируете.
Среди компаний, выплачивающих дивиденды, дивидендные аристократы являются одними из лучших. Дивидендный аристократ – это компания, которая выплачивала дивиденды инвесторам в течение последних 25 лет.
«Мы называем дивидендные акции острым соусом для портфеля – чтобы немного приправить его», – говорит Джордан Бенольд, сертифицированный специалист по финансовому планированию в компании Benold Financial Planning.
Ниже расскажем о том, что представляют собой нынешние дивидендные аристократы и почему вы можете рассмотреть возможность добавления акций таких компаний в свой инвестиционный портфель.
Что такое дивидендные аристократы?
Дивидендный аристократ – это публичная компания, которая стабильно выплачивает дивиденды своим инвесторам каждый год на протяжении последних 25 лет. В настоящее время в списке дивидендных аристократов 65 компаний. Каждый год к нему присоединяются новые компании, когда преодолевают 25-летний рубеж.
Если компания не смогла повысить дивиденды, она должна подождать еще 25 лет, прежде чем ее можно будет снова включить в список. Чтобы стать дивидендным аристократом, компания должна входить в индекс S&P 500.
Вы можете инвестировать в дивидендных аристократов через биржевые фонды (ETF). Это отличный способ диверсифицировать свой портфель, поскольку в состав таких ETF всходят все аристократы, а не отдельные из них.
Список дивидендных аристократов на 2021 год
Текущий список дивидендных аристократов включает 65 компаний:
Количество лет, в которые компания повышала дивиденды
Abbott Laboratories (ABT)
Air Products and Chemicals (APD)
Albemarle Corp. (ALB)
Archer-Daniels-Midland Co. (ADM)
Потребительские товары первой необходимости
Atmos Energy Corp. (ATO)
Automatic Data Processing (ADP)
Becton, Dickinson & Co. (BDX)
Brown-Forman Corp. (BF-B)
Потребительские товары первой необходимости
Cardinal Health (CAH)
Cincinnati Financial (CINF)
Потребительские товары первой необходимости
The Coca-Cola Co. (KO)
Потребительские товары первой необходимости
Потребительские товары первой необходимости
Consolidated Edison (ED)
Emerson Electric (EMR)
Essex Property Trust Inc. (ESS)
Expeditors International of Washington Inc. (EXPD)
Federal Realty Investment Trust (FRT)
Franklin Resources (BEN)
General Dynamics (GD)
Потребительские товары вторичной необходимости
Потребительские товары первой необходимости
Illinois Tool Works (ITW)
International Business Machines (IBM)
Johnson & Johnson (JNJ)
Kimberly Clark (KMB)
Потребительские товары первой необходимости
Leggett & Platt (LEG)
Потребительские товары вторичной необходимости
Потребительские товары вторичной необходимости
Потребительские товары первой необходимости
Потребительские товары вторичной необходимости
NextEra Energy Inc. (NEE)
People’s United Financial (PBCT)
Потребительские товары первой необходимости
PPG Industries (PPG)
Procter & Gamble (PG)
Потребительские товары первой необходимости
Realty Income Corp. (O)
Roper Technologies (ROP)
Stanley Black & Decker (SWK)
Потребительские товары первой необходимости
T. Rowe Price Group (TROW)
Потребительские товары вторичной необходимости
Потребительские товары вторичной необходимости
Walgreens Boots Alliance (WBA)
Потребительские товары первой необходимости
Потребительские товары первой необходимости
West Pharmaceutical Services (WST)
Стоит ли инвестировать в акции дивидендных аристократов?
Как и любые другие инвестиции, акции дивидендных аристократов играют определенную роль. Их основное назначение в портфеле – получение постоянного дивидендного дохода в долгосрочной перспективе.
«Они не всегда имеют самую высокую дивидендную доходность, – говорит Бретт Майковски, инвестиционный консультант THM Wealth Management. – Но их дивиденды устойчивы, постоянны и растут».
Инвестировать в дивидендных аристократов стоит в том случае, если вам нужен постоянный доход. Традиционно дивидендные аристократы привлекают пенсионеров, для которых доход важнее роста капитала. Но молодым инвесторам тоже стоит подумать о том, чтобы добавить акции дивидендных аристократов в свои портфели. Дивидендные аристократы – это инвестиции на долгий срок. Благодаря силе времени и сложным процентам вы можете реинвестировать любые полученные дивиденды и наблюдать за ростом стоимости вашего портфеля.
Но, прежде чем бездумно скупать акции дивидендных аристократов, задайте себе несколько вопросов. Какова ваша инвестиционная цель? Диверсифицирован ли ваш портфель? Какую роль будут играть дивидендные аристократы? Убедитесь, что ваш портфель соответствует вашим долгосрочным целям.
«Необходимо определить для себя важные критерии, а затем убедиться, что ваши инвестиции отражают их», – говорит Майковски.
ETF на акции дивидендных аристократов
Если вы решили, что хотите инвестировать в дивидендных аристократов, то простой способ начать – это воспользоваться ETF. Так вы сможете инвестировать во все 65 компаний без необходимости вкладываться в каждую из них по отдельности.
«ETF – это замечательный инструмент, потому что вы получаете диверсификацию и владеете акциями всех компаний», – говорит Бенольд.
Перед покупкой тщательно изучите ETF. Доходность – это не единственная важная составляющая, отмечает Майковски. Обратите внимание на то, как взвешены компании, входящие в ETF, и посмотрите на рост прибыли и выручки этих компаний. Чем больше информации вы сможете собрать перед инвестированием, тем лучше.
Компании-аристократы с самыми высокими дивидендами
Дивидендные аристократы известны постоянством своих дивидендов, а не высокой доходностью. Дивидендная доходность – это отношение выплаченных за год дивидендов к цене акции.
Вот 15 дивидендных аристократов, которые в настоящее время могут похвастаться самой высокой доходностью:
«Будем платить, пока не умрем». Почему дивидендные аристократы — это риск
Принято считать, что акции таких компаний надежны, стабильны и подвержены минимальному риску в отличие от акций стартапов. Однако в эпоху технологического прогресса ситуация кардинально меняется. Теперь дивидендные аристократы могут привносить в портфель инвестора куда большую долю риска, чем развивающиеся компании. Основатель IT-компании «Ньютон Технологии» и автор YouТube-канала «Вредный инвестор» Назар Щетинин рассказал почему.
«Будем платить, пока не умрем»
За последние пять лет акции дивидендного аристократа — телекоммуникационной компании AT&T — упали на 20%. Но на самом деле это не акции падают, это люди не хотят владеть бумагами и продают их. Инвесторы готовы продать дешевле, чем покупали, лишь бы не держать эти акции. И если посмотреть под таким углом, тогда сразу все становится на свои места. Главный вопрос — откуда в обществе появилось мнение, что лучше продать дивидендного аристократа AT&T, чем оставаться в нем? Причин две.
Жадность. Люди видят невероятный рост других компаний. Рядом есть альтернатива, которую покупают. Например — Tesla. Инвестор думает: «Я, конечно, могу получать 7% в долларах, но ведь поблизости что-то растет на 800% без меня».
Страх. Инвесторы не хотят держать акции дивидендного аристократа, потому что боятся. Сама идея дивидендного аристократа — «сиди, не бойся, получай доход». Но сейчас начинает меняться отношение к риску. Все переворачивается. Парадокс заключается в том, что в этом перевороте есть своя логика.
Аристократы — это компании, которые занимают большую долю нерастущего рынка. Они могут контролировать 80%. Но это все, предел. Когда крупные корпорации доходят до такой точки, появляется развилка. Дальше у компаний есть два пути.
Выплачивать дивиденды
То есть стать тем самым дивидендным аристократом. Сказать: «Все, мы уперлись в потолок. Мы занимаем большую долю рынка, мы не знаем, что делать с деньгами, и поэтому начинаем платить дивиденды». И тогда начинается игра. А не придет ли сейчас кто-то технологичный в эту сферу и не сожрет ли всю эту долю? Потому что для этого нового маленького игрока цель — захватить рынок и «убить» аристократа.
Если компания выбирает такой путь, то для инвестора, у которого в портфеле акции этой компании, один вариант действий: молиться. Pay and pray — купи и дрожи. Инвестор покупает бумагу и надеется, что его аристократ не «умрет» в течение еще какого-то срока. Он может прикинуть приведенную стоимость. Например, аристократ будет платить 7% ежегодно, и если реинвестировать, то вложения будут окупаться и можно сидеть спокойно. Но если придет какой-то новый игрок и съест половину рынка, то у аристократов не будет прибыли. И платить акционерам станет нечем.
Таких аристократов в истории целое кладбище. Например — Nokia. Компания была лидером на рынке, к тому же этот рынок еще и рос. Потом пришли Apple, Google, принесли свою операционную систему для смартфонов, и Nokia выносят ногами вперед. Это касается и рынка нефти. Возьмем ExxonMobil — они платят большие дивиденды, но делают это из последних сил.
Чтобы продолжать платить, ExxonMobil понемногу начали выпускать акции, залезать в кредит. Все, лишь бы платить. Они — аристократы любой ценой. У них уже отбирают рынок конкуренты, сланцевая нефть, «зеленая» энергетика. А они говорят: «Мы будем платить, пока не умрем». Вопрос только один — когда умрут?