Что такое быстрые платежи сбербанк

СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.

Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Как отправить деньги через СБП

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Тарифы

Переводы по системе быстрых платежей контролируются на государственном уровне, так как платформа была разработана и введена в действие Центральным Банком России. Законодательством установлена максимальная сумма переводов, которая составляет 600 тысяч рублей. При этом каждый банк имеет право уменьшить лимит на свое усмотрение.

Стоит рассмотреть тарифы на примере одного из самых популярных российских банков – «Сбера». Финансовое учреждение ввело следующие лимиты:

Также существует комиссия за перевод при сумме от 100 000 рублей в месяц – 0,5% от размера платежа, но не более 1500 рублей. Если клиент за месяц совершил переводы менее чем на 100 000 рублей, комиссия не взимается.

Если отправитель указал неправильный номер, снятая комиссия возвращена не будет.

Как все работает

Чтобы увидеть, как работает система быстрых платежей, необходимо получить доступ к функционалу платформы. Сделать это можно с планшета, смартфона или компьютера. Для совершения быстрых денежных переводов нужно предварительно подключить платформу в личном кабинете.

Перевод через систему быстрых платежей возможен только между участниками СБП. Если вы или получатель не подключены к системе, то для безопасного и быстрого перевода, предлагаем воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru

Правила осуществления переводов и пользования сервисом

Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:

Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.

При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:

При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Как подключить и отправить платеж через Систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн?

Банк России разработал удобный сервис для денежных переводов между физическими лицами – Систему быстрых платежей, или сокращенно СБП. Через систему можно мгновенно переводить деньги между картами физических лиц. Карты могут принадлежать абсолютно разным банкам, главное – чтобы банк был подключен к Системе быстрых платежей Банка России. В данный момент большинство российских банков подключены.

С самого начала Сбербанк не хотел подключаться к системе, и сделал это лишь по прямому указанию Центробанка. Но все равно отправить или получить деньги через СБП со Сбербанком сложнее, чем с другими банками. Мы разберем, как воспользоваться этим сервисом клиентам Сбера. Каждый, кто пользуется мобильным приложением Сбербанк Онлайн, может перевести денежные средства любому жителю Российской Федерации, зная только его телефон.

Если не настроена «Система быстрых платежей» …

В том случае, если «Система быстрых платежей» у вас не настроена, при попытке перевода отправитель увидит следующее сообщение «Без настроек СБП у получателя»:

увеличить картинку

В данном случае возможны 3 варианта:

Чтобы вы без проблем могли пользоваться системой СБП, рекомендуем произвести простые настройки …

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?

Если клиент еще никогда не использовал переводы по этой системе, ему нужно сначала подключиться к системе (формально – дать согласие на использование его данных). Сделать это очень просто: сначала нужно зайти в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн, там нажать на три вертикальные точки, расположенные справа сверху:

увеличить картинку

Откроется дополнительное меню, там нужно нажать на «Все настройки» :

увеличить картинку

Откроются все самые необходимые настройки для приложения:

увеличить картинку

увеличить картинку

увеличить картинку

Если использование СБП происходит впервые, то появится вот такая надпись «У вас не подключены переводы по системе быстрых платежей»:

увеличить картинку

Далее появится следующее меню, с предложением подключиться к системе. Выбираем в любом порядке «Входящие» и «Исходящие» переводы, и нажимаем «Подключить» :

увеличить картинку

Система еще раз переспросит по каждому из видов платежа, нужно будет нажать «Подключить» :

увеличить картинку

Для входящих переводов система предупредит, что нужно будет выбрать карту, на которую будут приходить переводы от других лиц по системе быстрых платежей. Сделать это можно будет позже. В любом случае, перевод придет на одну из активных карт:

увеличить картинку

увеличить картинку

Система вновь переспросит, нажимаем «Подключить» :

увеличить картинку

Готово, исходящие переводы подключены:

увеличить картинку

Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»

Когда мы выполнили все действия, описанные выше, можно провести первый платеж по этой системе. Для этого, заходим в приложение, видим главную страницу:

увеличить картинку

увеличить картинку

Этот раздел очень большой, листаем:

увеличить картинку

В самом конце будет располагаться искомый нами подраздел «Перевод через СБП» :

увеличить картинку

Дальше все предельно просто. Открывается форма, где нужно ввести номер телефона (получателя платежа):

увеличить картинку

Эту информацию нужно уточнить у лица, которому собираемся переводить деньги. Не всегда у клиентов подключены к банкам те номера, которые используются в других целях (для звонков или в мессенджерах).

Вводим номер телефона, обращаем внимание на строку «Банк получателя» :

увеличить картинку

Дело в том, что может быть такая ситуация: клиент (получатель платежа) работает сразу с несколькими банками и использует СБП во всех банках, которым пользуется. У него, безусловно, может быть установлен приоритетный банк, в который деньги будут приходить по умолчанию. Но если не установлен, то нужно уточнить у получателя платежа, в какой банк он бы хотел принять перевод?

В нашем случае, пользователь попросил отправить ему в «Альфа-банк», вводим название вручную:

увеличить картинку

Банк выбран, вводим сумму, которую хотим перевести, и нажимаем «Продолжить» :

увеличить картинку

Перевод совершен! Деньги, как правило, пересылаются мгновенно. После платежа выходит информация кому и в какой банк совершен перевод (для контроля):

увеличить картинку

Комиссии и лимиты

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Существует дневной лимит – в сутки нельзя отправить более 50 000 рублей. Например, 5 марта в 11:00 отправлено 45 000 рублей, и потом в 19:00 еще 5 000 рублей. Следующее пользование сервисом доступно 6 марта в 11:00. На этот лимит общий на все переводы – вне зависимости от того, отправляется он одному или разным получателям.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Источник

Что такое быстрые платежи сбербанк

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис Банка России, который позволяет мгновенно переводить деньги на банковскую карту по номеру мобильного телефона. Главное, чтобы банк отправителя и банк получателя были подключены к системе. Посмотреть список банков-участников системы быстрых платежей можно на сайте самой системы.

Переводы по СБП проходят в банковском приложении. Расположение функции в меню у банков может отличаться. Инструкции по каждому банку есть также на сайте системы.

Так как количество пользователей мобильных приложений банков давно обгоняет количество пользователей интернет-банков, инструкция по подключению СБП будет для мобильного приложения Сбербанка.

Шаг 1. Зайдите в профиль

Источник

Как подключить Систему быстрых платежей на Сбербанк? Пошаговая инструкция

Сегодня 65 банков позволяют быстро и интуитивно перевести деньги по номеру телефона. Но со Сбербанком не срослось: в прошлом году организация отказалась подключаться к Системе быстрых платежей Центробанка. Регулятор победил, и в мае госбанк присоединился к сервису дешёвых и быстрых переводов. Но с дополнительными сложностями для пользователей. В других банках вы без «заморочек» переведёте деньги по номеру телефона в другую организацию. А в «Сбербанк Онлайн» вам придётся сначала подключить сервис. Мы расскажем, как настроить этот полезный функционал и отправлять до 100 000 в месяц без комиссии.

Как подключить СБП в «Сбербанк Онлайн»?

1. Шаг

Открываем мобильное приложение. Переходим в «Профиль» – раздел личной информации о клиенте.

2. Шаг

Далее в «Настройках» открываем «Соглашения» – они находятся внизу раздела.

3. Шаг

4. Шаг

Нажимаем кнопку «Система быстрых платежей». Дайте согласие на обработку данных и нажмите «Подключить».

5. Шаг

6. Шаг

Мы советуем создать для входящих цифровую карту Visa Digital. Она бесплатная и безопасная. Используйте её как дополнительную для онлайн-платежей и переводов. А зачисленные средства бесплатно перечисляйте на основной счёт.

Как отправить деньги?

Готово! Вы великолепны. Сохраните чек операции или отправьте на электронную почту.

Сколько стоит перевод?

Тарифы госбанка совпадают с лимитами и суммами ЦБ.

За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.

Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».

Что такое СБП и какие банки в участвуют?

Система быстрых платежей — это сервис Центробанка РФ для перевода денег по номеру телефона.

В Центробанке отмечают, что комиссия СБП ниже других способов перевода. Отправить деньги можно в мобильном приложении любого участника СБП – это 65 банков и платёжные системы «Яндекс.Деньги» и WebMoney.

Сбербанк подключился к СБП 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.

Большинство финансовых организаций присоединились к СБП до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.

Комментарий редакции «Выберу.ру»

Другие банки не требуют специально подключать сервис. Например, в Россельхозбанке достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать вариант «По телефону в другой банк через СБП». У «России» в разделе переводов выбираете «По номеру телефона» и «Счёт в другом банке». В ВТБ – «Переводы людям». Способ трансакции для любой финансовой организации есть на странице сервиса sbp. nspk.ru.

Мы писали, почему Сбербанк усложнил задачу с подключением Системы в материале «Побеждён, но не сломлен. Сбербанк устроил саботаж переводам по номеру телефона». Из-за особенностей настройки сервиса переводы не доходят до адресатов. Например, ВТБ жаловался на неудачные трансакции суммой в 3 млрд рублей.

Источник

Сбербанк последним подключил Систему быстрых платежей. Как переводить бесплатно?

Сбербанк полностью подключился к Системе быстрых платежей. Теперь все его клиенты могут бесплатно перевести до 100 тысяч рублей в месяц на карту другого банка по номеру телефона. Правда, подключать сервис придется в ручном режиме. Рассказываем, как это сделать и почему банк так долго противился требованию Центробанка.

Сбербанк подключил всех клиентов к Системе быстрых платежей (СБП). С ее помощью можно без комиссии перевести до 100 тысяч рублей по номеру телефона на карту другого банка. Если сумма будет больше, кредитная организация может взять комиссию 0,5% от ее размера, но не более 1,5 тысячи рублей.

Правда, кредитная организация не уведомила клиентов о новом сервисе. На это обратили внимание в Альфа-Банке.

Источник фото: Альфа-Банк

Как перевести деньги через СБП

Подключение к услуге не автоматическое. Для этого в приложении «Сбербанк-Онлайн» нужно войти в настройки, потом в раздел «Соглашения» внизу меню.

Источник фото: телеканал «360»

Затем следует согласиться на обработку данных и подключить входящие переводы.

Источник фото: телеканал «360»

После этого внизу раздела «Платежи» появится пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». Выбрав его, нужно ввести номер телефона и сумму, выбрать банк получателя и карту списания.

Источник фото: телеканал «360»

Зачисление происходит практически моментально, а комиссия за перевод в самом деле нулевая.

Источник фото: телеканал «360»

Причины сопротивления

СБП заработала в начале 2019 года. К 1 октября к ней подключились 10 из 11 системообразующих банков. По сведениям РБК, за это время их клиенты перевели через быстрые платежи около 70 миллиардов рублей при том, что общая сумма переводов в 2019 году составила 35,6 миллиарда рублей.

Сбербанк — крупнейший игрок рынка денежных переводов, его доля составляет около 94%. До 1 октября организация тоже должна была подключиться к СБП, но этого не сделала и получила штраф от ЦБ за задержку.

«Сбербанк подключился, потому что того требовало законодательство. Сбербанк не сделал это вовремя, обосновывая тем, что нужно технологические какие-то вопросы решать. Видимо, решил и выполнил закон», — сообщила «360» председатель правления «Национального платежного совета» Алма Обаева.

По словам Германа Грефа, одной из причин задержки были вопросы к безопасности СБП. Кроме того, Сбербанк развивает собственную систему переводов, к которой подключены «Тинькофф» и Совкомбанк.

Компенсация комиссии

Если бы не требования Центробанка, вряд ли бы организация подключилась к СБП, считает Обаева. Однако Сбербанк вряд ли что-то потеряет из-за этого.

Во-первых, регулятор отменил комиссию на переводы физлиц до 100 тысяч рублей только до конца июня 2022 года. Рано или поздно сервис станет платным. А во-вторых, пока он может компенсировать недополученные проценты за счет каких-нибудь других комиссий.

В частности, из-за закона о запрете банковского роуминга компания отменила комиссию за переводы между клиентами из одного региона в другой. Но стала взимать 1%, но не более тысячи рублей, за переводы даже внутри одного региона на сумму более 50 тысяч рублей в месяц. В качестве альтернативы он предложил клиентам платную подписку.

«Надо понимать, что у нас внутрирегиональные переводы составляют порядка 80%, а межрегиональные — всего 20%. Он защитил бюджетников, студентов, пенсионеров (с переводами до 50 тысяч рублей — прим. ред.), а все остальные переводят большие суммы и внутри регионов мы переводим гораздо больше», — заключила Обаева.

Источник