Что такое брокерское обслуживание в газпромбанке
Брокерское обслуживание «Газпромбанк»: развод или нет + реальные отзывы трейдеров и клиентов
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Предлагаю обсудить брокерское обслуживание Газпромбанка. Я подробнейшим образом рассмотрю подноготную этого финансового агента, гляну на спектр услуг, которые брокер готов предоставить своим клиентам, сколько это стоит, какой сервис и софт предполагает.
Выясню, что с техническим обслуживанием клиентов, есть ли возможность пользоваться демонстрационными версиями услуг брокериджа. Приведу отзывы клиентов и работников Газпромбанка.
О брокере
| Название | «Газпромбанк» (Акционерное общество) |
| Год основания | 1990 год |
| Регулятор и лицензия | Лицензия на осуществление брокерской деятельности номер 177-04229-100000 от 27.12.2000, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление депозитарной деятельности номер 177-04464-000100 от 10.01.2001, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление дилерской деятельности номер 177-04280-010000 от 27.12.2000, выдана ЦБ РФ Лицензия ФКЦБ проф. участника РЦБ на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 27.12.2000 номер 177-04329-001000. |
| реквизиты | ИНН: 7744000912 КПП 997950001 БИК 044525823 ОКПО 09807684 ОГРН 1027700167110 от 28.08.2002 |
| Рейтинг надежности | Expert RA : ruAA+ «стабильный» (по российской градации) АКРА: АА «позитивный» (по российской градации) S & P : ВВ- «стабильный» Moody ’ s : Ва1 «стабильный» FITCH : ВВ+ «стабильный» |
| Торговые площадки | Фондовая, срочная и валютная секции Московской Биржи London stock exchange Внебиржевой рынок евробондов Иностранные рынки акций и ETF |
| Торговая платформа | QUIK / PocketQUIK / iQUIK X / |
| Минимальный депозит | Без ограничений |
| Уставной капитал | 194 996 182 тыс. руб. |
| Адрес главного офиса | 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1 |
| Официальный сайт | https://www.gazprombank.ru/personal/brokerage_service |
| Телефон горячей линии | 8 (800) 707-23-65 |
| Бесплатный демосчет | Нет |
| Минимальная комиссия | 0,008 % – фондовый рынок при условии оборота от 60 млн руб. в день 0,5 руб./за контракт – срочный рынок 0,05 % – Лондонская фондовая биржа |
| Рейтинг | 3,69 из 5 |
Краткая история брокера и награды
История кредитного учреждения начинается в 1990 году. Газпромбанк активно развивался, сейчас это одна из крупнейших кредитных организаций России. Однако отдел брокерского обслуживания этого банка не пользуется огромной популярностью у частных инвесторов, да и сам он позиционирует свои брокерские услуги с ориентацией на институциональных и корпоративных клиентов.
Специальных наград, относящихся к направлению брокерского обслуживания, Газпромбанк не имеет.
Какие услуги предлагает
В сфере биржевого брокериджа Газпромбанк предлагает следующие виды продуктов и услуг:
Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.
Инструменты торговли и инвестирования
Брокерское обслуживание включает возможность торговли такими инструментами:
Информационное сопровождение
| Ежедневная аналитика | Есть |
| Семинары и обучение | Нет |
| Торговые идеи | Есть |
Условия обслуживания и тарифы
Основная градация условий брокерского обслуживания включает 3 тарифа:
Газпромбанк предлагает открыть обычный брокерский счет либо ИИС.
Помимо этого, в перечне тарифов на брокерское обслуживание присутствуют специальные предложения для профессиональных участников рынка, корпоративных лиц.
| Типы счетов | Стандарт Инвест идеи Private Baking |
| Комиссия брокера | «Стандарт»: Акции и облигации от 0,008 % до 0,085 % Фьючерсы и опционы от 0,5 руб. за контракт «Инвест идеи»: Акции и облигации от 0,02 % до 0,17 % Фьючерсы, опционы и валюты идентичны тарифу «Стандарт» Private Banking : Все сделки – 0,3 % от оборота |
| Биржевые сборы | От 0,00154 до 0,00660 % |
| Плата за депозитарий | Комиссия не взимается |
| Комиссия по сделкам внебиржевого рынка | 0,17 %, но не менее 5000 рублей |
| Плата за пользование терминалом | Бесплатно |
| Плата за вывод денежных средств | На счет в Газпромбанке без комиссий |
| Способы пополнения и вывода | Интернет-банк Перевод через кассу в офисе Банковский перевод |
Продукты брокера
Помимо основного брокерского обслуживания, которое включает в себя интернет-трейдинг, Газпромбанк предлагает:
Структурные продукты
| Название ПИФа | Описание |
| «Газпромбанк – Облигации плюс» | Бонды высокого качества, которые предполагают купонный доход выше ставки банковских депозитов |
| «Газпромбанк – Сбалансированный» | Диверсифицированный портфель из высоколиквидных акций и надежных корпоративных облигаций |
| «Газпромбанк – Валютные облигации» | Долларовые евробонды корпоративного и государственного сектора |
| «Газпромбанк – Акции» | Набор из акций средних и крупных эмитентов. При этом сюда входят бумаги, как российских, так и зарубежных компаний. Фонд управляется довольно активно |
| «Газпромбанк – Золото» | Вложения в защитный актив в виде золота с котированием в долларах |
| «Газпромбанк – Мировая продовольственная корзина» | Портфель из акций интернациональных компаний, занятых в сфере сельского хозяйства. Структура фонда идентична индексу S&P Commodity Producers Agribusiness |
| «Газпромбанк – Индия» | ПИФ имеет набор активов, повторяющий «MSCI INDIA TRN INDEX». Дает возможность поучаствовать в быстрорастущей экономике Индии |
| «Газпромбанк – Нефть» | ПИФ, близкий по содержанию к фонду « iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD Acc », куда входят акции мировых нефтедобытчиков |
| «Газпромбанк – Электроэнергетика» | Портфель из ценных бумаг российских эмитентов, входящих в сектор электроэнергетики |
Газпромбанк в рамках брокерского обслуживания предоставляет своим клиентом ежедневную и еженедельную аналитику. Сюда включаются сводки по рыночной ситуации, разборы эмитентов. В Телеграмме есть специальный чат для клиентов, где оперативно публикуется важная информация.
Наряду с этим организация имеет лицензию на деятельность НПФ, доверительного управления активами.
Программное обеспечение и мобильная торговля
Брокерская фирма предоставляет стандартный софт – программу Quik. Подключение и использование терминала бесплатное. Инвестору доступна веб-версия этой платформы или интерактивное мобильное приложение для смартфона. В любом варианте торгового софта существует возможность просмотра биржевых котировок, совершения сделок.
Дополнительные сервисы
| Помощь управляющих | Есть, в спец. тарифах |
| Доверительное управление активами | Есть |
| Страхование акций | Есть |
| Бонусы и скидки | Нет |
| Конкурсы | Нет |
| Партнерская программа | Нет |
Работа с брокером
Чтобы воспользоваться услугами брокериджа, для начала следует зайти на официальный сайт Газпромбанка, выбрать раздел «Брокерское обслуживание» и заполнить заявку на открытие брокерского счета. Все взаимодействие строится через банковскую структуру.
Там для инвестора открывается расчетный счет, через который проходят денежные транзакции с брокерским аккаунтом.
Регистрация на официальном сайте
После того как инвестор заполнил заявку на странице брокерского обслуживания, ему необходимо ввести и подтвердить идентификационные данные. Далее пользователь получает доступ в личный кабинет, где он может управлять актуализацией данных, а также видеть информацию обо всех своих открытых счетах и действующих договорах.
Инструкция по открытию счета
При оформлении договора на брокерское обслуживание клиент должен заполнить заявление, предоставив брокеру всю необходимую информацию. Сюда относится ИНН, страховое свидетельство, идентификационный документ (паспорт). Это можно сделать при личном посещении офиса или в электронном виде.
Газпромбанк не устанавливает минимальный порог для открытия стандартного брокерского счета. Если все действия выполнены правильно, то инвестор получит доступ к биржевым торгам на следующие сутки.
Демосчет
Пополнение счета и вывод средств
После подписания брокерского договора у инвестора уже будет иметься расчетный счет в Газпромбанке. Лучше всего совершать денежные переводы именно через него. Хороший вариант – оформить дебетовую карту Газпромбанка, тогда все переводы будут проходить быстро и без комиссий.
Для пополнения можно использовать мобильный интернет-банк «Домашний банк». При других способах пополнении и вывода денег могут взиматься комиссии в соответствии с тарифами банковского обслуживания.
Техническая поддержка
Техническую и информационную помощь можно получить через единую линию брокерского обслуживания Газпромбанка (8 (800) 707-23-65.). Она предоставляется для всех клиентов, действует по всей России.
В некоторых случаях за инвесторами закрепляется менеджер – помощник в возникающих вопросах. Онлайн-чат компания не предоставляет.
Плюсы и минусы компании
К преимуществам брокерского обслуживания Газпромбанка можно отнести:
Жалобы на брокера
В основном жалобы клиентов касаются низкого сервиса и высоких брокерских комиссий для небольших счетов.
Развод или нет
Реальные отзывы
В интернете негативные отзывы перевешивают положительные. Многие обоснованы, указывают на конкретные недостатки в брокерском обслуживании компании. Однако ситуация некритичная: есть много клиентов, которых обслуживание в брокеридже Газпромбанка полностью устраивает.
Трейдеров
Инвесторов, открывших стандартные брокерские счета, по большей части смущают высокие комиссионные издержки и низкий уровень сервиса.
Клиентов
Клиенты, которые получали услуги брокерского обслуживания не для активной самостоятельной торговли, а использовали персональные предложения или совершали разовые сделки, оценивают ситуацию выше. В целом они довольны работой менеджеров и услугами брокерского отдела.
Сотрудников
Отзывы работников конкретно брокерского отдела Газпромбанка найти не удалось. Поэтому для ориентира я решил взять комментарии, оставленные сотрудниками банковской структуры.
Здесь мнения разделяются. Позитивно в основном говорят про именитость структуры, получение опыта. Негатив состоит в плохих условиях работы, жалобах на сотрудников, занимающих высокие посты без должного уровня компетенции.
Альтернативы
Заключение
Подведу итог этого обзора: представители Газпромбанка позиционируют себя как брокера для состоятельных клиентов, юридических лиц и профессиональных участников. В связи с этим наивно ждать хорошего уровня обслуживания для обычных физических лиц с небольшим капиталом.
Для частного инвестора здесь нет никаких конкурентных преимуществ, которые могли бы реально заинтересовать его, за исключением ПИФов. Поэтому я рекомендую открывать счет в более ориентированных на частных лиц брокерских компаниях.
Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.
Инвестиции
Покупая облигацию на первичном размещении инвестор получает возможность приобрести облигацию по номиналу и зафиксировать доходность до конца срока обращения облигации.
В соответствии со ст. 214.2 НК РФ с 01.01.2021 года купоны по всем облигациям, включая ОФЗ, муниципальные и корпоративные, не зависимо от даты эмиссии и величины купонной ставки, входят в налоговую базу по операциям с ценными бумагами и облагаются налогом по ставке 13% (15% при превышении совокупного дохода 5 миллионов рублей).
| На участие в первичных размещениях | |
| Торговый оборот в день, рубли | Комиссия, % |
| Заключение сделки с ценными бумагами на ПАО Московская биржа в режиме «Размещение: Адресные заявки» | 0.15 + ставка комиссионного вознаграждения от торгового оборота |
| до 1 000 000 | 0.085 |
| от 1 000 000.01 до 5 000 000 | 0.03 |
| от 5 000 000.01 до 15 000 000 | 0.025 |
| от 15 000 000.01 до 30 000 000 | 0.017 |
| от 30 000 000.01 до 60 000 000 | 0.011 |
| от 60 000 000.01 | 0.008 |
| С полным текстом тарифов Вы можете ознакомиться в Сборнике тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям |
| На участие в первичных размещениях | |
| Торговый оборот в день, рубли | Комиссия, % |
| до 5 000 000 | 0.17 |
| от 5 000 000.01 до 15 000 000 | 0.1 |
| от 15 000 000.01 до 30 000 000 | 0.05 |
| от 30 000 000.01 до 60 000 000 | 0.0275 |
| от 60 000 000.01 | 0.02 |
| С полным текстом тарифов Вы можете ознакомиться в Сборнике тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям |
| На участие в первичных размещениях | |
| Торговый оборот в день, рубли | Комиссия, % |
| до 5 000 000 | 0.2 |
| от 5 000 000.01 до 15 000 000 | 0.12 |
| от 15 000 000.01 до 30 000 000 | 0.06 |
| от 30 000 000.01 до 60 000 000 | 0.035 |
| от 60 000 000.01 | 0.025 |
| С полным текстом тарифов Вы можете ознакомиться в Сборнике тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям |
Еврооблигации – это облигации, выпущенные эмитентами в иностранной валюте за пределами РФ.
Покупая еврооблигацию, клиент может получать фиксированный доход в валюте.
Клиентам доступно приобретение еврооблигаций на Московской Бирже и внебиржевом рынке (для квалифицированных инвесторов).
| Сделки купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке | |
| Сумма сделки, рубли | Коммисия, % |
| до 10 000 000 | 0.17, но не менее 5000 рублей |
| от 10 000 000.01 | 0.09 |
| Сделки с облигациями с расчетами в иностранной валюте на ПАО Московская биржа (фондовый рынок) | |
| Торговый оборот | Коммисия, % |
| до 200 000 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.17 |
| от 200 000.01 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.09 |
| Сделки купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке | |
| Сумма сделки, рубли | Коммисия, % |
| до 10 000 000 | 0.2, но не менее 5000 рублей |
| от 10 000 000.01 | 0.12 |
| Сделки с облигациями с расчетами в иностранной валюте на ПАО Московская биржа (фондовый рынок) | |
| Торговый оборот | Коммисия, % |
| до 200 000 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.2 |
| от 200 000.01 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.12 |
| Сопровождение персональным брокером | |
| Сделки купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке | |
| Сумма сделки, рубли | Коммисия, % |
| до 10 000 000 | 0.15, но не менее 5000 рублей |
| от 10 000 000.01 | 0.15 |
| Сделки с облигациями с расчетами в иностранной валюте на ПАО Московская биржа (фондовый рынок) | Коммисия, % |
| Торговый оборот | |
| до 200 000 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.15 |
| от 200 000.01 долларов США (USD)/евро (EUR) | 0.15 |
Информация об индексных облигациях, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», адресована только клиентам, имеющим статус квалифицированного инвестора!
Инвестиционное консультирование
Сопровождение персональным инвестиционным консультантом и предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
ТАРИФНЫЙ ПЛАН
Сделки с ценными бумагами на ПАО Московская биржа
(фондовый рынок)
| Торговый оборот, рубли | Комиссия, % |
|---|---|
| до 5 000 000 | 0.2 |
| от 5 000 000,01 до 15 000 000 | 0.12 |
| от 15 000 000,01 до 30 000 000 | 0.06 |
| от 30 000 000,01 до 60 000 000 | 0.035 |
| от 60 000 000 | 0.025 |
Сделки купли-продажи ценных бумаг на внебиржевом рынке
| Заключение сделки | 0.15%, но не менее 5000 рублей за сделку |
С полным текстом тарифов Вы можете ознакомиться в Сборнике тарифов Банка ГПБ (АО) по брокерским операциям
Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в электронной форме.
| 5 стратегий инвестирования в виде модельных портфелей | Риск-профилирование | Оперативное получение рекомендаций по SMS и E-mail |
Выбор инвестиционной стратегии, соответствующей инвестиционному профилю, определенному по результатам анкетирования.
Доставка инвестиционных рекомендаций по E-mail, уведомление о новых рекомендациях в SMS.
Совершение торговых операций по телефону или самостоятельно в торговом терминале.
Инвестиционные модельные портфели: