Что такое брокерский счет в бкс
Как открыть брокерский счет в БКС и начать торговать?
БКС – одна из самых крупных брокерских компаний на отечественном рынке. Более 25 лет она оказывает услуги опытным и начинающим инвесторам, а также предоставляет всестороннюю информационную поддержку, публикует новости и аналитику на БКС Экспресс. В 2020 году брокер обновил тарифную линейку пакетов услуг и мобильное приложение, а также провел небольшой ребрендинг. Теперь услуги БКС стали еще доступнее, особенно, для новичков биржевой торговли.
Выбор тарифного плана
При подписании договора на открытие ИИС или брокерского счета клиент сразу выбирает подходящий тарифный план, поэтом ознакомиться с условиями необходимо заранее.
В 2021 году в БКС брокер действуют следующие тарифы для физических лиц:
Новичкам биржевых торгов можно порекомендовать стартовать с тарифа «Инвестор». Комиссионный сбор по нему самый высокий, однако, начать торги можно с любой суммы, даже с 500 рублей. Платы за депозитарий нет, поэтому комиссия рассчитывается только от суммы сделки. Такой вариант поможет освоиться в торговом терминале в реальных условиях, не рискуя крупными суммами.
Более опытные инвесторы выбирают в БКС тарифы на брокерское обслуживание, исходя их объема торгов и количества сделок в месяц, в день. Оперируя крупными суммами, важно учитывать даже десятые доли процента, поэтому депозитарные пакеты услуг с малой комиссией выгоднее.
При оформлении заявки через интернет, необходимо:
На электронную почту поступит логин для входа в личный кабинет, а по СМС – временный пароль. Система попросит сменить его при первой авторизации и аккаунт автоматически активируется.
Если система не сможет распознать личность, потребуется личный визит в офис. Поэтому скан-копии паспорта должны быть хорошего качества, а при ручном заполнении нельзя допускать опечатки.
Заявленный срок открытия – 5 минут, но на практике он может занять до суток, так как счет регистрируется на Московской бирже.
При регистрации счета рекомендуется сразу оформить заявку на выпуск карты банка БКС. С ее помощью можно пополнять счет без комиссии.
Как начать торговать: реальный счет и демо-счет
После открытия счета в БКС его необходимо пополнить, затем можно приступать к торгам. Операции совершаются в специальном приложении для мобильных устройств:
Освоить мануал программы Quik можно на официальном сайте БКС, в разделе «Демо-счет». Это демонстрационный счет для обучения начинающих, который поможет разобраться в функционале, отработать каждую операцию: покупка и продажа активов, оформление и снятие заявок.
Чтобы перейти на следующий уровень и совершать реальные сделки, потребуется установить приложение. «БКС Мир Инвестиций» доступен бесплатно на Google Play и в App Store, прямые ссылки можно найти на сайте БКС. Работает программа на устройствах на базе iOS и Android. Quik можно скачать через личный кабинет пользователя, первый месяц использования бесплатный для всех, последующие – в зависимости от суммы активов на счете.
Если освоить торговый терминал самостоятельно не получается, можно обратиться к сотрудникам БКС в офис или по телефону. Грамотные специалисты помогут разобраться в основных функциях.
Как пополнять счет и выводить деньги
Внести деньги на брокерский счет можно разными способами:
Деньги зачисляются практически мгновенно, в редких случаях пополнение занимает 10-20 минут. Финансы сразу доступны для покупки биржевых активов.
Вместе с брокерским счетом стоит открыть и банковский в БКС-банке. Карта БКС – обычная дебетовая карточка, которую можно использовать для расчетов в торгово-сервисных сетях. Пополняется пластик без комиссий в собственных банкоматах, а также через устройства ВТБ, Открытие. Услуги банка позволяют открыть текущий счет в рублях или валюте и переводить их на брокерский баланс без дополнительных сборов.
Перед тем, как выводить деньги с БКС, необходимо разобраться, на какой счет поступают дивиденды, купонные выплат и доходы от продажи активов. Как правило, зачисление по умолчанию производится на брокерский счет. В личном кабинете веб-версии можно перенастроить перевод на банковскую карту, однако такой способ доступен не для всех ценных бумаг.
Преимущества БКС перед конкурентами
Брокер БКС – один из самых крупнейших на российском рынке, а значит это надежный и опытный партнер. Компания предоставляет полный комплекс финансовых услуг и оказывает качественную техническую поддержку клиентов.
Среди конкурентных преимуществ:
В пользу БКС брокера говорят отзывы клиентов. В 2021 году его выбирают и новички, и опытные инвесторы. Тенденция не измениться и в последующие годы, ведь в надежности финансового партнера сомнений нет.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Брокер БКС. Раскрываю все плюсы и минусы
В этой статье я расскажу о плюсах и минусах брокера БКС, чьим клиентом я являюсь и по сей день. Я не просто поставил приложение и посмотрел их сайт, а реально работаю с БКС уже более полугода, а сейчас активно занимаюсь инвестициями в IPO, так что мой отзыв имеет под собой серьёзные основания и реальный опыт.
Ставьте лайки, если материал будет для вас интересным — сделаю разбор брокера QBF.
С БКС я начал работать, когда взялся за трейдинг. Для тех, кто на моём канале впервые, и совсем не в теме: трейдинг – это когда ты быстро покупаешь и продаёшь, зарабатывая на спекуляциях. При инвестициях же акции держат у себя гораздо дольше: продают активы, в которых разуверились, и покупают перспективные.
Из всех брокеров, которых я знаю, БКС предлагает самый удобный онлайн-сервис для трейдинга. Невооружённым глазом видно, что на него потратили немало денег – а уж мне, имеющему бизнес в сфере разработки IT-систем, это понятно тем более. Затраты, надо сказать, того стоили: работа с трендинговыми системами, сайт и мобильное приложение реализованы на пятёрку, за что компании большое спасибо.
На БКС есть возможность торговать через личный кабинет и мобильное приложение, а также через Qick, Metatrader и другие популярные системы. Но даже ЛК рассчитан на быстрые операции, ведь в трейдинге реагировать нужно моментально, и собственный софт БКС для этого тоже подготовлен.
Есть, правда, и минус: в пиковые нагрузки мобильное приложение начинает лагать. В 10 часов по Москве, когда открывается биржа, первые 15 минут, особенно если происходит множество телодвижений, система подтормаживает, и ничего с этим не поделаешь.
Я понимаю, что нужно расширять сервера и что это стоит достаточно больших денег, но всё же! В защиту компании отмечу, что из всех собственных приложений у БКС глюков и тормозов куда меньше, чем у остальных, так что этот минус не такой существенный – во всяком случае, по сравнению с другими брокерами.
На сайте таких глюков нет, там всё ок, но и у него есть минус – в реализации системы защиты. Каждое действие нужно подтверждать смской, и логика этого понятна: вдруг, пока вы отходили от компьютера, на кнопочки за вас нажимал кто-то другой. Чтобы это было невозможным, каждое действие должно подтверждаться вводом кода из сообщения.
В сравнении с личными кабинетами других брокеров, БКС в удобстве здесь отстаёт. Например, у Фридом Финанс сессия открывается одним вводом кода безопасности, и потом можно выполнять ряд действий, и каждый свой шаг подтверждать не требуется. Пользователю это намного удобнее: достаточно один раз открыть сессию и работать до самого её завершения, а не ждать каждый раз смски и вводить код. Особенно при активной торговле когда всё это приводит к потере драгоценных секунд, которые в трейдинге значат многое.
Из-за такой задержки можно легко потерять позицию и войти на рынок на менее выгодных условиях. Хотя, этот минус легко нивелируется использованием сторонних сервисов: я поставил себе Quick, и спокойно работал через него, можно поставить и Metatrader, да работать в нём по защищённой сессии.
Его определённо стоит записать в плюсы: оно намного удобнее, чем, например, у того же Фридом Финанс. У продукта БКС есть график и разделение по табам всех ключевых вещей – у Фридома всё это тоже вроде бы присутствует, но юзабилити не дотягивает. Возможно, у него приложение появилось не так давно, и пока ещё не обкатано – как бы то ни было, решение БКС кажется намного более гармоничным, интерфейс удобный, понятный, даже не нужно читать руководство или справки.
До всего можно дойти на интуитивном уровне, мне в нём всё было понятно сразу, безо всякого обучения. Единственное обучающее видео, которое я открывал – о том, как правильно читать брокерскую отчётность (тот самый экселевский файлик с финансовыми показателями). Но это уже не вопрос интерфейса приложения, а справка непосредственно по трейдингу.
Видео, о котором я написал парой строчек выше, оказалось очень полезным, доступным и наглядным, так что качество обучающих материалов также можно добавить в весомые преимущества. Если вы начинаете с нуля и хотите научиться самым важным вещам на понятном языке, лучше БКС я ничего не знаю.
Год назад, когда я не знал о трейдинге совсем ничего, с его помощью я быстро понял, что такое котировки и где стакан, как его вывести, как делать заявки и т.д. В том же Фридоме мне было разобраться куда сложнее.
К минусам БКС могу отнести рассинхронизацию сайта и мобильного приложения в части логики. Под этим заумным понятием я имею в виду следующее. Предположим, что торги начинаются в 10:00 по Москве. За 10 минут до этого выставляется премаркет, т.е. ставятся лимитные заявки, которые начинают исполняться с 10 утра.
Но если с сайта БКС свои заявки выставлять можно, то в приложении торги стартуют строго с 10 утра, и премаркетовскую заявку я оформить попросту не могу. Кнопки «купить/продать» пропадают из интерфейса, появляясь только в 10 часов, в то время как с сайта всё работает уже в 9:50, как и должно быть. И чтобы выставить лимитку, придётся обязательно заходить на сайт, а это крайне неудобно.
Подобный рассинхрон кажется мне довольно странным: может, это ещё на доработке, может, имеются иные весомые причины. Факт остаётся фактом – неудобно и абсурдно. Если вы не собираетесь заниматься спекуляциями, это проблемой, конечно же, не будет, она актуальна только для трейдинга, где счёт идёт на секунды. Как вариант — подключить QUIK или Метатрейдер, а не использовать брокерский софт.
Кроме того, мобильное приложение не синхронизируется с сайтом по уведомлениям. Например, если я оставляю какую-либо заявку в мобильном приложении, уведомление о её исполнении с компьютера в личном кабинете я увижу. Проблем нет. Однако в обратном направлении это не работает: уведомлений по заявкам, оставленным с ПК, в мобильном приложении нет.
Об их исполнении я смогу узнать только в портфеле – а пуши так и не придут. Хотя если заявки оставлены с телефона, то пуши отображаются, как и должно быть. Видимо, возникла какая-то техническая ошибка, но непонятно, почему до сих пор её не исправили – может, никто не озвучивал.
Как уже написал выше – интерфейс реализован отлично. Пока такой же понятный и интуитивный интерфейс я не встречал нигде, и один только он с лихвой перебивает все имеющиеся недостатки.
Главная страница мобильного приложения БКС хороша, но было бы круто, если бы в неё добавили возможность управления обновлением. По моим подсчётам она обновляется раз в пять минут. И когда котировка сильно дёргается, в просмотре актива отображается нынешние показатели, а на главном экране всё ещё видны старые. Новичка это немного сбивает: первые два раза я удивился, и только потом понял, что обновление идёт с некоторой задержкой.
Главный, самый жирный плюс, особенно важный трейдерам! Обычно БКС сравнивают с брокерами такого же уровня, связанными с типовыми инвестициями. Это Яндекс (инвестировать можно по подписке plus, насколько мне известно, делается это через ВТБ) и с Тинькофф. Сравнивая друг с другом эти инструменты, внимательно посмотрите на тарифы.
У БКС за куплю-продажу на стандартном тарифе по умолчанию взимается 0,1%, а у Яндекса и Тинькоффа – 0,3%. Т.е. при активной торговле вы платите в три раза меньше комиссии, что в трейдинге бывает весьма ощутимо. Ну а мне и вовсе повезло: я попал под акцию, и с меня некоторое время комиссию вообще не брали, (разве что только за овернайт, перенос позиции или кредитное плечо).
Свой обзор я начал с упоминания инвестиций в IPO, которыми я занимаюсь. Так вот, у БКС с ними всё плохо. Фридом, который я вспоминаю всю статью, тут в явном плюсе. Почему?
Во-первых, дело в аллокации. Поначалу всё замечательно: вы получаете запись в депозитарной расписке, участвуете в прямом IPO, но аллокация составляет только полпроцента. Во-вторых, IPO, к которым у БКС есть доступ, крайне мало – они делают всё напрямую, как написано в книжке, и из-за этого условия очень неинтересные.
Поэтому основные активы я перенёс во Фридом: там более сложные схемы, зато аллокация куда выше. У меня она чуть ниже процента, но я знаю ребят, которые сумели прокачать её до 18%. При этом порог входа в IPO существенно ниже – 2000 долларов, и вообще самих IPO куда больше. Фридом вообще делает на них основной упор, имея собственный паевый фонд, активно развивающийся фонд первичных размещений, пополняемый за счёт участия в IPO.
Если Фридом заточен под IPO, то БКС – это больше площадка для типовых инвесторов в акции и трейдеров. Если вы не видите себя в IPO и предпочитаете трейдинг / инвестиции во вторичный рынок акций, БКС для вас – идеальный вариант. Но если вы хотите инвестировать в IPO, к сожалению, несмотря на все плюсы БКС, много вы на нём не заработаете.
Это единственный реальный (и очень жирный) минус БКС, с которым я не могу мириться. Поэтому для меня он – запасной брокер для типовых операций по обычным акциям и трейдингу, но поскольку основной упор я делаю на IPO, мне приходится обращаться к другим вариантам. Я был бы счастлив, если бы на БКС условия инвестирования были бы установлены на примерно том же уровне, что у Фридома, и сразу же перевёл бы на него все свои активы, но – увы! Пока это только мечты.
БКС Мир Инвестиций: полный обзор и отзывы о брокере
БКС брокер позволяет осуществлять торги на ведущих мировых рынках. В их числе:
После авторизации в личном кабинете, клиент сможет управлять своими финансами через интернет. Для удобства пользователя доступны следующие функции:
Доступ в ЛК БКС Онлайн бесплатный для всех зарегистрированных пользователей, а именно имеющий банковский или брокерский счет в БКС Мир инвестиций.
Чтобы совершать операции на фондовом рынке, понадобится брокерский счет.
Открыть брокерский счет БКС инвестиции можно при помощи мобильного приложения, на сайте или в отделении в вашем городе. При личном визите достаточно только паспорта, также нужен номер мобильного телефона, который брокер будет использовать для связи с клиентом. Этот способ подойдет начинающему инвестору, так как предполагает возможность лично задать все вопросы сотрудникам компании.
При необходимости открыть счет удаленно, нужны четкие скан-копии паспорта. Если фотографии будут размытыми или обрезанными, то придется приехать в офис, чтобы подтвердить личность. Или попробовать подать заявку заново.
Для того чтобы оформить заявку на открытие счета БКС брокер через интернет, достаточно кликнуть на кнопку «Стать клиентом» на сайте компании. Далее нужно будет ввести мобильный номер телефона, который еще не используется в системе. При необходимости, можно сразу открыть ИИС, отметив галочкой соответствующий пункт. Номер телефона нужно подтвердить кодом из смс-сообщения.
Проверка данных может занимать до 24 часов, но обычно она заканчивается быстрее и счетом можно воспользоваться уже через 1-2 часа.
Если возникнет вопрос как закрыть счет в БКС брокере, то это можно сделать также онлайн в личном кабинете пользователя на официальном сайте БКС мир инвестиций.
В БКС Брокер пополнение счета возможно наличным или безналичным способом. Для внесения наличных достаточно обратиться в ближайший офис.
Безналично можно пополнить через приложение БКС мир инвестиций несколькими способами:
Срок зачисления денежных средств на брокерский счет зависит от выбранного способа пополнения. Самым быстрым по праву считается пополнение через систему быстрых платежей. В таком случае пополнение происходит практически мгновенно. Следует помнить, что другие банки могут брать свою комиссию за перевод. Лучше уточнить этот момент заранее в своем банке.
Рубли можно вывести бесплатно, а для валюты действуют отдельные тарифы, с которыми можно ознакомиться на сайте.
Открыть брокерский счет в БКС может любой гражданин РФ, который достиг возраста 18 лет. Если клиент платит налоги в России и проживает в ней не менее 183 дней в течение года, то он может открыть счет онлайн и в офисе. Иностранные граждане могут обратиться в офис для оформления договора.
Действия брокера регулируются законодательством Российской Федерации и Центральным Банком России. Компания располагает всеми необходимыми лицензиями для осуществления брокерской деятельности.
Чтобы снизить риск, принято диверсифицировать портфель по типу активов. В приложении БКС Мир инвестиций доступны все основные виды биржевых инструментов, чем он выгодно отличается от ближайших конкурентов.
Чтобы подобрать оптимальный тарифный план, БКС брокер предлагает своим клиентам пройти риск профилирование. В зависимости от опыта торговли, размера депозита и выбора торговых инструментов, брокер предложит оптимальные условия или торговую стратегию. Сетка тарифов разработана таким образом, что подойдет каждому типу клиентов.
Для клиентов с небольшим опытом, которые совершают немного сделок в месяц, БКС брокер разработал тариф Инвестор. Плата составит 0,1% от сделки на всех доступных площадках, без дополнительных комиссий. Минимальный обязательный платеж не предусмотрен и плата за депозитарий тоже.
Для клиентов, у которых на счете более 900 000 рублей, подойдет тариф Инвестор Про. Процент будет одинаковым, независимо от оборота. От 0,015% до 0,3%, при этом чем больше депозит- тем ниже комиссия. Вознаграждение 299 рублей в месяц.
Активным трейдерам выгоднее будет пользоваться тарифом Трейдер Про. Процент со сделки составит от 0,015% до 0,045% в зависимости от оборота на конкретной площадке. Ежемесячный платеж 299 рублей в месяц.
Если нужно, инвестор всегда может изменить тариф прямо в личном кабинете БКС Онлайн или в мобильном приложении БКС Мир инвестиций, выбрав более актуальные условия для своей стратегии.
Тарифная сетка простая и прозрачная, что делает расчет будущей прибыли более прогнозируемым. При вынужденном закрытии позиции или подключении дополнительных услуг возможно списание прочих комиссий, что также отображено в тарифах.
Комиссия брокера БКС отражается в ежемесячном отчете. Отчет можно получать также и ежедневно, заказывая в личном кабинете БКС Онлайн или в мобильном приложении. Комиссию за сделку можно увидеть в чеках, которые приходят на электронную почту и в разделе Портфель, во вкладке История в мобильном приложении БКС Мир инвестиций. Все комиссии списываются только строго по тарифам, каких-либо скрытых списаний у БКС нет.
Если выбран ИИС типа Б, то частое лицо полностью освобождается от налога на прибыль при совершении сделок с ценными бумагами.
Подавляющее большинство частных инвесторов совершают сделки со смартфона. Поэтому БКС брокер первым среди всех брокеров РФ разработал удобное, многофункциональное дружелюбное приложение для мобильных устройств. На сегодняшний день приложению уже более 5 лет!
Через мобильное приложение можно открыть брокерский счет, без посещения офиса брокера. Само приложение интуитивно понятно, меню состоит из пяти экранов.
Меню “Портфель”. Тут доступна информация о состоянии счета. Отражаются курсы валют. Активы удобно разделены по рынкам, также в отдельную строчку выведены наличные деньги. Отсюда в один клик можно перейти в меню пополнения или вывода средств со счета.
Меню “Рынки”. Показывают котировки по выбранным рынкам. Можно добавить необходимые инструменты в избранное или выбрать из Российских или зарубежных активов. Отдельным пунктом меню выведены готовые решения.
Меню “Для вас”. Это своеобразная витрина, на которой расположены инвестидеи, тренды и иные подборки бумаг. Инвестидеи БКС дает клиентам бесплатно
Меню “Связь”. Позволяет связаться с брокером по телефону, при помощи чата или написать разработчикам.
Приложение можно охарактеризовать как простое и понятное. Ничего лишнего. Регулярно обновляется и совершенствуется брокером, доступно на всех популярных платформах.
Для более активных и опытных инвесторов доступно специальное программное обеспечение, которое позволяет пристально следить за рынком и совершать сделки в кратчайшее время. БКС брокер предлагает терминалы Quik и MetaTrader 5. Обе платформы имеют мобильную версию и версию для ПК.
Торговый терминал Квик разработан для торговли на российских и международных биржах. Благодаря гибким настройкам и понятному интерфейсу является одним из самых популярных терминалов среди трейдеров.
Скачать исходник Quik можно с официального сайта брокера БКС. После установки нужно будет зарегистрировать ключ безопасности в личном кабинете БКС брокер онлайн. Далее проследует проверка, которая продлится около суток, после ее окончания можно будет запустить терминал и подключиться к торговому серверу.
Использование веб версии будет бесплатным, если суммарная стоимость активов на счете инвестора составляет более 30 000 рублей на последний рабочий день месяца, в противном случае плата составит 300 рублей в месяц.
Для начинающих инвесторов брокер БКС Мир инвестиций создал онлайн-платформу по обучению. Пройти курс можно удаленно, не выходя из дома. Для клиентов доступны более 20 бесплатных курсов по трейдингу и инвестированию. Чтобы следить за прогрессом обучения, на платформе есть специальные тесты. Они покажут реальный уровень знаний не текущий момент.
В сети пользователи БКС инвестиций отмечают удобство пользования мобильным приложением. Много комментариев на тему прозрачных тарифов, которые помещаются в одну строчку, в это мы могли убедиться выше в блоке описания тарифной сетки. Для новичков важна возможность обучения, которую брокер реализовал очень удачно, выделив для этого целый портал. Также в качестве плюса отмечается возможность быстрого завода и вывода средств. Спорные отзывы про наличие финсоветника: профессиональные качества и компетентность соперничают с навязчивостью. Не всем нравятся входящие звонки с предложением помощи. Но это уже вопрос личного отношения каждого отдельного клиента.
Наш обзор показал, что БКС одинаково удобен для пользователей с небольшим депозитом, которые только начали свой путь в инвестициях. И для клиентов с большими оборотами и опытом, для которых предусмотрены отдельные тарифы и условия.
Как открыть брокерский счёт и начать инвестировать в ценные бумаги?
В этой статье мы расскажем, как завести брокерский счёт, сколько это стоит и куда можно вложить деньги с его помощью.
Брокерский счёт (БС) открывает инвестору доступ к многочисленным инструментам фондового рынка. С его помощью можно приобрести акции, облигации, валюту и производные финансовые инструменты (деривативы). В связи с низкими ставками по депозитам торговля на фондовой бирже стала хорошей альтернативой для вкладчиков. По итогам 2020 года на Московской бирже открылось более 4,2 млн новых брокерских счетов, а всего активных БС свыше 8 млн.
Где можно открыть брокерский счёт?
Открыть счёт на бирже можно лишь при помощи посредника — лицензированного участника фондового рынка. По закону у физических лиц нет права самостоятельно осуществлять торговлю на фондовой бирже.
Важно! Инвесторам следует остерегаться мошенников, которые пытаются обманом заполучить их деньги. Брокер должен иметь официальную лицензию, выданную Банком России. Эту информацию можно проверить на официальном сайте регулятора. Также следует проверить наличие компании среди участников торгов в биржевом списке.
Услуги поседника при торговле ценными бумагами предоставляют инвестиционные компании, а также государственные и частные банки.
Как выбрать брокера?
Наличие официальной лицензии — ключевой критерий при выборе посредника для торговли на фондовом рынке. Тем не менее есть еще ряд других важных моментов, на которые следует обратить внимание:
Следует отметить, что открыть счёт у брокера — не значит получить гарантию прибыли. В рекламных целях компании могут обещать возможность заработать десятки процентов годовых, но на самом деле брокер — лишь посредник. Успешность вложений зависит от самого инвестора.
Сколько стоит открыть брокерский счёт?
В большинстве случаев сама процедура открытия счёта бесплатна. Нужно только предоставить необходимый пакет документов из заполнить заявку. С другой стороны, некоторые компании устанавливают минимальный размер инвестиционных средств необходимых для открытия брокерского счёта. Это не является расходами, но влияет на доступность самой услуги.
Также следует учитывать расходы на обслуживание активного счёта. Некоторые брокеры взимают ежемесячную комиссию даже при отсутствии сделок. Кроме того, после покупки ценных бумаг инвестору нужно будет платить за их хранение — услуги депозитария. Это может быть фиксированная сумма или небольшой процент.
Крупной статьёй расходов для активного инвестора будет комиссия за совершение сделок. В зависимости от типа торговой операции, это конкретная сумма денег или процент от общей суммы сделки.
Какой тип брокерского счёта выбрать?
Есть два типа БС для физических лиц: стандартный и индивидуальный инвестиционный (ИИС). В первом случае инвестор получает доступ к торгам на бирже, а его прибыль облагается НДФЛ 13%. При этом компания-посредник выступает налоговым агентом. Инвестор получает прибыль уже в «чистом» виде после вычета налогов.
ИИС имеет ряд преимуществ перед стандартным БС. Он позволяет получать налоговый вычет до 52 000 рублей либо не платить НДФЛ с прибыли от операций на фондовой бирже. У такого варианта также есть ряд минусов. ИИС открывается только в национальной валюте и вносить на счёт можно до 1 миллиона рублей в год. Вывести деньги или закрыть БС без потери льгот и налоговых вычетов можно только через три года
Где открыть брокерский счёт: онлайн или офлайн?
Каждый из вариантов имеет свои преимущества. Если обратиться в офис компании, нужно подготовить необходимый пакет документов. Он включает:
Преимуществом оформления БС в офисе является полное сопровождение процедуры сотрудником компании. Инвестору лишь нужно предоставить все документы и выбрать подходящий тарифный план.
Открыть БС можно также онлайн на сайте или в приложении компании. При этом нужно будет заполнить форму с персональной информацией, предоставить копию паспорта в электронном виде и подписать договор с помощью цифровой подписи. Идентификацию можно пройти при помощи портала Госуслуги.
Преимущество онлайн-заявки — экономия времени. С другой стороны, наличие ошибок приведёт к отказу в оформлении БС и необходимости повторить всю процедуру заново. Также при онлайн-оформлении следует уделить особое внимание надёжности брокера
Какой тарифный план выбрать?
Выбор тарифного плана зависит от характера вашей инвестиционной деятельности и объема доступных средств.
С точки зрения количества и частоты совершения сделок инвестор может быть активным и пассивным. Активные инвесторы совершают большое количество торговых операций. Это значит, что нужно выбирать тариф с наименьшей комиссией за одну сделку. Пассивные инвесторы делают ставку на долгосрочные инвестиции. Для них ключевым фактором при выборе компании является комиссия депозитария.
Как пополнить брокерский счёт?
Есть три основных способа пополнить БС:
Перевод не должен исходить от третьего лица или ИП. После зачисления средств их можно будет использовать для торговли на фондовой бирже.
Как инвестировать деньги при помощи БС?
После подписания договора и внесения средств на счёт инвестор получает доступ к торгам. Одной из самих популярных торговых площадок является Московская биржа. Брокеры также могут предоставлять доступ к другим площадкам, включая зарубежные. В последнем случае требования к минимальному капиталу обычно достаточно высокие.
Покупать и продавать активы можно с помощью торгового терминала — специального программного обеспечения для доступа к торгам на бирже. В нём инвестор будет видеть все доступные инструменты, текущие котировки и заявки. Также в программе будут данные для анализа и отчёты по использованию средств.
Для новичков есть пробная версия программного обеспечения. Она позволяет торговать в демо-режиме. Это отличный способ понять, как работает биржевая торговля и разработать инвестиционную стратегию.
Брокеры также принимают заявки по телефону, однако такой способ оформления сделки обычно предполагает более высокую комиссию.
Куда вложить деньги?
На фондовой бирже инвестор может торговать такими инструментами:
Акции — ценные бумаги, которые дают инвестору право на долю в имуществе компании. Инвестор сможет приобрести акции с целью получать дивиденды (если они выплачиваются компанией-эмитентом) или для последующей перепродажи.
Облигации — долговые бумаги, которые используются органами власти и частными компаниями для привлечения денежных средств. Покупая облигации, инвестор, по сути, даёт средства взаймы. Бумаги надёжных эмитентов вроде ОФЗ можно отнести к безрисковым вложениям со стабильным доходом.
Деривативы — производные финансовые инструменты. Их основная цель — хеджирование рисков. К примеру, фьючерсный контракт на поставку определённого актива позволяет приобрести его по фиксированной цене в установленный момент в будущем. Деривативы — сложные инструменты для опытных инвесторов, которые умеют грамотно оценивать риски.
Торговля валютой на бирже позволяет приобретать её по более выгодной цене, чем в коммерческих банках. Такое преимущество будет особенно ощутимо для больших объемов валюты.
Риски биржевой торговли
Операции с ценными бумагами на бирже всегда связаны с рисками. Это значит, что инвестор может как получить прибыль, так и потерять часть средств.
Для успешной торговли на бирже после открытия брокерского счёта инвестор должен обладать определённым запасом знаний и регулярно оценивать текущую ситуацию на рынке, а также перспективы роста и падения цены активов. Базовые знания можно получить из обучающих материалов на фондовой бирже или на сайте брокера. Для более комплексного подхода следует обратиться к специализированной литературе.
Альтернативным вариантом может быть использование услуг брокера при создании инвестиционного портфеля. Эффективность такого подхода зависит от квалификации сотрудников выбранной компании. За свои услуги брокеры взимают комиссию в виде процента либо фиксированной платы.
Выводы
Брокерский счёт предоставляет инвестору возможность покупать и продавать активы на фондовой бирже. Открыть БС можно в брокерской компании или банке, которые имеют официальную лицензию Банка России.
Открыть БС можно как в офисе компании, так и онлайн. Торговые операции на бирже будут доступны после пополнения счёта. За услуги посредника на фондовом рынке компания взимает комиссию согласно выбранному тарифному плану.
С помощью брокерского счёта инвестор может покупать различные типы активов, включая акции, облигации, деривативы и валюту. Эффективность вложений зависит от инвестора, и брокер не несёт ответственности за потерю средств от инвестиционной деятельности. Он лишь выступает посредником между инвестором и биржей при заключении сделок.