Что такое бизнес карта тинькофф и для чего она
Бизнес-карта Тинькофф банка
Ведение бизнеса требует не только больших денег, но и много времени. Расчеты с поставщиками и покупателями, обязательные платежи, визиты в банк и отчетность – эта рутина отнимает у предпринимателей много драгоценных минут и даже часов. Сделать процесс проще и быстрее помогают разные инструменты, один из которых – бизнес-карта Тинькофф. Как пользоваться этим инструментом? Расскажем ниже.
Карты для ООО и ИП
Корпоративные карты выпускаются для расчетного счета компании или ИП. Банки предлагают широкий выбор этих продуктов:
Помимо этого, они могут быть валютными и рублевыми.
Для чего нужны бизнес-карты
Расчеты наличными не всегда удобны – оформление платежных поручений, визиты в банк, отчеты занимают много времени. Кроме того, сумма наличных расчетов как правило ограничена 100 000 рублей по одному договору. Карты для бизнеса позволяют расходовать средства с расчетного счета индивидуального предпринимателя или организации, не обращаясь в банк.
Установка лимита позволит избежать лишних трат. Через личный кабинет вы сможете получить детализацию до каждой позиции в чеке. Если сотрудник потратит деньги на что-то помимо нужд компании, вы узнаете об этом.
Кроме лимита можно установить категорию покупок:
Бизнес-карта в банке Тинькофф
Корпоративная карта Тинькофф Бизнес выпускается с привязкой к расчетному счету ИП или юрлица. С помощью этого инструмента легко оплачивать покупки, снимать и вносить наличные. Начисление кэшбэка по Тинькофф бизнес не предусмотрено.
Все совершенные операции отслеживаются в личном кабинете, поэтому траты легко контролировать. Для удобства пластик можно привязать к смартфону и совершать бесконтактные платежи с технологиями Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.
Тарифы
На стоимость обслуживания и величину комиссий влияет установленный тариф. Сравните их в таблице.
Стоимость ежемесячного обслуживания (в руб.)
490 (первый месяц бесплатно)
1990 (первый месяц бесплатно)
4990 (первый месяц бесплатно)
Возможно ли бесплатное обслуживание при покупках на определенную сумму
Комиссия за внесение средств в банкоматах Тинькофф
0,15% от суммы, но не менее 99 руб.
До 300 тыс. рублей бесплатно, свыше – 0,1%, но не менее 79 руб.
До 1 млн руб. – без комиссии, сверх этой суммы 0,1% (от 59 руб.)
Комиссия за пополнение через партнеров
0,3%, но не менее 290 руб.
0,15%, но не менее 290 руб.
СМС-информирование, независимо от тарифа, составит 99 рублей в месяц для каждого подключенного номера.
Комиссией не облагаются переводы от физических и юридических лиц, переводы на карты Тинькофф, а также платежи в бюджет – налоги, взносы, штрафы.
Возможности карты
Бизнес-картой Тинькофф можно пользоваться так же, как и обычной:
Кроме того, вы можете выпустить дополнительные карты для сотрудников. Это позволит делегировать корпоративные закупки ответственным людям. Чтобы избежать лишних трат, установите лимит по каждой карте и ограничьте категории расходов.
Совершать покупки с бизнес-картой Тинькофф можно из любой точки мира. В заграничных командировках это особенно удобно, так как расходы оплачиваются со счета без конвертации валют.
Как пользоваться картой
Расходные операции и поступления денежных средств на счет можно отследить через личный кабинет в истории операций. Кроме того, эти сведения отображаются в выписке.
Необходимо ли бизнесменам отчитываться о тратах по корпоративной карте? Руководители ООО обязаны предоставлять отчет о расходах. Дополнительно к нему надо прикреплять подтверждающие документы – чеки, квитанции и т. д. Расходовать средства компании на личные нужды руководителей нельзя.
У ИП все зависит от системы налогообложения. Если предприниматель обходится без сотрудников и использует УСН 6%, он не обязан отчитываться о тратах. Расходовать средства в таком случае можно на личные нужды.
Если предприниматель использует налоговый режим УСН 15%, ЕНВД или патент, ему придется отчитываться о тратах. При этом необходимо разделять корпоративные и личные расходы.
Пополнение
Внести средства на счет можно несколькими способами:
Перед внесением средств на Тинькофф Бизнес ознакомьтесь с тарифами и размером комиссии.
Перевод или вывод средств
Корпоративная карта Тинькофф позволяет снимать наличные в любой точке мира. При этом за вывод средств предусмотрена комиссия, размер которой зависит от суммы снятия и установленного тарифа:
1,5% + 99 рублей при сумме до 400 000 рублей
1% +79 рублей при сумме до 400 000 рублей
1% +59 рублей при сумме до 800 000 рублей
5% + 99 рублей при сумме от 400 тысяч до 1 млн рублей
5% + 79 рублей при сумме от 400 тыс. до 2 млн рублей
5% + 59 рублей при сумме от 800 тыс. до 2 млн рублей
15% + 99 рублей при сумме более 1 млн рублей
15% + 79 рублей при сумме от 2 млн рублей
15% + 59 рублей при сумме от 2 млн рублей
ИП имеет право перевести деньги на карту сотрудника, например, Тинькофф Black для физических лиц. В таком случае снятие наличных возможно без комиссии. Сумма, которую можно обналичить в течение месяца, зависит от подключенного тарифа:
Порядок оформления бизнес-карты
Оформить бизнес-карту может индивидуальный предприниматель или руководитель ООО, у которых в Тинькофф банке уже открыт расчетный счет. Если же его пока нет, открыть его можно на официальном сайте банка.
В специальном поле введите контактный номер телефона, название организации и ее ИНН. Также потребуется указать ФИО руководителя. После того, как вы ввели все данные, нажмите «Открыть счет».
Выпуск дополнительной карты
Выпустить карту можно на имя любого сотрудника, именной пластик используется исключительно владельцем. Передавать продукт третьим лицам запрещено.
Чтобы выпустить пластик на имя действующего сотрудника, директор компании должен отправить заявку через личный кабинет на сайте. Для этого необходимо в панели управления зайти на вкладку «Пользователи», затем выбрать из списка нужного человека и кликнуть ссылку «Выпустить дополнительные продукты».
После того как заявка будет отправлена, менеджер банка свяжется с будущим держателем карты и уточнит время и место получения.
Если в компанию пришел новый сотрудник, ему тоже можно оформить корпоративный пластик. Порядок действий будет таким:
После подачи заявки останется дождаться звонка от менеджера и согласовать с ним дату и место получения продукта.
Заключение
Бизнес-карта Тинькофф – удобный банковский инструмент, с помощью которого совершать многие платежные операции становится проще. Личный кабинет позволяет отслеживать траты и оптимизировать расходы. В результате время, которое раньше тратилось на бумажную рутину, можно посвятить развитию бизнеса.
Карта оформляется за несколько минут в режиме онлайн. Сделать это можно через наш сайт в соответствующем разделе.
Бизнес карты Тинькофф Банка для ИП и юридических лиц
* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
** Количество поданных заявок за последние 30 дней.
Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.
Предложения месяца
Отзывы о дебетовых бизнес картах
Предложения в других городах
Предложения в банках
Популярные продукты
Бизнес карты Тинькофф Банка для ИП и юридических лиц
Банковские платежные продукты являются распространенной формой безналичной оплаты. Бизнес-карта Тинькофф представлена банком для организаций, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц. Выпускаются разные виды дебетовых карточек, удобных в использовании. Данная линия продуктов располагает опциями по накоплению бонусов, увеличению доходов, возможностью участвовать в акциях, функцией кешбэк.
Особенности при выборе
Банковская организация предоставляет клиентам дебетовые предложения для выбора подходящего варианта: Tinkoff Black, ALL Airlines, бизнес-карта для ИП Тинькофф и другие виды. Рассмотрим направление с корпоративным подходом:
Бизнес-карта для юридических лиц Тинькофф избавляет от однообразных подсчетов, нет необходимости использовать наличные деньги, вести отдельно отчеты, операции проходят в режиме онлайн. Перевод сумм на собственные карточки производится без комиссий.
Бизнес-карта для ИП и как пользоваться услугами Тинькофф
Для владельца продумана удобная форма оплаты хозяйственных, транспортных, командировочных, представительских расходов. Устанавливается лимит на любой промежуток времени: день, неделя, месяц. Снятие средств возможно в российских банках и за пределами страны. За сутки без комиссий снимается 100 000 рублей. Бизнес-карта для ИП тарифы Тинькофф имеет три разновидности: простой, продвинутый, профессиональный вид. Отсутствуют комиссионные сборы за обслуживание.
Оформление и документы
Для приобретения необходимо:
Далее выполнить задачи по процедуре. Карточки доставляются курьерской службой.
Бизнес-карта банка Тинькофф
Как заказать бизнес-карту в Банке Тинькофф
О банке
Банк Тинькофф создает комфортные условия для ведения бизнеса, что обуславливает его популярность среди предпринимателей. Среди многочисленных продуктов банка нужно выделить бизнес-карты, являющиеся удобным и полезным инструментом. Любая операция, которая имеет отношение к их активации, использованию, пополнению и выдаче, полностью отвечает требованиям их владельцев.
Бизнес-карта. Что это?
Чтобы упростить активность в деловой среде и сделать операции по счетам комфортными и легкими, банки внедряют такой нужный продукт, как бизнес-карта. Что она из себя представляет? Это банковское платежное средство, привязанное к расчетному счету организации или ИП, обеспечивающее полную прозрачность операций по счетам. Она служит для оплаты коммерческих и хозяйственных расходов компаний, включая транспортные и накладные, а также для снятия налички при необходимости. Это отличный вариант для сотрудников, которые много времени проводят в командировках.
Если речь идет о расходах служащих, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности организации, например, о покупке товаров для личных нужд, то такая карта — это совсем не тот вариант.
Преимущества
Тарифы
На текущий момент Тинькофф предлагает для предпринимателей три тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Комиссия при снятии денег с карты зависит от того, по какому тарифу она обслуживается.
| Наименование | Условия |
|---|---|
| Обслуживание бизнес-карты | 0 ₽ |
| Стоимость выпуска бизнес карты | 0 ₽ |
| Платежная система | Visa/MC |
| Пополнение счета через карту | Да |
| Покупки в магазинах и интернете | Да |
Активация карты
Для активации посетите свой личный кабинет. При этом удостоверьтесь, что онлайн заявка на бизнес-карту подписана. Процедура легкая и удобная. После того, как вы зайдете в личный кабинет, перейдите во вкладку «Корпоративные карты». Справа вы увидите кнопку «Активировать». Вот именно на нее вам и нужно будет нажать.
Если у вас появятся какие-то вопросы по активации, вам ответит персональный менеджер. Пользоваться картой вы сможете только после того, как ее активируете.
От кого требуется подача отчета о расходах по карте
После того, как Тинькофф выдал бизнес-карты определенному списку лиц компании, некоторым из них предстоит отчитываться о расходах по этому платежному средству. Кто должен это делать?
Установка категории покупок
Если у ваших работников есть бизнес-карты, и они расходуют с них деньги на нужды вашего бизнеса, вы можете ограничить покупки по этим платежным средствам, установив нужную категорию. Делается это в личном кабинете. Выставить можно одну категорию и более. Наиболее распространенные из них — транспорт, ремонт, топливо, супермаркеты, фастфуд. Банк предлагает свыше сорока видов. Если вы установите, например, категорию «Топливо», то ваш работник сможет рассчитываться по карте только за него.
Виды бизнес-карт по категориям покупок
Отдельно следует сказать о таком понятии, как «MCC-код». Он представляет собой номер, состоящий из четырех знаков. Такой код закрепляется за магазином, когда продавец приступает к работе с покупателями по схеме: покупатель оплачивает товар картой, после чего получает нужную покупку. MCC-код позволяет идентифицировать принадлежность компании к конкретному виду деятельности. Иными словами, какие услуги или товары она предлагает покупателям.
Код используется финансово-кредитным учреждением для выставления ограничений по картам, отслеживания расчетов и зачисления кэшбэка или бонусов.
Лимиты по картам
Чтобы ограничить покупки по карте, выполните следующие шаги:
Чтобы закрепить за несколькими картами одинаковые ограничения, выполните следующее:
Как внести деньги на карту
Если вам нужно внести деньги на бизнес-карту, можете выбрать один из следующих вариантов:
Что еще нужно знать о бизнес-карте Тинькофф
Имея на руках этот банковский платежный инструмент, можно оплачивать покупки не только в обычных магазинах, но и в интернете. Выпуск является бесплатным при первичном оформлении. То есть, когда вы открываете расчетный счет, делаете заявку на любое количество карт бесплатно. Но если у вас возникнет необходимость в дополнительных картах, после того как ваш счет будет открыт, они заказываются дополнительно по цене 490 р. за каждую.
В плане оформления карты никаких ограничений на категорию сотрудников нет. Это может быть любой работник вашей компании. Однако использовать ее может только то лицо, чьи ФИО на ней присутствуют. Отдавать ее коллеге или передавать во временное пользование запрещено.
Сотрудникам организации или ИП не разрешается пользоваться картой для личных нужд. Все денежные средства подлежат отчетности. В этих целях ее могут использовать лишь ИП.
Что такое бизнес карта тинькофф и для чего она
Узнайте сумму кредита без открытия счета
На оборотные, инвестиционные цели и при кассовых разрывах
Узнать
Начало бизнеса не выходя из дома
Заполним заявления, отправим в налоговую и пришлем на почту готовые документы
Без доверенностей, нотариусов и госпошлин
С одним учредителем
Работайте из любой точки мира
Открыть счет
Среднему и крупному бизнесу
Открыть счет
Решения для розничного бизнеса
Онлайн-банк для магазинов, кафе, салонов красоты, медицинских, бытовых услуг
Подключить
Для привлечения клиентов из интернета
Делаем сервисы, потому что понимаем нюансы
Сайт для вашего бизнеса за несколько минут
Создать сайт
Операторы банка обзвонят ваших клиентов, скрипт в подарок
Заказать обзвон
Платежи с сайта, соцсетей и мессенджеров
Подключить
Рассказывать клиентам о новых товарах в письмах и СМС
Подключить
Создайте собственного телефонного робота
Открыть
Продажа ваших товаров и услуг в кредит
Подключить
Для выхода на новый рынок
Поиск тендеров, выпуск КЭП, спецсчета и гарантии
Посмотреть
Реклама ваших продуктов клиентам Тинькофф
Посмотреть
Отчетность без поездок в налоговую
Ведение ИП на УСН 6% или патенте
Подключить
Продукты с заботливым сервисом
Выгодный курс и дружелюбный валютный контроль
Депозиты на одну ночь, до 2,75%
Конструктор тарифа и круглосуточная поддержка
Терминал — бесплатно, комиссия от 1,2%
Контролируйте свои расходы
Бизнес-карта с бесплатным обслуживанием
Удобно оплачивать личные расходы ИП и корпоративные расходы прямо со счета. Не надо выводить деньги, платить дополнительные комиссии за переводы
Для чего на самом деле нужна бизнес-карта
Многие банки при открытии расчетного счета оформляют бизнес-карты, но не все предприниматели ими пользуются.
Рассказываем, как бизнес-карта Тинькофф помогает опытным предпринимателям тратить меньше времени на бумажную работу и оптимизировать процессы.
Например, пользуясь бизнес-картой, можно навсегда забыть про выдачу денег сотрудникам под отчет, отслеживать траты сотрудников по категориям покупок и вообще не платить за обслуживание счета. А по топливным картам больше нет привязки к конкретным заправкам и конвертации рублей в литры.
Покупки для компании и командировки без выдачи под отчет
Бизнес-карта Тинькофф привязана напрямую к счету компании. Все покупки по ней тут же отображаются в расходах по счету. По ней вы можете:
Расходы ООО должны быть экономически обоснованы: тратить можно только для целей компании. Директор не может по бизнес-карте купить себе машину или костюм.
Если у вас ООО, сохраняйте подтверждающие документы для налоговой: накладные, акты, чеки. Сделайте памятку для сотрудников: если они покупают что-то по бизнес-карте для компании или ездят в командировки, пусть берут чеки.
Личная карта для ИП
Если работаете как ИП, можете тратить деньги по счету на расходы компании или на себя. Все покупки отобразятся в операциях по счету.
Если работаете на УСН 6% без сотрудников — отчитываться по расходам не нужно, налоговая это не проверяет.
ИП на УСН 15% и ОСНО должны сохранять документы для расчета налогов. По расходам через бизнес-карту собирайте подтверждающие документы: накладные, акты, чеки, бланки строгой отчетности. А если есть сотрудники, все их траты нужно подтвердить документами.
К примеру, ИП на УСН занимается ремонтом. Он закупает в обычном строительном супермаркете материалы — клей, обои, ламинат — и расплачивается бизнес-картой. Покупка отображается по счету, а для налоговой в магазине предприниматель берет товарный чек. ИП или ООО на общей системе должны просить товарные накладные и счета-фактуры.
С ограничением по категориям покупок, чтобы сотрудники не тратили лишнего
По картам сотрудников можно установить лимиты, чтобы они не потратили больше, чем вы планировали. Но это еще не все.
Для большей надежности установите в личном кабинете категории товаров, за которые сотрудник может расплатиться бизнес-картой. Например, если укажете в настройках категорию «Топливо», сотрудник сможет рассчитываться только на заправках:
Для бизнес-карт Тинькофф можно выбрать одну из 44 категорий покупок: «топливо», «супермаркеты», «авиабилеты», «железнодорожные билеты», «медицинские услуги», «транспорт» и другие.
Можно сформировать карту для командировочных расходов, тогда сотрудник сможет оплачивать только авиабилеты, отели и рестораны. Меняйте ограничения по карте тогда, когда удобно, даже несколько раз в день.
Как топливная, только еще удобнее
Если в штате есть водители, бизнес-карта легко превращается в топливную. Но это не та топливная карта, от которой вы могли устать, — с неудобной конвертацией в литры и привязкой к конкретным заправкам. По топливной карте Тинькофф:
Бензин на любой заправке. Водители сами выбирают АЗС с выгодной ценой топлива.
Деньги списываются со счета, без конвертации рублей в литры. Не нужно специально переводить деньги на топливную карту и ждать, когда перевод придет. А водители покупают бензин по цене со стелы заправки.
Расходы только на заправках и нигде больше. Водители не смогут расплатиться картой в других магазинах.
Бесплатное обслуживание счета за покупки по бизнес-карте
Клиенты Тинькофф при покупках по бизнес-карте могут вообще не платить за обслуживание счета: более 50 000 ₽ в месяц на простом тарифе и более 200 000 ₽ — на продвинутом.
Что с этим делать
Если у вас уже есть расчетный счет в Тинькофф, теперь вы знаете, чем будет полезна бизнес-карта. Если нужно, откроем дополнительные карты для сотрудников, закажите их в личном кабинете.
Если счета нет, подайте заявку. Мы оформим любое количество бизнес-карт для ваших сотрудников бесплатно. Два месяца обслуживания счета — бесплатно, плюс еще два месяца при оплате за год. До 6% на остаток по счету.